البته اگر مشتری دستور خرید را امضا نماید، بدون اینکه نام شرکتی را در آن قید کند در واقع تلویحا این اجازه را به کارگزار داده است که به صلاح دید خود سهامی را برای او خریداری نماید.
تخلفات انضباطی کارگزاران بورس
کارگزاران بورس به عنوان واسطه بین سرمایه گذاران و شرکت های پذیرفته شده در بازار بورس و فرابورس فعالیت می کنند که برای رسیدگی به تخلفات انضباطی کارگزاران بورس دستور العمل انضباطی کارگزاران بورس اوراق بهادار در تاریخ 89/09/13 به تصویب هیئت مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار رسید .در ادامه به انواع تخلفات انضباطی کارگزاران بورس می پردازیم.
اشخاص موضوع گزارش‌های تخلفات انضباطی در بورس
- کارگزاران در بورس اوراق بهادار و کالا
- در شرکت‌های بورسی و غیربورسی
- بورس‌ها و فرابورس
- حسابرسان معتمد
- شرکت سپرده گذاری مرکزی
- کانون‌ها
- شرکت مدیریت فناوری بورس
مهمترین تخلفات انضباطی کارگزاران در بورس
مهمترین تخلفات انضباطی کارگزاران در بورس می تواند مربوط به خرید و فروش بدون دستور سهام و عدم رعایت اولویت نوبت مشتریان ، استفاده کارگزاران از کد سهامدار برای خود یا دیگری ، خرید و فروش بیشتر و کمتر از سفارش مشتری ، پرداخت وجوه حاصل از فروش سهام به غیر همچنین برخورد نامناسب کارکنان کارگزاری با مشتری باشد. در صورت تخلفات کارگزاران بورس چنانچه در سایر مقررات برای آنها مجازاتی مقرر نشده باشد، مراجع رسیدگی باید نسبت به تعیین نوع تخلف و انطباق آن با یکی از مصادیق این دستورالعمل اقدام نمایند. مراجع رسیدگی در هر صورت نمی توانند از رسیدگی به تخلفات انضباطی کارگزاران بورس خودداری نمایند.
تنبیهات انضباطی کارگزاران در بورس
- تذکر کتبی بدون درج در پرونده
- اخطار کتبی و درج آن در پرونده
- محدود کردن فعالیت مربوطه
- تعلیق مجوز فعالیت مربوطه
- تعلیق سایر مجوزهای فعالیت، علاوه بر فعالیت مربوطه
- لغو مجوز فعالیت مربوطه
- لغو سایر مجوزهای فعالیت، علاوه بر فعالیت مربوطه
- لغو تمام مجوزهای فعالیت یا مجوز تاسیس.
“مرجع رسیدگی میتواند رفع محدودیت در فعالیتها یا رفع تعلیق مجوزهای فعالیت وضع شده را منوط به احراز شرایط یا انجام اقداماتی توسط کارگزاری و تایید آن توسط مدیریت مربوطه نماید”.
تخلفاتی که موجب تذکر کتبی به کارگزار بدون درج در پرونده می‌شود
- فروش بیش از حد مجاز به بازارساز
- عدم توجه به پیام‌ها و دستورات ناظر بازار
- عدم رعایت ضوابط انضباطی تالارهای معاملات
- عدم اخذ هر یک از مدارک لازم از مشتریان به منظور صدور کد سهامداری
- تاخیر در اخذ کد سهامداری برای مشتری
- ثبت صورت جلسات هیات مدیره و مجامع عمومی عادی و فوق‌العاده در اداره ثبت شرکتها بدون کسب موافقت کتبی سازمان
- عدم پرداخت به موقع هزینه های مربوط به اعطا یا تمدید مجوزهای فعالیت، خدمات و کارمزدهای سازمان، بورس یا فرابورس، حق ورودیه و حق عضویت سالانه کانون
- عدم ارسال قرارداد خدمات مشاور پذیرش به سازمان پس از امضای آن ظرف مهلت مقرر
- عدم ارسال به موقع و کامل اسامی و مشخصات پرسنل کارگزاری به همراه شرح وظایف مسوولان مالی، پذیرش و معاملات به مراجع تعیین شده در مقررات
- خودداری از پذیرش سفارشهای خرید و فروش مشتریان
- عدم اطلاع رسانی به موقع به سازمان، بورس مربوط، فرابورس یا کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار حسب مقررات مربوط در مواردی از قبیل
اعلام اسامی مدیران کارگزاری، حسابهای بانکی و تغییر آنها، تغییر محل دفتر کارگزاری مطابق مقررات، ورشکستگی، توقیف اموال یا منع شرکت در معاملات ویژه، تغییرات ثبتی.
- تاخیر در پرداخت جریمه‌ها یا خسارتهای مشخص شده طبق مقررات به ذینفعان
- عدم رعایت شرایط یا نقض مفاد موافقتنامه عضویت در اتاق پایاپای
- استفاده از اشخاصی که دارای گواهینامه یا صلاحیت لازم برای فعالیت یا انجام معاملات نمیباشند
- عدم اطلاع رسانی به موقع توسط کارگزار به مشتریان در خصوص مدارک و اطلاعات مربوط به معاملات آتی از جمله اخطاریه افزایش وجه تضمین، اعلامیه تحویل و مدارک مربوط به تحویل
- عدم رعایت بخشنامه‌ها و ابلاغیه‌های اداری صادره از سوی مقامات ذیصلاح در سازمان
تخلفاتی که موجب اخطار کتبی به کارگزار و درج آن در پرونده می‌شود
- شروع به فعالیت بازارسازی بدون اعلام قبلی به بورس
- خرید یا فروش اوراق بهادار یا کالا بدون رعایت سهمیه‌های مقرر
- عدم رعایت محدودیت‌های مقرراتی درخصوص خرید سهام برای شرکت‌های کارگزاری و اشخاص حقیقی مرتبط با آنان
- تخطی از آن دسته از مفاد دستورالعمل اجرایی معاملات عمده در روز معامله که مانع از انجام یا قطعیت معامله نشود
- عدم رعایت اولویت یا انصاف در اجرای سفارش خرید و فروش مشتریان یا تخصیص اوراق بهادار در عرضه‌های اولیه
- هرگونه اقدام عمدی از سوی کارگزار که موجب اختلال در گشایش بازار شود
- عدم دریافت، پرداخت یا ارایه تضمین‌ها و وجوه لازمی که طبق مقررات قبل از مبادرت به ورود سفارش باید حسب مورد دریافت، پرداخت یا ارایه گردد
- خودداری از تطبیق و ثبت اساسنامه شرکت کارگزاری براساس اساسنامه نمونه شرکت‌های کارگزاری مصوب سازمان
- خودداری از ارایه خدمات یا کناره‌گیری از فعالیتهای دارای مجوز قبل از طی تشریفات مقرر
- عدم رعایت الزامات مربوط به سفارشهای الکترونیکی و ارایه خدمات مربوط به آن
- عدم رعایت الزامات مربوط به دفاتر، شعب و تالارهای کارگزاری از قبیل نصب تابلو، دارا بودن فضای متناسب با مجوزهای فعالیت، داشتن کاربری اداری یا تجاری و ارسال نشانی آنها به مراجع تعیین شده
- انجام فعالیتهای مستلزم مجوز در کارگزاری، توسط پرسنل یا اشخاص مرتبط با آن که فاقد مجوز هستند
- تعطیلی موقت دفاتر یا شعب کارگزاری بدون طی تشریفات مقرر
- عدم رعایت مقررات مربوط به پذیرش مشتریان و احراز هویت آنها
- عدم رعایت مقررات مربوط به دریافت و پرداخت وجوه مشتریان از قبیل:عدم افتتاح حساب جاری معاملاتی کارگزاری یا استفاده نکردن از آن، عدم واریز وجوه دریافتی مشتریان به حساب جاری معاملاتی کارگزاری تا پایان همان روز، واریز یا انتقال وجوه مشتریان به حسابهایی غیر از حساب جاری معاملاتی کارگزار، تاخیر یا خودداری از پرداخت وجوه ناشی از فروش اوراق بهادار یا کالا به ذینفع علیرغم درخواست وی
- قبول و اجرای سفارشهای خرید و فروش اوراق بهادار که از سوی کارگزار محروم یا تعلیق شده از فعالیت کارگزاری، در دوران تعلیق یا محرومیت وی ارجاع گردد
- به کارگیری نرم‌افزار حسابداری که شرایط ابلاغ شده از سوی سازمان و بورس را نداشته باشد از جمله:
سیستمی که قادر به ارایه تراز یا تراز تعدیل شده یا گزارش پیشگیری از کسری وجوه نباشد
سیستم‌های حسابداری و کارگزاری جهت ثبت سفارشهای دریافتی از دفاتر و شعب و ارایه اطلاعات حساب مشتریان یکپارچه نباشد
نحوه تغییر کارگزاری بورس | نحوه تغییر شرکت کارگزاری بورس
امکان دارد به هر دلیلی بخواهید کارگزاری خود را در بورس تغییر دهید و حتی سهام های خود را از کارگزاری y به کارگزاری x ببرید و برای این کار باید نحوه تغییر کارگزاری بورس را بلد باشید که بسیار آسان است. قطعی های مکرر کارگزاری ، شلوغ بودن سیستم کارگزاری ، عدم پشتیبانی مناسب کارگزاری از فرد ، شلوغ شدن پرتفوی سهام فرد ، کندی سیستم معاملات برای خرید و فروش ، فضای کاربری نامناسب ، سرویس دهی بی کیفیت کارگزاری و … میتوانند دلایل یک فرد برای تغییر کارگزاری بورس باشند. نحوه تغییر کارگزاری بورس ساده است و مهم ترین نکته این است که کارگزاری که قصد انتقال سهام به آن را دارید، از کارگزاری قبلی که داشتید، بهتر باشد وگرنه فرآیند تغییر کارگزاری در بورس برای شما موفقیت آمیز نخواهد بود. اگر به دنبال یک مطلب راهنمای ساده می گردید که نحوه تغییر کارگزاری بورس را به ساده ترین روش ممکن توضیح دهد، این مطلب را تا انتها مطالعه کنید.
نحوه تغییر کارگزاری بورس
کسانی که تصمیم به سرمایه گذاران در بازار بورس میگیرند باید در ابتدای امر برای دریافت کد سجام اقدام کنند و در ادامه به دلخواه خود در هر کدام از کارگزاری های مورد تایید سازمان بورس و اوراق بهادار ثبت نام نمایند تا بتوانند برای خرید و فروش سهام و اوراق بهادار در بورس و فرابورس بپردازند. افراد قادر هستند پس از ثبت نام در یکی از کارگزاری ها، در صورت عدم رضایت از کارگزاری خود و امکاناتی که ارائه می دهد، برای تغییر کارگزار بورس خود اقدام کنند، ولی چگونه کارگزاری خود را عوض کنیم؟ در این مطلب آموزشی بنا داریم به بررسی نحوه تغییر کارگزاری در بورس و نحوه معامله سهام در کارگزاری جدید بپردازیم.
به صورت کلی تمامی سهامدارانی که در بورس و فرابورس فعالیت دارند، برای معامله سهام های خود باید در یکی از کارگزاری ها ثبت نام نمایند. در صورتی که بعد از ثبت نام و انجام معاملات، سهامدار به دلیل عدم رضایت از امکانات کارگزاری خود به دنبال تغییر کارگزاری باشد و یا تصمیم داشته باشد در کارگزاری دیگری هم ثبت نام کند تا اگر سیستم آنلاین کارگزاری قطع شد بتواند از طریق کارگزاری دیگر خود اقدام به خرید و فروش کند و یا در زمانی که قصد دارد به عنوان مثال با داشتن دو حساب مجزا در کارگزاری های مختلف، عرضه های اولیه را در یک حساب و دیگر سهام ها را در حساب دیگر مدیریت نماید، میتواند در کارگزاری دیگری ثبت نام کند.
درصورتی که تمایل دارید تا از خدمات ۲۵ درصد تخفیف کارمزد در بورس، مشاوره خرید و … بهره مند شوید میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید.
این نکته را در خاطر داشته باشید که برای تغییر کارگزاری و یا ثبت نام در دو یا چند کارگزاری دیگر، چنانچه پیش از این برای دریافت کد بورسی خود در سجام ثبت نام کردید، احتیاجی نیست مجددا در سامانه سجام ثبت نام کنید و تنها باید در کارگزاری جدید ثبت نام اولیه نمایید و در ادامه یا به صورت حضوری و یا به صورت غیرحضوری و در سایت کارگزاری مورد نظر، فرآیند احراز هویت خود را تکمیل و حساب خود را فعال نمایید.
از حائز اهمیت ترین امکانات ارائه شده به وسیله هر انتخاب یک کارگزار نامناسب کارگزاری می توان به امکان خرید و فروش آنلاین، اطلاع رسانی به موقع، بسته های آموزشی و باشگاه مشتریان اشاره داشت، ولی شاید بتوان مهم ترین نکته در انتخاب یک کارگزاری را سرعت بروز رسانی قیمت سهام ها و همچنین راحتی کار با نرم افزارهای تحت وب و اپلیکیشن های موبایلی به حساب آورد. همین تفاوت در امکانات ارائه شده به وسیله کارگزاری ها به مشتریان آن ها، موجب شده تا بعضی از سهامداران به دنبال تغییر کارگزار بورس خود باشند، همچنین بسیاری از کاربران دلیل خود را برای تعویض کارگزاری، کندی و هنگ بودن سیستم کارگزاری اعلام کرده اند و به همین دلیل بوده که خواهان تغییر کامل کارگزاری خود بودند، از همین روی در ادامه این مطلب به بررسی نحوه تغییر کارگزار بورس و همچنین راهنمای کامل تغییر کارگزاری در قالب اقدامات بعد از تغییر کارگزار برای خرید فروش سهام در کارگزاری جدید خواهیم پرداخت.
دلایل تغییر کارگزار ناظر بورسی
- پشتیبانی بهتر
- قطعی های کمتر
- تخفیف های متنوع
- امکان گرفتن اعتبار
- امتیازهای تشویقی
- سامانه معاملاتی بهتر و سریعتر
- نرم افزار همراه قدرتمند و مطمئن
- امکان استفاده از حساب پشتیبان
- در دسترس بودن شعبه های کارگزاری
- برنامه های آموزشی کارگزار برای مشتریان
مراحل تغییر کارگزاری در بورس
سهامداران بعد از این که در کارگزاری جدید ثبت نام کردند، برای احراز هویت باید به کارگزاری جدید مراجعه نمایید. احراز هویت شما به کارگزاریتان بستگی دارد، ولی به صورت کلی احراز هویت در اکثریت کارگزاری ها به صورت مراجعه حضوری سهامدار و با در دست داشتن مدارک لازم از طریق یکی از دفاتر پیشخوان دولت انجام می شود. البته توجه داشته باشید که در حال حاضر امکان احراز هویت غیر حضوری کارگزاری ها به وجود آمده است و در طی تلاش های مسئولین احراز هویت غیر حضوری مشتریان برای سامانه سجام و با استفاده از اپلیکیشن های موبایلی هم امکان پذیر شده است.
پس از مرحله احراز هویت در کارگزاری جدید، یک نام کاربری و رمز عبور برای شما ارسال می شود تا با استفاده از آن بتوانید از سیستم آنلاین یا همان سیستم معاملات برخط استفاده کرده و با ورود به پنل کاربری خود از امکانات موجود در کارگزاری جدید استفاده نمایید. قبل از اینکه به ذکر مراحل تغییر کارگزار در بورس بپردازیم بهتر است توجه کنید که شما محدودیتی در تعداد کارگزارهایی که با آن ها کار میکنید، ندارید، لذا چنانچه از خدمات کارگزار خود رضایت ندارید، کافیست یک کارگزار دیگر که خدمات مناسبی دارد، بیابید و بعد از ثبت نام، دارایی های خود را به این کارگزاری انتقال دهید.
مرحله اول؛ یک کارگزاری خوب پیدا کنید : برای این کار کافی است احتیاجاتی که دارید را لیست کنید و با استفاده از سایت کارگزاری ها بررسی کنید که کدام کارگزاری این خدمات را ارائه می دهد یا خدمات بیشتری دارد. برای دسترسی به لیست کارگزاری ها می توانید از سایت بورس تهران استفاده نمایید.
مرحله دوم: در کارگزاری ثبت نام کنید : به منظور ثبت نام در کارگزاری ها می توانید هم به صورت حضوری و هم غیر حضوری اقدام نمایید. امروزه بیشتر کارگزاری ها در سایت خودشان امکان ثبت نام غیر حضوری را ایجاد کرده اند تا شما بعد از ثبت اطلاعات در این بخش روش امضای قرارداد کارگزاری را انتخاب نمایید. برای امضای قرارداد تعداد زیادی از کارگزاری ها با دفاتر پیشخوان قرارداد دارند تا شما بتوانید با مراجعه به نزدیک ترین دفتر ثبت نام خود را تکمیل کنید. البته بعضی از کارگزاری ها امکاناتی مثل مراجعه نماینده به محل سکونت را هم دارند که در مورد این خدمات باید با کارگزاری هماهنگی های لازم را انجام دهید. بعد از تکمیل ثبت نام و امضای قرادادها اغلب ظرف کم تر از ۷ روز نام کاربری و رمز عبور برای ورود به سامانه معاملاتی کارگزاری برای شما ایمیل و پیامک خواهد شد.
مرحله سوم؛ انتقال پول و سهام به کارگزاری جدید یا همان تغییر کارگزار ناظر : در این مرحله شما باید پول و سهام خودتان را به کارگزاری جدید انتقال دهید. به منظور انتقال پول فقط یک روش وجود دارد و آن هم دریافت وجه از کارگزار فعلی و پرداخت آن به کارگزار جدید است، ولی برای انتقال سهام شما چند راه حل دارید. اولین روش فروش سهام و انتقال پول آن است که به جز در شرایط خاص اصلا توصیه نمی شود. دومین روش هم تغییر کارگزار ناظر است که برای این کار باید به صورت زیر اقدام کنید؛
در گام نخست باید از طریق درگاه یکپارچه ذینفعان یا مراجعه به دفاتر پیشخوان برگه گواهی سهام را تهیه کنید. پس از تهیه کردن برگه گواهی سهام برای ثبت درخواست تغییر کارگزار می توانید به صورت حضوری به شعبه کارگزار جدید مراجعه کنید یا به صورت غیرحضوری و از طریق سامانه معاملاتی درخواست تغییر کارگزار ناظر را ثبت کنید. تصویر زیر فرم تغییر کارگزار ناظر را برای یکی از سامانه های مورد استفاده در کارگزاری ها نشان می دهد.
پس از ثبت درخواست و بارگذاری عکس گواهی سهام، اغلب طی ۲ روز کاری سهام شما به کارگزاری جدید انتقال داده خواهد شد. البته شما همچنین می توانید برای اینکه تغییر کارگزار ناظر سریع تر انجام شود، پیش از ثبت درخواست مقداری از سهام شرکت مورد نظر خودتان را در کارگزاری جدید خریداری کنید. توجه داشته باشید که برخی از کارگزاری ها برای این حالت گزینه ای به عنوان “آخرین معامله نماد در این کارگزاری انجام شده است” را در اختیار کاربران قرار داده اند که می توانید از آن استفاده کنید.
معمولا در این روش، تغییر کارگزار بعد از یک یا دو روز کاری انجام خواهد شد. در پایان مراحل بالا فرآیند تغییر کارگزاری به اتمام می رسد و می توانید از خدمات کارگزار جدید خودتان بهره مند شوید. البته توجه داشته باشید که همچنان امکان استفاده از کارگزار سابق وجود دارد و کار کردن با چند کارگزار به صورت همزمان هیچ مشکلی ندارد، تنها باید در نظر داشته باشید که در هر نماد فقط از یک کارگزار استفاده کنید تا بعدها برای مدیریت و خرید و فروش سهام با مشکل خاصی روبرو نشوید.
نحوه تغییر کارگزاری بورس چگونه است؟
- به منظور تغییر کارگزار ناظر در ابتدا گزینه تغییر کارگزار ناظر را انتخاب کنید.
- در مرحله بعد نماد بورسی سهام مورد نظر خود را جستجو نمایید.
- در انتها نیز با کلیک برروی گزینه “آخرین معامله در این کارگزاری انجام شده” درخواست تغییر ناظر برای سهم مدنظر را ارسال نمایید.
نکته : توجه داشته باشید که تغییر ناظر تنها برای سهم هایی است که پیش از این به وسیله پنل کاربری کارگزاری قبلی خریداری شده است و برای خرید سهام جدید احتیاجی نیست درخواست تغییر کارگزار ناظر بدهید.
روش تغییر کارگزار ناظر بورس بصورت حضوری
تغییر کارگزار ناظر روش های گوناگونی دارد که به صورت زیر می باشد :
- برای تغییر کارگزار ناظر سهامدار قادر است تمام دارایی سهام خود در یک نماد معاملاتی را به فروش برساند و در ادامه حداقل برای ۱ روز معاملاتی دارایی سهام خود را در نماد مدنظر صفر نگه دارد تا در اولین معامله آن نماد در کارگزاری بعدی، کارگزار ناظر تغییر کند.
- سهامدار میتواند به کارگزارى مورد نظر خود به صورت حضوری مراجعه کند و فرم تغییر ناظر را برای تعیین یا تغییر کارگزار ناظر و ارائه برگه خرید سهم تکمیل و اقدام کنید. این نکته را در نظر داشته باشید که اگر در این روش سهامدار سهم مدنظر را به فروش نرسانده باشد، حتما باید برگه خرید آن سهم را از کارگزاری مبدا یا سایت سپرده گزاری دریافت کند و به کارگزاری مقصد ارائه دهد.
- سهامدار میتواند به شرکت سپرده گذاری مرکزی و یا دفاتر خدماتی پیشخوان دولت به صورت حضوری مراجعه کرده و با ارائه اصل کارت ملی و شناسنامه و تکمیل و تحویل فرم درخواست تغییر کارگزار ناظر را ارائه دهد.
تغییر کارگزاری بورس چقدر زمان می برد؟
به منظور تغییر کارگزاری در بورس شما مدت زمان زیادی را نیاز ندارید و به سرعت می توانید این کار را انجام دهید. شما مدت زمانی را صرف ثبت نام در کارگزاری جدید خواهید کرد که این کار در بیش ترین حالت ۲ روز کاری به طول خواهد انجامید. برای تغییر کارگزاری ناظر هم شما نهایتا یک یا دو روز زمان احتیاج خواهید داشت و در نتیجه خیلی آسان و سریع می توانید که همه کارهای تغییر کارگزاری ناظر را انجام دهید. در بیش ترین زمان ممکن شما ۳ تا ۴ روز را صرف تغییر کارگزاری خود خواهید کرد و می توانید به راحتی از مزیت های کارگزاری جدید در کنار کارگزاری های دیگری که دارید بهره مند شوید.
نکات مهم در خصوص نحوه تغییر کارگزاری بورس
- می توانید هم زمان در چند کارگزاری حساب فعال داشته باشید.
- اگر شما کارگزاری خود را کاملا بهتر می دانید، می توانید همه سهم های خود را با تغییر کارگزاری ناظر به کارگزاری جدید منتقل کنید.
- برای افتتاه حساب در کارگزاری های دیگر، احتیاجی نیست دوباره در سجام ثبت نام کنید یا احراز هویت شوید، ولی احزار هویت کارگزاری جدید الزامی است.
- توجه داشته باشید که برای فروش سهمی که با استفاده از پنل کاربری کارگزاری قبلی خریداری کرده اید، در ابتدا باید درخواست تغییر کارگزار ناظر ارسال کنید.
- هر کد بورسی برای هر کد ملی یکتاست و شما با همان کد بورسی قبلی میتوانید در کارگزاری جدید ثبت نام کنید. اصولا به یک کد ملی فقط یک کد بورسی اختصاص می گیرد.
- بعد از این که کارگزاری خود را عوض کردید، میتوانید از طریق آن کارگزاری اقدام به خرید و فروش سهام کنید یا حتی می توانید سهام هایی که در کارگزاری قبلی داشتید را معامله کنید.
- برای تغییر کارگزاری خود شما باید به طور کلی دو کار انجام دهید. در قدم اول شما باید یک کارگزاری جدید پیدا کنید و در آن ثبت نام کنید و در قدم دوم باید تغییر کارگزاری ناظر را انجام دهید.
خلاصه مطلب و کلام آخر
سهامدار پس از تغییر کارگزاری، می تواند تمامی سهام هایی که پیش از این در سبد سهام خود داشت را در پنل کاربری کارگزاری جدید نیز مشاهده کند و حتی برای خرید سهام جدید و یا سهام هایی که از قبل داشته اقدام نماید، ولی برای فروش سهمی که با استفاده از پنل کاربری کارگزاری قبلی خریداری کرد است، ابتدا باید درخواست تغییر کارگزار ناظر دهد که نحوه ی تغییر کارگزاری در بورس را کامل توضیح دادیم.
برای هر سهامی که پیش از این در پنل کاربری کارگزاری قبلی به وسیله سهامدار خریداری شده است، نحوه تغییر کارگزار بورسی به این صورت است که، بعد از خرید سهم مورد نظر در کارگزاری جدید، ابتدا گزینه تغییر کارگزار ناظر را انتخاب نموده و در ادامه نماد بورسی سهام مدنظر را سرچ کرده و با استفاده از گزینه “آخرین معامله در این کارگزاری انجام شده” درخواست تغییر ناظر برای سهم مد نظر داده شود.
به همان صورت که در بخش مراحل تغییر کارگزار ناظر بورس توضیح داده شد، تغییر ناظر سهم فقط برای سهم هایی لازم است که خرید آن ها قبلا به وسیله پنل کاربری کارگزاری قبلی انجام شده و برای خرید سهام جدید نیازی به درخواست تغییر کارگزار ناظر نیست. شایان ذکر است در صورتی که سهام شما افزایش سرمایه داشته باشد و یا به شما سهام حق تقدم تعلق گرفته باشد، اما در پرتفوی سهام شما نمایش داده نشود، می توانید از گزینه تغییر کارگزار ناظر نیز استفاده نمایید.
همانطور که در بخش نحوه تغییر کارگزار ناظر بورس دیدید، تغییر کارگزاری اصلا کار سختی نیست. اگر از کارگزاری خود ناراضی هستید، حتما همت کنید و کارکزاری خود را تغییر دهید. مطمعنا از این کار خود پشیمان نخواهید شد. علاوه بر این، کارگزاری قبلی خود را نیز حفظ خواهید کرد و در واقع همزمان در دو کارگزاری فعال هستید. این مسئله به شما کمک می کند که در روزهایی که امکان دارد یکی از آن ها با اخلال همراه باشد، در کارکزاری دیگر بتوانید کارهای مهم خود را مانند خرید عرضه اولیه سهام در بورس انجام دهید. به عبارتی ثبت نام در کارکزاری جدید در هر صورت کار مفیدی است، پس حتما نحوه ی تغییر کارگزاری بورس را بلد باشید.
در پایان امیدوارم از این مطلب آموزشی که در خصوص طریقه تغییر کارگزاری بورس بود، نهایت استفاده رو برده باشید.
الان دیگر متوجه شده اید که روش تغییر کارگزار ناظر در بورس از چه قرار است، اما اگر هر گونه سوال و یا ابهامی در خصوص نحوه تغییر کارگزاری بورسی داشتید، از طریق بخش ارسال نظرات و دیدگاه ها، با ما و کارشناسان ما در ارتباط باشید و با نظراتتون ما رو برای بهتر کردن مقالات آموزشیمون کمک کنید.
همچنین اگر در زمینه نحوه تغییر شرکت کارگزاری بورس تجربه ای داشتید، حتما در بخش دیدگاه ها بنویسید تا بقیه هم استفاده کنند.
نحوه‌ی انتخاب بهترین کارگزاری بورس ایران
یکی از بسترهای جذاب برای سرمایه‌گذاری در شرایط کنونی اقتصاد کشور، بازار بورس است. برای آغاز فعالیت در بازار بورس، اولین گام دریافت کد بورسی و گام دوم انتخاب کارگزاری است. قبلا در مقاله آموزش گام به گام دریافت کد بورسی و آغاز فعالیت در بورس، به طور جزئی به گام اول پرداخته شد. هدف مقاله حاضر این است که به افرادی که به تازگی کد بورسی دریافت کرده‌اند، در انتخاب بهترین کارگزاری بورس کمک کند. پس توصیه میکنیم با ما همراه باشید.
کارگزاری چه کاری انجام میدهد؟
اگر شما قصد داشته باشید خود را بیمه تامین اجتماعی کنید، باید برای ثبت نام و انجام انتخاب یک کارگزار نامناسب پروسه دریافت بیمه به یکی از کارگزاری‌های بیمه تامین اجتماعی مراجعه کنید. از آن پس تمام تعاملات شما با سازمان تامین اجتماعی از طریق همین کارگزاری بیمه خواهد بود. در بازار بورس هم دقیقا به همین ترتیب است. برای ورود به خانواده بورس ایران باید از طریق یکی از کارگزاری‌های رسمی و مورد تایید سازمان بورس اقدام کنید. در حقیقت کارگزاری‌ها نقش واسطه را میان سرمایه‌گذاران و سازمان بورس ایفا کرده و تمام زیرساخت‌ها و سخت‌افزارهای لازم برای تسهیل معاملات را فراهم میکنند. اگر این واسطه وجود نداشت، شما برای انجام کوچک‌ترین فرایند خرید و فروش یا دریافت وجه باید به صورت حضوری به سازمان بورس مراجعه می‌کردید.
کارگزاری‌ها درخواست خرید، فروش، انتقال وجه و … را از مشتری دریافت کرده و تمام کارهای اداری، کاغدبازی‌ها و تعاملات با سازمان بورس را انجام می‌دهند، تا زمانی که درخواست مشتری تکمیل شود. کارگزاری در ازای ارائه این خدمات، بخشی از مبلغی که شما برای معامله اختصاص داده‌اید را به عنوان کارمزد دریافت می‌کند. کارمزدی که مقدار آن به صورت مصوب و ثابت توسط سازمان بورس تعیین و به کارگزاری‌ها ابلاغ می‌شود.
همچنین به جز این موارد، کارگزاری‌ها خدمات جانبی زیادی نیز ارائه می‌دهند که مقدار کیفیت آنها نیز برای مشتریان اهمیت دارد. خدمات سبدگردانی، سامانه‌های آنلاین، وام و اعتبار، آموزش بورس و بسیاری خدمات و تسهیلات دیگر که در حال حاضر توسط کارگزاری‌ها به مردم ارائه می‌شوند.
برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس چه مواردی اهمیت دارد؟
در مطالب بالا به طور کلی اشاره شد که کارگزاری چه اقداماتی انجام میدهد و چرا شما به عنوان یک فعال بورسی، نیاز دارید تا با یک کارگزاری کار کنید. اما سوالی که وجود دارد این است برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس از بین ده‌ها کارگزاری فعال و رسمی کشور، چه نکاتی باید مد نظر قرار گیرد. در ادامه مهمترین موارد که برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس باید به آنها توجه داشت را بیان میکنیم.
1- رتبه کارگزاری
رتبه کارگزاری در حقیقت امتیازی است که توسط سازمان بورس به کارگزاری‌های مختلف داده می‌شود و برای مقایسه کارگزاری‌ها به کار می‌رود. رتبه کارگزاری بر اساس معیارهایی مانند مجموع مبالغ خرید و فروش (که به آن مبلغ گردش گفته می‌شود)، تعداد کارکنان، تعداد مشتریان و … تعیین می‌شود. سازمان بورس بر اساس پارامترهای مذکور، کارگزاری‌ها را با رتبه‌های الف، ب و ج تقسیم می‌کند. البته نکته مهم آن است که تعداد کارگزاران دارای رتبه الف زیاد بوده و تنها توجه به همین یک مورد نمی‌تواند معیار درستی باشد.
2- پوشش بازارهای مختلف
یک عامل مهم در کیفیت کارگزاری، فعالیت آن در بازارهای مختلف زیر مجموعه بورس است. درست است که اکثر افراد در حال حاضر به بازار بورس و فرابورس تمایل دارند، اما حقیقت آن است که بازارهای دیگری نیز وجود دارند.
برای مثال بورس کالا یکی از بازارهای زیر مجموعه بورس است که محصولات پتروشیمی، فلزی، کشاورزی و … در آن خرید و فروش می‌شود. اغلب حاضران در این معاملات، سرمایه‌گذاران حقوقی هستند. همچنین در این بازار کالاهایی با ارزشی مانند سکه و زعفران نیز در قالب بازار آتی مورد معامله قرار میگیرند (متناسب با شرایط اقتصادی و سیاسی کشور، ممکن است معامله کالایی مانند سکه ممنوع شود). فعالیت فعالان حقیقی در بازار آتی معمولا بیشتر است و زمانی که این معاملات به مرحله تحویل فیزیکی کالا برسد، فرایند تحویل از کانال همین بازار خواهد بود.
به جز بورس کالا، بورس انرژی یا بازار مشتقات هم وجود دارند. می‌دانیم که حجم مشارکت در این بازارهای موازی در قیاس با بورس و فرابورس اندک است، اما در نهایت مشتریان این بازارهای چرا که به هر حال بازارهای موازی نیز مشتریان خود را داشته و باید سازوکاری برای تسهیل معاملات در آنها فراهم شود. بیشتر کارگزاری‌ها در بازار سهام فعال هستند، لذا در صورتیکه تمایل به حضور در بازارهای دیگر را دارید، باید در انتخاب کارگزاری دقت کنید تا بتوانید از خدمات بازارهای موازی نیز بهره‌مند شوید.
3- سامانه معاملات آنلاین مناسب
شاید نتوان به طور دقیق گفت که کدام مورد مهمترین معیار برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس است. اما قطعا می‌توان گفت که داشتن یک سامانه معاملاتی آنلاین مناسب، مهمترین عاملی است که میتواند مشتریان یک کارگزاری را حفظ کند. چرا که بیشتر فعالان بورسی، احتمالا هر روز با سامانه آنلاین معاملات کار میکنند.
تصور کنید که شما قصد انجام معامله‌ای را دارید، اما به علت ضعف زیرساخت سامانه معاملات کارگزاری یا خدمات نامناسب شرکت ارائه دهنده سرویس به کارگزاری و قطعی‌های زیاد سیستم، در انجام معامله ناموفق شوید. در چنین شرایطی شما فرصت‌های جذاب زیادی را از دست خواهید داد.
یکی دیگر از نکات مهم درباره کیفیت سیستم‌های معاملات آنلاین، اطلاعاتی است که آنها در اختیار شما قرار می‌دهند. ریز جزئیات و اطلاعات خرید و فروش روزانه هر سهم، مشاهده چارت سهام مختلف سهام، ابزارهای تحلیل تکنیکال، تابلو معاملات، اطلاعیه‌های سامانه کدال و … از جمله اطلاعاتی هستند که باید با کیفیت مناسب توسط سامانه‌های آنلاین در اختیار مشتری قرار گیرند.
4- پاسخگویی و پشتیبانی مناسب
شما به عنوان یک فعال بورسی قطعا در مواقعی نیاز به تماس یا مراجعه حضوری به کارگزاری را خواهید داشت. اهمیت زیادی دارد که کارگزاری‌ها با ارائه خدمات پشتیبانی مناسب، پاسخگوی نیازها و مشکلات مشتریان خود باشند.
5- خدمات آموزشی و مشاوره‌ای
سرمایه‌گذاری در بازار بورس از نظر مقدار مبلغ ورودی محدودیتی ندارد. این مساله در کنار سایر جذابیت‌های بازار سهام، باعث ورود افراد مختلفی به این حوزه شده است. افرادی که تعداد زیادی از آنها دانش و تجربه کافی را ندارند. به همین دلیل کارگزاری‌ها خدمات آموزشی گوناگونی مانند کلاس‌های حضوری و مجازی، وبینارها، ویدئوهای آموزشی و جزوات را در اختیار مشتریان خود قرار می‌دهند. پس ارائه خدمات آموزشی مناسب به مشتریان، یکی از عواملی است که باید برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس به آن توجه کرد.
6- خدمات سبدگردانی
کارگزاری‌ها در کنار خدمات اصلی خود، معمولا در زمینه‌های جانبی نیز فعالیت میکنند که طرح‌های سبدگردانی یکی از آن‌هاست. افرادی که دانش یا زمان کافی برای آموزش و سپس خرید و فروش شخصی را ندارند، معمولا به دنبال سبدگردانی می‌روند. این افراد با خرید طرح‌های سبدگردانی کارگزاری، میتوانند مسئولیت سرمایه خود را به کارگزاری‌ها سپرده و از تجربه و نفوذ آنها استفاده کنند. تنوع در طرح‌های سبدگردانی، سودآوری مناسب و قیمت پایین طرح، از جمله عواملی است که باید برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس توسط افرادی که تمایل به استفاده از سبدگردانی دارند، مورد توجه قرار گیرد.
7- صندوق‌های سرمایه‌گذاری
افرادی که ریسک فعالیت در بورس را نمی‌پذیرند، میتوانند از صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنند. این صندوق‌ها به منظور جذب سرمایه این گونه افراد، تأسیس‌شده‌اند. بعضی صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای درآمد ثابت هستند، یعنی خرید واحدهای این صندوق‌ها بدون ریسک و دارای سود قطعی هستند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط هم وجود دارند که ارزش آنها مانند سهام عادی دارای نوسان است. هر چه یک کارگزاری صندوق‌های قابل معامله متنوع‌تری داشته باشد، گزینه‌های جذاب بیشتری را برای مشتریان فراهم می‌کند.
8- تخفیف معاملاتی
همان گونه که پیش از این ذکر شد کارگزاران بابت ارائه خدمات، درصدی از مبلغ معامله را به عنوان کارمزد از مشتری دریافت میکنند. بعضی از کارگزاری‌ها به منظور افزایش جذابیت خدمات خود، مبلغ کارمزد را با تخفیف دریافت میکنند. بدیهی است که کم‌بودن کارمزد دریافتی توسط کارگزاری، یک فاکتور مثبت برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس است.
9- ارائه اعتبارخرید و فروش به مشتریان
برخی از کارگزاری‌ها متناسب با گردش حساب یا مقدار سرمایه مشتریان خود، امکان خرید سهام با اعتبار را برای آنها فراهم میکنند. برای مثال کارگزاری 50 میلیون تومان اعتبار در اختیار فرد می‌گذارد، اعتباری که قابل برداشت نیست و فقط برای خرید و فروش سهام مورد استفاده قرار می‌گیرد. مشتری در طول یک زمان مشخص (مثلا 1 ماه)، با این اعتبار خرید و فروش کرده و در پایان ماه مبلغ 50 میلیون تومان را با سودی اندک به کارگزاری برگشت داده و سود حاصل از معاملات به او تعلق خواهد داشت. قطعا این گزینه برای افرادی زیادی جذاب خواهد بود، این افراد ارائه اعتبارات را یک عامل اساسی در انتخاب بهترین کارگزاری بورس در نظر میگیرند.
سخن پایانی
با توجه به مطالب و معیارهایی که در مقاله حاضر ارائه شد، شما قادر خواهید بود انتخاب مناسب‌تری برای بهترین کارگزاری بورس داشته باشید. این نکته را به یاد داشته باشید که همیشه امکان تغییر کارگزاری وجود دارد، بنابراین اگر یک کارگزاری خدمات مناسبی ارائه نمی‌دهد، میتوانید از طریق افتتاح حساب در یک کارگزاری دیگر، به کلی کارگزاری خود را عوض کنید.
آموزش نحوه تغییر کارگزار ناظر
دارایی سهامداران در هر نماد معاملاتی زیر نظر کارگزاری میباشد. که مشتری برای اولین بار آن سهم را از آن کارگزار خریداری کرده است. که به آن کارگزار ناظر گفته می‌شود.
سهامداران مجاز اند دارایی های خودشان را فقط از طریق کارگزار ناظر شان به فروش برسانند.
اما برای خرید این محدودیت وجود ندارد و شما میتوانید از هر کارگزاری دیگری به هر تعداد که نیاز دارید سهم بخرید اما برای فروش ان سهام فقط باید از طریق کارگزاری ناظر اقدام به فروش کنید.
چگونه کارگزار ناظر سهام خود را بشناسیم؟
بسیاری از فعالین بورس با کارگزاری های مختلفی اقدام به خرید سهام میکنند. و یا اینکه بخاهید اقدام به فروش سهام خود بکنید اما متوجه شوید کارگزار ناظر شما کارگزار دیگری است
اگر علاقه مند به مشاهده کارگزار ناظر سهام های خریداری شده خود هستید. در ادامه این مقاله همراه ما باشید تا به صورت تصویری به شما عزیزان نحوه چک کردن کارگزار ناظر را آموزش دهیم.
مراحل استعلام کارگزار ناظر
برای فهمیدن کارگزار ناظر وارد سایت درگاه یکپارچه ذینفعان بازار سرمایه شوید.
1.در ابتدا برای ورود کافی است با وارد کردن کد ملی خود وارد سامانه شوید.
2.پس از طی کردن “تایید قوانین” و وارد کردن کد پیامک شده به شماره تلفنی که در سجام وارد کرده اید.
3. در این مرحله می توان تمام دارایی های شما در کارگزاری ها مختلف را بصورت یکجا مشاهده کنید.
در مقابل هر یک از نماد ها در ستونی تحت عنوان “کارگزار ناظر” کارگزار ناظر سهام را مانند تصویر زیر مشخص کرده.
همانطور که در شکل بالا مشاهده میکنید کارگزار ناظر سهم تپکو شرکت “”کارگزاری آرمان تدبیر نقش جهان”” هست
نحوه تغییر کارگزار ناظر
ممکن است به هر دلیلی سهامداران از جمله سختی کار با پنل یا مزایای که کارگزاری های دیگر در اختیار مشتریانش قرار میدهد، هنگ بودن سیستم های معاملاتی و یا پشتیبانی نامناسب بخاهد کارگزاری خودش را تغییر دهد.
در ادامه این مقاله بررسی میکنیم که چگونه سهم‌هایی که توسط کارگزاری قبلی خریداری کرده‌ایم را به کارگزاری جدید منتقل کنیم.
تغییر کارگزار ناظر در آنلاین پلاس
در کارگزاری های آنلاین پلاس ابتدا وارد پنل کاربری خود میشوید و سپس با انتخاب گزینه ای که در تصویر زیر مشخص کردیم را انتخاب فرمایید.
پس از انتخاب گزینه تغییر گارکزار ناظر وارد صفحه مشابه تصویر زیر میشوید.
سپس نماد سهم مورد نظر خود را وارد کرده، آن را ثبت میکنیم و تصویر ورقه سهم را در کارگزاری جدید آپلود میکنیم. معمولا تا ۴۸ ساعت، سهام مورد نظر به حساب کاربری ما در کارگزاری جدید منتقل می‌شود و سپس کارگزار ناظر آن سهم، کارگزاری جدید است.
تغییر کارگزار ناظر در اکسیر
مراحل تغییر کارگزار ناظر نیز مشابه آنلاین پلاس هاست بدین صورت که ابتدا وارد پنل کاربری خود شده.و به گزینه تغییر کارگزار ناظر را انتخاب کنید.
پس از انتخاب گزینه تغییر گارکزار ناظر وارد صفحه مشابه تصویر زیر میشوید.
سپس نماد سهم مورد نظر خود را وارد کرده، آن را ثبت میکنیم. و تصویر ورقه سهم را در کارگزاری جدید آپلود میکنیم. معمولا تا ۴۸ ساعت، سهام مورد نظر به حساب کاربری ما در کارگزاری جدید منتقل می‌شود. و سپس کارگزار ناظر آن سهم، کارگزاری جدید است.
راه های دریافت برگه سهام
از دو طریق می‌توان ورقه سهم را دریافت کرد:
- مراجعه به سامانه یکپارچه ذینفعان (ddn.csdiran.com) و پرینت برگه سهم از طریق آن
- مراجعه حضوری به کارگزار ناظر سهم و دریافت برگه سهم
امیدوارم این مقاله برای شما مفید واقع شده باشد.
راستی! برای دریافت مطالب جدید در کانال تلگرام یا پیج اینستاگرام عضو شوید.
تخلفات کارگزاران بورس
تخلفات کارگزاران بورس از جمله مواردی است که موجب اختلافات موجود در ماده ۳۶ قانون بورس می شود. این اختلافات بایستی ناشی از فعالیت حرفه ای آنها بوده که در صورت عدم سازش در کانون ها ، توسط هیات داوری بورس رسیدگی می شود. اختلافات سرمایه گذاران با کارگزاران را می توان به دو دسته مالی و غیر مالی تقسیم کرد که تضییع حقوق غیر مالی اغلب ممکن است نتایج مالی نیز داشته باشد. با توجه به گستردگی این اختلافات در این مقاله به مهم ترین تخلفات کارگزاران بورس اشاره می کنیم.
تخلقات کارگزاران بورس
تخلفات مالی کارگزاران بورس
۱-فروش سهام سرمایه گذار بدون اجازه او
فروش سهام سرمایه گذار بدون ارائه سفارش فروش توسط وی از عمده عوامل حدوث اختلاف در هیات داوری به شمار می رود. بار اثبات خلاف این ادعا بر دوش کارگزار می باشد که این موضوع مسئولیت کارگزار را افزایش می دهد چرا که ممکن است در عمل ارائه سفارش به غیر از تکمیل فرم سفارش فروش، از طرقی همچون درخواست تلفنی انتخاب یک کارگزار نامناسب انجام شود و به این ترتیب کارگزار هیچ سند و مدرکی دال بر مجوز فروش نداشته باشد. در چنین شرایطی سهامداری که با ارائه دستور تلفنی اقدام به فروش سهام خود کرده ممکن است منکر معامله شده ، از کارگزار نزد هیات داوری شکایت نماید و مدعی فروش فضولی سهام خود گردد.
۲-فروش سهام کمتر از مورد سفارش
این اختلاف در صورتی ایجاد می گردد که سهامدار از شرکت کارگزاری تقاضای فروش مقدار معینی از سهم خود را کرده اما کارگزار مقدار کمتری از میزان تعیین شده را فروخته باشد و به این ترتیب با کاهش قیمت باقی سهام مزبور، بابت عدم فروش آن به مشتری خسارت وارد کرده باشد، در نتیجه در صورتی که کارگزار در عدم فروش سهام مقصر شناخته شود، مکلف به پرداخت ما به التفاوت قیمت آن به خواهان خواهد بود.
۳-خودداری کارگزار از خرید سهام
کارگزار بورس با وصول دستور مشتری مبنی بر خرید سهام، طبق ضوابط حاکم، ملزم به خرید سهام می باشد؛ لذا در فرضی که سهامدار مبلغی به حساب کارگزاری بابت خرید سهام مشخص واریز نموده و شرکت کارگزاری ضمن وصول و قبول واریزی این وجوه به حساب خود ، بدون دلیل موجه از خرید سهام خودداری نموده و موجب خسارت سهامدار گردد ،مکلف به پرداخت وجه مورد خواسته و خسارت وارده به سهامدار خواهد بود.
۴-خرید سهم غیر از سهم مورد دستور سرمایه گذار
این اختلاف در فرضی رخ می دهد که علیرغم ابراز تمایل سهامدار به خرید سهام شرکتی خاص و یا اصرار بر تغییر سهام وی، شرکت کارگزاری با بیان اینکه سهامی که خود شرکت کارگزاری در نظر گرفته یا سهامی که قبلا برای مشتری خریداری نموده مرغوب می باشد از اجرای دستور مشتری خودداری نموده و سهامی غیر از سهام مورد دستور مشتری برای وی خریداری کند و به این ترتیب موجب ضرر سرمایه گذار گردد.
البته اگر مشتری دستور خرید را امضا نماید، بدون اینکه نام شرکتی را در آن قید کند در واقع تلویحا این اجازه را به کارگزار داده است که به صلاح دید خود سهامی را برای او خریداری نماید.
۵- تاخیر کارگزار در اجرای دستور فروش
تاخیر در اجرای دستور فروش موجب تاخیر در انجام معاملات بورس می شودکه باعث مسئولیت مدنی کارگزار خواهد شد، این تاخیر ممکن است به علت وجود صف (که ناشی از عدم کارایی بازار است)، حذف نام مشتری ، نبودن قیمت مناسب و یا فراموشی کارگزار باشد. در موردی که سهامدار، سهام خود را در اختیار کارگزار قرار داده تا به فروش برساند اما کارگزار با امکان فروش سهام مزبور و نبود صف اجرای دستور فروش را به تاخیر اندازد و در تاریخ دیگر و به قیمتی کمتر از قیمت تاریخ درخواست، در تابلو به فروش رسانده و به این ترتیب موجب خسارت سهامدار گردد، خلاف حدود وکالت عمل کرده است و این موضوع می تواند از موارد بروز اختلاف میان سهامدار و کارگزار باشد؛ بنابراین سهامدار می تواند درخواست جبران ضرر و زیان وارده را بنماید.
برای پیشگیری از این اختلاف و اطمینان از انجام دستورات مشتریان، کارگزار بایستی کنترل های داخلی متناسب را انجام داده و بهتر است از سیستم order and book استفاده کند.
۶-عدم تخصیص سهام در عرضه اولیه
عرضه اولیه بیشتر در مورد شرکت های دولتی صورت می گیرد و تجربه نشان داده که در بیشتر موارد، سود قابل توجهی به آن تخصیص خواهد خورد، بنابراین معمولا تقاضا و اشتیاق برای خرید سهام در عرضه اولیه بسیار بیشتر است، در حالی که این عرضه محدود می باشد.
از آنجا که در عرضه اولیه مقدار کمی سهام در اختیار سرمایه گذاران قرار می گیرد، در مواردی که سرمایه گذاران نمی توانند به صورت آنلاین سهامی را خریداری نمایند، می توانند از کارگزاران که دارای سهمیه در این مورد هستند تقاضا نمایند که سهام را با همان تخفیف عرضه اولیه به آنها بفروشند؛ در صورت بروز چنین شرایطی عدم رعایت اولویت و انصاف در تخصیص عرضه های اولیه اوراق بهادار یا اجرای سفارش خرید و فروش مشتریان ، علاوه بر مسئولیت انتظامی کارگزار، ممکن است مسئولیت مدنی نیز به همراه داشته باشد.
۷-عدم رعایت حق تقدم مشتری
کارگزار باید حق تقدم مشتریان را در ورود سفارش با توجه به زمان اخذ آن ، رعایت نماید چرا که ترجیح برخی از مشتریان بر دیگران موجب تاخیر در ورود سفارش خواهد شد و ممکن است با تغییر قیمت اوراق بهادار مشتری از فروش یا خرید اوراق بهادار متحمل ضرر گردد.
ماده ۱۶ دستورالعمل قرادادهای آتی سهام به این امر اشاره کرده و در این باره مقرر می دارد” جهت رعایت نوبت مشتریان، کارگزاران بایستی با ثبت تاریخ و زمان دقیق تکمیل فرم سفارش مشتری نسبت به اجرای سفارش اقدام کنند.
بنابراین زمانی که سهامدار فرم درخواست را پر می کند، باید ساعت را به طور دقیق در فرم نوشته و کارگزار موظف است اولویت های زمانی سفارش را رعایت نماید، چرا که با توجه به تغییرات قیمت اوراق بهادار در کنار سرعت بالای معاملات بورسی، زمان ورود سفارشات در سامانه معاملات بسیار مهم است و سفارش های دریافتی باید با حفظ نوبت و به ترتیب وارد سامانه معاملات گردد.
۸-پرداخت با تاخیر و نقل و انتقال بدون مجوز تسویه وجوه
پرداخت وجوه با تاخیر و نقل و انتقال بدون مجوز تسویه وجوه، همچنین به تاخیر انداختن انجام امور تسویه قرارداد بدون عذر موجه علیرغم پرداخت وجه قرارداد توسط مشتری و همچنین عدم رعایت اولویت مشتری در تسویه قراردادها باعث ایجاد مسئولیت مدنی برای برخی از کارگزاران می شود.
در این موارد، علت عمده بروز اختلاف این است که برخی از کارگزاران پس از فروش سهام، مشتری خود را از معامله انجام شده آگاه نمی سازند و یا به علت ضعف در سیستم حسابداری ، ثبت معاملات به موقع انجام نمی گیرد.
۹-عدم ثبت حق تقدم سهام شرکت
هر کدام از شرکت ها در زمان افزایش سرمایه خود اوراق حق تقدم منتشر می کنند تا دارندگان آن بتوانند با یک ارزش اسمی نسبت به پذیره نویسی سهام اقدام نمایند.
معمولا در اساسنامه شرکت ها قید می شود که در صورت انتشار سهم جدید برای فروش، سهامداران فعلی در اولویت خرید آن قرار دارند. به این ترتیب سهام منتشره قبل از عرضه برای عموم مردم به سهامداران شرکت عرضه می شود. معمولا قیمت پیشنهادی در این شرایط کمتر از قیمت بازار سهام است. این حق تقدم ها همانند سهام، در بورس قابل معامله می باشد .
در صورتیکه سهامدار تمایلی به دریافت سهم جدید نداشته باشد، می تواند با مراجعه به کارگزار، گواهینامه حق تقدم خرید سهم خود را بر پایه قیمت روز در بازار به فروش برساند که آن را نباید با سهم اشتباه گرفت.
دعاوی مرتبط با حق تقدم شرکت های پذیرفته شده در بورس یکی دیگر از موارد اختلافات حرفه ای کارگزاران با مشتریان خود می باشد.
ب. تخلفات غیر مالی کارگزاران بورس
۱-سؤ استفاده از کد سهامداران مشتری توسط کارگزاری
کد سهامدار، در واقع شناسه هر فرد است. بدهکار شدن یک کد سهامداری در بازار سرمایه به این معناست که شخص صاحب این کد، بدهکار است؛ حتی اگر از خرید و فروش هایی که انجام شده است اطلاعی نداشته باشد. بنابراین آنچه که ملاک می باشد اسنادی است که به نام اشخاص در سیستم کارگزاری و در سامانه معاملات ثبت شده، حتی اگر شخص دیگری معاملات را انجام دهد.
کارگزار ممکن است هنگام انجام معامله به علت تشابه کد و یا نام، سهامی را اشتباها برای شخصی خریداری کرده و یا از کد وی به فروش رساند. اشتباه در معاملات در بیشتر موارد سهوی می باشد اما ممکن است در برخی از کارگزاری ها منشاء این مسئله فساد مالی باشد،بنابراین این اقدام که کارگزاری به هر نحو ، بدون اجازه مشتریان از کد معاملاتی آنها به نفع خود یا سایرین استفاده کند، همچنین اقدام به دریافت کد و انجام معامله به نام سهامداران ساختگی، غیر قانونی و موجب تحقق یکی از ارکان مسئولیت مدنی می باشد و شرکت کارگزار مکلف به جبران خسارت خواهند بود.
برای جلوگیری از این امر لازم است سهامداران پس از ارائه هر درخواست انجام معامله توسط کارگزاری را پیگیری نمایند .
۲-سؤاستفاده کارگزاری ازسرمایه مشتری
سؤاستفاده از وجوهی که برای انجام معامله به کارگزار سپرده شده، انتخاب یک کارگزار نامناسب به نفع خود یا دیگری تخلف بوده و با طرح دعوا توسط سهامدار، موجب محکومیت و مسئولیت مدنی کارگزار می شود که علاوه بر جبران خسارت موجب لغو مجوز فعالیت یا تاسیس کارگزاری و یا هر دو آن خواهد شد .
۳-برخورد نامناسب پرسنل کارگزاری
برخورد نامناسب پرسنل کارگزاری با مشتریان خود جنبه های گوناگونی دارد که عمده آن شامل عدم پاسخگویی به انتقادات و نیز عدم اجرای دستورات خرید و فروش و اقدام بر اساس منافع شخصی می باشد.
۴-ارائه مشاوره غلط و گمراه کننده به سرمایه گذار
ارائه مشاوره غلط به سهامداران اغلب به دلیل عدم اطلاعات کافی و عدم مهارت کارگزار می باشد، اگرچه احتمال غرض ورزی در این مورد نیز وجود دارد. در هر حال این امر موجب ورود ضرر به سهامدار در معاملات بورسی شده و باعث بروز اختلاف میان کارگزاران با مشتریان خود می گردد.
۵-خودداری کارگزار از ارائه صورتحساب به سرمایه گذار
به طور کلی ارائه صورتحساب معتبر به مشتری بعد از انجام معاملات یک الزام بوده و این امر برای کنترل و نظارت مطلوب بر وضعیت حساب ها ضرورری می باشد؛ لذا عدم انجام آن می تواند زمینه سؤاستفاده در عملیات کارگزاران را فراهم آورد. بر اساس ماده ۲۲ آئین نامه معاملات در شرکت بورس اوراق بهادار تهران ، کارگزاران موظف اند ضمن رعایت سفارش مشتری از فرم های مخصوصی که توسط بورس طراحی شده است برای پذیرش سفارشات خرید و فروش مشتریان استفاده نمایند؛ البته قانونگذار به این امر اکتفا نکرده و کارگزار را مکلف کرده که پس از اجرای سفارش ، گزارشی از صورت وضعیت معاملات انجام شده را به نحو مقتضی به اطلاع مشتری برساند.
در مورد سفارشات الکترونیکی نیز در صورت انجام معامله، بایستی وضعیت حساب مشتری از جمله معاملات انجام شده و وجوه دریافتی و پرداختی، همچنین فهرستی از موجودی اوراق بهادار و سفارش های اجرا نشده خرید و فروش، به صورت الکترونیک برای مشتری ارسال شود.
کارگزاری که با امضاء توافق نامه با مشتری، سفارش های وی را اجرا می کند، باید صورت وضعیت حساب مشتری را حداکثر ظرف ۲۴ ساعت پس از پایان روزی که معامله برای مشتری انجام می شود در اختیار وی قرار دهد.
۶-واگذاری اجرای سفارش سرمایه گذار
معاملات اوراق بهادار نیازمند تخصص و تجربه است، به همین دلیل انجام معاملات مشخصا در اختیار کارگزاران بورس اوراق بهادار می باشد. ماده ۲ دستورالعمل رتبه بندی کارگزاران بورس و اوراق بهادار ، شرکت های کارگزاری را از حیث مواردی چون دفاتر شرکت ها ، سرمایه پرداخت شده ، اعضاء هیئت مدیره و مدیرعامل ، پرسنل دارای گواهینامه ، تعداد مشتریان ، قابلیت سیستم کارگزاری و …… رتبه بندی نموده است و مطابق ماده ۳ این دستورالعمل، در صورتی که امتیاز شرکت کارگزاری بر اساس این دستورالعمل غیر از حداقل های تعیین شده در جدول ماده ۲ باشد، موضوع به مرجع رسیدگی گزارش شده و مرجع مزبور می تواند مجوز تمام یا بخشی از فعالیت های کارگزاری را تا مدت ۲۰ روز کاری تعلیق نماید و برای کارگزاری مهلتی برای کسب حداقل امتیازات تعیین شده مقرر نماید. در صورتی که کارگزار در مهلت تعیین شده موفق به کسب حداقل امتیازهای لازم نشود، مرجع رسیدگی می تواند مجوز فعالیت کارگزاری را اخذ نموده یا مهلت دیگری را برای آن در نظر بگیرد. این موضوع برای سرمایه گذاران نیز حائز اهمیت است و با توجه به رتبه کارگزاری ها به آنان مراجعه می نمایند، لذا کارگزاری نمی تواند اجرای سفارش های مشتری را به دیگری واگذار کند.
همچنین کارگزار نمی تواند در صورتی که وکالت جداگانه ای برای انتقال و دریافت وجوه نداشته باشد، از حساب اصلی سرمایه گذار مبلغی را دریافت و یا به حساب دیگری به دلایلی مانند اینکه فرد معتمد صاحب حساب، عملیات خرید و فروش را عهده دار بوده، انتقال دهد. در اینگونه موارد مسئولیت اصلی و جبران خسارت بر عهده کارگزار می باشد.
دیدگاه شما