یافتن کارگزاری مناسب
عظیم ثابت تاکید کرد: بازار به سمت تعادل در حرکت است و با افت خاصی مواجه نخواهیم بود؛ همچنین به نظر می‌رسد با توجه به این که بازارهای رقیب در حال حاضر جذابیت چندانی ندارند، بخشی از منابع بتواند به سمت بازارسرمایه حرکت کند، به خصوص اگر نرخ سود بانکی به طوری مدیریت شود که انگیزه در بازارسرمایه برای سرمایه‌گذاران بیشتر شود.
مدیرعامل کارگزاری بانک سپه (عضو هیأت‌مدیره کانون کارگزاران) به تحلیل بازار در چند روز اخیر پرداخت و اظهار کرد: با تغییراتی که از هفته پیش در مدیریت بازار سرمایه رخ داد و پیگیری‌هایی که در تغییرات ریزساختارها انجام شد، با تغییر در دامنه نوسان به معنی افزایش نامتقارن دامنه نوسان روبه رو بودیم. این تصمیم اثر مثبتی بر حرکت بازارسرمایه به سمت مثبت داشت.
به گزارش کانون کارگزارانن و به نقل از سنا، ثابت اضافه کرد: از آنجایی که بازار در چند ماه گذشته با افت شدیدی رو به رو بود، احتمال پایین آمدن مجدد قیمت سهام تا حد زیادی منتفی است. از طرفی دیگر، بحث قیمت گذاری دستوری در خصوص فولاد، خودرو و سیمان مقداری سرمایه‌گذاران را دچار ترس در این بازار کرده بود. در چنین شرایطی، تصمیم اخیر شورای عالی بورس شوک مثبتی به بازارسرمایه وارد کرد که به موجب آن سطح اعتبارات مشتریان افزایش پیدا کرد و نیز دامنه نوسان ۵ درصد بعد از سال‌ها به ۶ درصد افزایش یافت.
وی در ادامه تصریح کرد: این موارد در کنار افزایش قیمت کامودیتی‌‌ها مانند فلزات اساسی و نیز رشد قیمت نفت، دست به دست هم داد تا بازار با استقبال خوبی هم به لحاظ رشد ارزش معاملات و هم به لحاظ افزایش شاخص و ورود نقدینگی جدید رو به رو باشد.
عنصر «تعادل» عاملی مهم در بازار
این کارشناس بازارسرمایه وجود «تعادل» در بازار را با اهمیت دانست و گفت: تعادل به این معنی است که با صف خرید و فروش کمتری در بازار مواجه باشیم و افراد بتوانند بر اساس تحلیل خود، ورود و خروج راحت یافتن کارگزاری مناسب تری داشته باشند؛ زیرا یکی از مهمترین ویژگی‌های بازارسرمایه، قدرت نقدشوندگی آن است.
ثابت با اشاره به حرکت پول حقیقی‌ها از صندوق‌ها و اوراق به سمت سهام، گفت: طی ماه‌های اخیر، افت شدید شاخص‌ها و قیمت سهام، عاملی برای خروج نقدینگی از بخش سهام بود. اما در کنار آن، نبود جذابیت در بازارهای موازی، عملکرد مناسب شرکت‌ها در گزارش‌ها، از عواملی محسوب میشود که به افزایش ضریب نفوذ در بازارسرمایه منجر شده است.
توصیه به سهامداران
این کارشناس بازارسرمایه به سرمایه‌گذارانی که قصد ورود مستقیم به بازارسرمایه را دارند، توصیه کرد که حتما با آموزش وارد این بازار شوند و از تحلیل هایی که از مجاری رسمی تر منتشر می‌شوند بهره ببرند و از دنباله روی از شایعات و سیگنال فروشی‌ها اکیدا پرهیز کنند. در کنار این موارد در مواقعی که بازار نزولی است به خویشتن داری پرداخته و صبوری پیشه کنند.
استراتژی معاملاتی چیست؟ نحوه انتخاب یک استراتژی موفق
تبدیل شدن به یک معامله‌گر موفق هدف همه سرمایه‌گذاران در بازار سرمایه است. این که پول شما از طریق سرمایه‌گذاری‌هایی که انجام می‌دهید موجب کسب درآمد شود، بسیار جذاب است اما بازار بورس مانند هر نوع سرمایه‌گذاری دیگر همانطور که از ظرفیت رشد و کسب سود برخوردار است؛ احتمال شکست نیز در آن وجود دارد و می‌تواند ضررهای سنگینی را در پی داشته باشد. راهکارهای مختلفی برای کنترل ریسک و ضرر و همچنین افزایش سودآوری در بازار بورس وجود دارد که از مهمترین آنها می‌توان به داشتن استراتژی معاملاتی اشاره کرد. در این مقاله سعی بر آن است که بگوییم چگونه یک استراتژی معاملاتی موفق ایجاد کنیم؟
استراتژی معاملاتی چیست؟
استراتژی در لغت به معنای تعیین هدف و راهبری است. در بازار بورس و بازارهای مالی دیگر، سرمایه‌گذاران نیاز به استراتژی مالی دارند. اما منظور از استراتژی معاملاتی چیست؟ منظور از این اصطلاح این است که سرمایه‌گذاران باید بدانند سرمایه خود را در کجا، چه وقت و به چه میزانی هزینه کنند تا بازدهی مثبتی نصیب‌شان شود. تعیین استراتژی به آسانی تعریف معنای آن نیست. سرمایه‌گذار باید بازار را بشناسد، از اوضاع اقتصادی کشور با خبر باشد، بتواند آینده را پیشبینی کند و در نهایت بهترین تصمیم را بگیرد. برای تعیین استراتژی معاملاتی، معمولا از روش‌های تکنیکال یا بنیادی یا ترکیبی از هر دو استفاده میشود. با استفاده از این روش‌ها سرمایه‌گذار می‌تواند روند بازار را تشخیص دهد و در مورد زمان مناسب ورود و خروج، حجم سرمایه، افق زمانی، انتخاب صنایع و شرکت‌ها و … تصمیم بگیرد.
بهترین استراتژی معاملاتی برای کسب سود بیشتر
همانطور که توضیح داده شد، به ازای هر معامله‌گر، یک استراتژی معاملاتی وجود دارد. به عبارت دیگر تعیین استراتژی معاملاتی، به میزان سرمایه، ریسک‌پذیری معامله‌گر، اتفاقات بازار و … بستگی دارد. بهترین استراتژی معاملاتی، شخصی‌ترین استراتژی معاملاتی است. یعنی برنامه‌ای که برای شخص معامله‌گر تبیین شده باشد. از طرف دیگر داشتن افق زمانی، شناخت ریسک‌های بازار، انتخاب زمان ورود و خروج به سهام، متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری، خرید صندوقهای سرمایه‌گذاری و … از جمله مواردی است که در تبیین استراتژی معاملاتی برای کسب سود بیشتر می‌تواند مورد بررسی قرار گیرد.
چگونه یک استراتژی معاملاتی موفق طراحی کنیم؟
یک معامله‌گر حرفه‌ای برای تغییرات و رفتارهای بازار، برنامه مشخص و از پیش تعیین‌شده‌ای دارد و هر رفتار غیر قابل پیشبینی آن را مدیریت میکند. به زبان ساده می‌توان گفت استراتژی‌های معاملاتی مجموعه قوانینی هستند که بر روش کلی معامله‌گر در هنگام معامله در بازارهای مالی نظارت دارد و معامله‌گر از طریق آن به خرید و فروش سهام می‌پردازد.
یک معامله‌گر تنها با داشتن استراتژی معاملاتی قادر به حفظ سرمایه خود خواهد بود. در غیر این صورت ممکن است به دلیل هیجانی بودن جو بازار، کل سرمایه خود را از دست دهد. بنابراین داشتن یک استراتژی مدون و مکتوب به تمام فعالیت‌های معامله‌گر نظم می‌دهد. این مهم از تأثیر هر عامل منفی بر روحیه سرمایه‌گذار جلوگیری کرده و به او کمک میکند تا با اتکا به استراتژی شخصی خود به معامله بپردازد و دچار احساساتی چون ترس، طمع، خشم و… نشود.
نقش استراتژی معاملاتی در موفقیت معامله گران
بارها گفته شده که بازار بورس بازار پرریسکی است. به این معنی که ممکن است نه تنها سرمایه شما آورده مثبتی نداشته باشد، بلکه اصل ان هم مورد تهدید واقع شود. معامله‌گرانی می‌توانند در بازار پرنوسان امروز از سرمایه خود محافظت کرده و در قدم بعدی سود کسب کننده که استراتژی معاملاتی داشته باشند. نقش استراتژی معاملاتی در موفقیت معامله گران این است که باعث میشود با شناخت همه جوانب، بهترین تصمیم را بگیرند و در مسیری قدم بردارند که مناسب آنها است. بدون استراتژی معاملاتی مناسب، نمی‌توان در بازار بورس به موفقیت دست یافت و این موفقیت را حفظ کرد. حتی در مواردی، امکان از بین رفتن اصل سرمایه نیز وجود دارد. بنابراین سرمایه‌گذاران باید دانش و مهارت لازم برای تعیین استراتژی را به دست آورند یا از روش‌های سرمایه‌گذاری غیر مستقیم استفاده کنند.
انواع استراتژی‌های معاملاتی
استراتژی‌های معاملاتی بسیار زیاد هستند و تنوع بالایی دارد به طوری که می‌توان ادعا کرد که به ازای هر شخص فعال در بازار سرمایه، یک استراتژی معاملاتی وجود دارد. چرا که اساسا استراتژی معاملاتی سلیقه‌ای است و بر مبنای تشخیص هر سرمایه‌گذار طراحی میشود.
اما به صورت کلی برای استراتژی معاملاتی می‌توان دو روش تحلیلی در نظر گرفت که این دو روش شامل تحلیل تکنیکال یا نموداری و تحلیل فاندمنتال یا بنیادی می‌شوند. البته هیچ کدام از استراتژی‌های معاملاتی در بازار سرمایه بر دیگری ارجحیت ندارند و در اصل ترکیب این دو استراتژی است که می‌تواند به کسب سود و موفقیت در معامله منتهی شود. در زیر چهار مورد از رایج‌ترین استراتژی‌های معاملاتی که بر اساس نمودارهای تکنیکال صورت می‌گیرد را شرح داده‌ایم.
- معاملات روزانه: در معاملات روزانه، موقعیت‌های خرید در همان روز بسته می‌شوند. معمولا این نوع استراتژی معاملاتی توسط تریدرهای حرفه‌ای یا بازارسازان انجام میشود.
- معاملات موقعیت: در معاملات موقعیت از نمودارهای بلندمدت (روزانه تا ماهانه) و ترکیب آنها با روش‌های دیگر برای تعیین روند فعلی بازار استفاده میشود.
- معاملات نوسانات: معمولا با شکسته شدن روند، معامله‌گران نوسان‌گیر وارد بازی می‌شوند و با شروع نوسان قیمت، خرید یا فروش می‌کنند.
- معاملات اسکالپینگ: اسکالپ تریدینگ یا اسکالپینگ یکی از استراتژی‌هایی معاملاتی زود بازده است و تریدرهای فعال از این روش استفاده می‌کنند. در این استراتژی اختلاف کارمزدهای خرید و فروش شناسایی و بررسی می‌شوند.
در چیدن استراتژی بر اساس تحلیل فندامنتال نیز چند اصل اساسی باید در نظر گرفته شود که عبارتند از: صورت مالی، ترازنامه، صورت درآمد، گزارش گردش پول نقد. گفتنی است که این اطلاعات را در رابطه با شرکت مورد نظر خود میتوانید در سایت کدال مشاهده کنید.
مراحل تدوین یک استراتژی معاملاتی موفق
مراحل تدوین یک استراتژی معاملاتی موفق به صورت زیر است:
۱/ ایجاد یک چارچوب ذهنی حرفه‌ای
تفاوت میان سرمایه‌گذاران موفق با سایرین علاوه بر آموزش سرمایه گذاری در بورس و استفاده از تحلیل و … خارج از فضای بازار دقیقاً در ذهن سرمایه‌گذار است. برای موفقیت در معامله‌گری در هر بازاری باید بتوان عواطف و احساسات (ترس، طمع، غرور، خشم و…) خود را شناخت. عقایدی که بر نحوه معاملات ما تأثیر می‌گذارند را شناسایی کرد و با اصلاح آن، یک چارچوب ذهنی حرفه‌ای ساخت. به کارگیری عوامل روان شناختی می‌تواند کمک مؤثری در اتخاذ نوع استراتژی معاملاتی داشته باشد.
۲/ انتخاب سبک معاملاتی بر اساس چارچوب زمانی
یکی از مراحل تدوین استراتژی معاملاتی، انتخاب بازه زمانی مناسب است. بازه زمانی مورد نظر سرمایه‌گذار برای سرمایه‌گذاری منجر به ایجاد انواع مختلفی از سبک‌های معاملاتی میشود. برخی از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند در بازه‌های زمانی کوتاه مدت، برخی بازه زمانی میان مدت و برخی در بازه زمانی بلند مدت فعالیت کنند. بنابراین می‌بایست سرمایه‌گذاران با تسلط بر عواطف و احساسات خود، به اتخاذ سبک معاملاتی خاص بپردازند. به عنوان مثال اگر معامله در بازار بورس به عنوان شغل دوم یک فرد است، قطعاً نمیتواند چارت را دائم بررسی کند. در این صورت بهتر است استراتژی خود را در بازه های زمانی بزرگ‌تر تعیین کند. از آنجایی که یک استراتژی در دو بازه زمانی نتایج متفاوتی خواهد داشت، اهمیت بازه زمانی و انتخاب سبک معاملاتی برای سرمایه‌گذاران مشخص‌تر میشود.
۳/ توانایی یافتن شاخص‌های مناسب جهت شناسایی یک روند
توانایی تشخیص معیارهای شروع یک روند نزولی یا صعودی معمولاً دشوار است و سرمایه‌گذاران تنها با به کارگیری ابزاری نظیر تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال قادر به انجام آن هستند. لذا با کسب مهارت در این زمینه می‌توان تشکیل و شروع روند در بازار را تشخیص داد. به عنوان مثال در تحلیل تکنیکال برای شروع روند صعودی، سقف‌ها بالاتر و کف‌ها بالاتر و در روند نزولی سقف‌ها پایین‌تر و کف‌ها پایین‌تر میشود.
به طور کلی دیدگاه سرمایه‌گذاران مبنی بر این که یک روند غالب در بازار وجود دارد، موجب ایجاد نظم در معاملات شده و همین امر منجر به شکل‌گیری معاملات موفق‌تری در بازار میشود. مشخص بودن حداقل دو نکته روند کلی بازار و صعودی و نزولی بودن آن.
۴/ بررسی نقاط ورود و خروج یک سهم
تعیین نقطه ورود و خروج مناسب از سهم (زمان مناسب خرید و فروش سهم) در سودآوری معاملات بسیار مؤثر است. برای تعیین قیمت خرید و فروش یک سهم، داشتن برنامه یا استراتژی معاملاتی ضروری است. هر چقدر هم که یک سهم ارزنده باشد، ورود و خروج از سهم باید بر اساس استراتژی معاملاتی تعیین شود، قیمت مناسب آن بررسی شده و سپس برای ورود یا خروج آن تصمیم گرفت. به عنوان مثال یک تحلیل‌گر تکنیکالی را در نظر بگیرید که بر اساس حرکت قیمت سهم در یک کانال صعودی اقدام به خرید و فروش میکند. این تحلیل‌گر زمانی که قیمت سهم به کف کانال یا همان سطح حمایتی سهم برخورد کند، سهم را می‌خرد.
به نظر می‌رسد تعیین یک نقطه مناسب برای خرید سهم نباید صرفاً با تحلیل تکنیکال صورت بگیرد و در کنار آن باید روند حرکتی سهم و رفتار خریداران و فروشندگان نیز در نظر گرفته شود تا تأییدی برای خرید صحیح سهم باشد. همچنین برای تعیین قیمت فروش هم می‌توان از مقاومت‌های استاتیک و داینامیک در بازار استفاده کرد. یعنی هنگام رویارویی با یک مقاومت، شرایط عرضه سهم توسط فروشندگان بررسی شود تا بتوان تصمیم درست اتخاذ کرد. عده‌ای از سرمایه‌گذاران هم برای کسب حداکثر سود و از طرفی کاهش میزان ریسک، از فروش پله‌ای و عده‌ای هم از تکنیک تریل کردن استفاده می‌کنند.
۵/ تعیین از پیش تعیین شده حد سود و ضرر
این مرحله وابسته به مرحله نقطه ورود و خروج از سهم است. حد سود به محدوده‌ای از قیمت گفته میشود که سرمایه‌گذار بر اساس تحلیلی که بر روی سهم انجام می‌دهد آن محدوده را برای ذخیره سود و خروج از سهم مناسب پیشبینی میکند. چنانچه قیمت سهم بر خلاف تحلیل و پیش‌بینی‌های معامله‌گر محقق شده و قیمت کاهش پیدا کند. محدوده قیمتی را که معامله‌گر برای خروج از سهم پیشبینی کرده را حد ضرر می‌گویند. با تعیین میزان ریسک سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذار باید با رسیدن به حد ضرر یا حد سود تصمیم درستی گرفته و این موضوع را از قبل به صورت مکتوب تعیین کرده باشد.
۶/ آزمودن استراتژی معاملاتی و تحلیل بازخورد آن
در این مرحله باید قبل از ورود به بازار، استراتژی معاملاتی تست شود. در میان اغلب پلتفرم‌های تحلیلی، نرم‌افزارهایی به نام آزمونگر (tester) وجود دارد که به واسطه آن می‌توان عملکرد استراتژی معاملاتی را در گذشته آزمایش کرد. به این صورت که می‌توان به عقب برگشته و یک‌بار شمع را در یک‌زمان حرکت داد. هنگامی‌که نمودار به سمت یک شمع در یک زمان حرکت میکند، می‌توان قوانین سیستم معاملاتی خود را دنبال کرده و معاملات را طبق آن انجام داد تا نتیجه حاصل‌شده از آن را مشاهده کرد.
۷/ تعهد به استراتژی معاملاتی
پس از طراحی یا انتخاب استراتژی معاملاتی، اعتماد و اعتقاد به آن نکته حائز اهمیتی است. اجتناب از اخبار و شایعات از اهمیت به سزایی برخوردار بوده و همواره باید به یاد داشت که سرمایه‌گذاری که سیستم معاملاتی پیچیده‌تری دارد موفق نمی‌شود بلکه کسی موفق خواهد بود که به استراتژی معاملاتی خود پایبندتر باشد. توجه کنید که استراتژی شما دارای چارچوب، قوانین و منطق مشخصی بوده و احساسات هیچ جایگاهی در استراتژی ندارد. بنابراین کاملاً گوش به فرمان استراتژی خود باشید.
سخن آخر
تدوین یک استراتژی معاملاتی مطلوب در بازار سرمایه باید برای هر سرمایه‌گذار به عنوان اولویتی مهم و اساسی باشد. بدون داشتن یک استراتژی معاملاتی شخصی، سرمایه‌گذار تحت تأثیر جو منفی بازار و تقلید از استراتژی معاملاتی سرمایه‌گذاران دیگر قرار گرفته و دچار سردرگمی و شکست در بازار سرمایه میشود. با توجه به روحیات افراد متفاوت پیروی از هر استراتژی معاملاتی روش صحیحی نیست چرا که ممکن است یک استراتژی معاملاتی برای یک فرد مناسب و برای فرد دیگر نامناسب باشد.
کارگزاری بورس چیست؟ (معرفی کارگزار یا بروکر بورس)
معمولاً تازه واردان به بازار بورس ، برای پیدا کردن کارگزار یا کارگزاری بورس مناسب سؤالات زیادی دارند و نیاز دارند تا درباره خدمات کارگزاری بیشتر بدانند همین موضوع باعث میشود وقت زیادی از آنها گرفته شود و با تأخیر فعالیت سرمایه گذاری خود را شروع کنند. این مقاله کمک میکند تا درباره کارگزاری بورس بیشتر بدانید و بتوانید بهترین کارگزاری را انتخاب کنید.
کارگزاری بورس چیست و کارگزار یا بروکر ( Broker ) کیست؟
سرمایه گذاری در بورس و خرید و فروش سهام با پول انجام میشود اما نه به این صورت که هر سرمایه‌گذار بتواند سهام را مستقیماً خودش بخرد و از حساب بانکی شخصی‌اش پرداخت کند. بلکه واسطه‌ای به اسم کارگزاری وجود دارد که می‌تواند این بستر امن را برای مبادلات فراهم آورد.
کارگزاری‌ها شرکت‌هایی هستند که پل ارتباطی میان سرمایه گذاران و شرکت بورس و اوراق بهادار را ایجاد می‌کنند. هر شخص برای شروع سرمایه گذاری در بورس نیاز دارد که ابتدا به سراغ یک کارگزاری رفته و از طریق آن اقدام به یافتن کارگزاری مناسب خرید و فروش سهام و سرمایه گذاری در بورس کند.
هر شرکتی هم نمیتواند همین‌طور الکی برای اینکه کارگزاری شود اقدام کند و ابتدا باید مجوزهای لازم را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کند. بعد از آن می‌تواند فعالیت‌هایی را در جهت ارائه خدمات به مشتریان بورس و بازارهای خارجی انجام دهد.
افرادی که در شرکتهای کارگزاری مشغول به فعالیت می‌باشند، افرادی خبره، باتجربه و آشنا به مسائل مالی هستند که نسبت به شرایط اقتصادی، بورس اوراق بهادار و بورس کالا های مختلفی که معامله میشود شناخت دارند و با تسلط خود بر قوانین و مقررات می‌توانند بهترین اقدام به منظور خرید و فروش اوراق بهادار و کالا در تالار معاملات بورس‌ها و بازارهای خارج از بورس را برای مشتریان انجام دهند.
از آنجایی که فعالیت کارگزاری دارای حساسیت ویژه بوده و کلیه سرمایه گذاران از طریق شرکتهای کارگزاری اقدام به خرید و فروش می‌کنند. لذا شرایط و مقرراتی بر مدیران و کارکنان شرکتهای کارگزاری حکم فرماست. صلاحیت حرفه‌ای کلیه اعضای هیات مدیره و مدیرعامل شرکتهای کارگزاری می‌بایست قبل از قبول سمت، به تائید سازمان بورس برسد که به این منظور صلاحیت‌های علمی، تجربی، عمومی و تحصیلی متقاضیان بررسی میگردد.
خدمات کارگزاری های بورس:
شرکتهای کارگزاری با کسب مجوزهای مربوطه می‌توانند جهت ارائه خدمات به مشتریان در بورس‌ها و بازارهای خارج از بورس اقدام به فعالیت‌های زیر نمایند:
معاملات در بورس اوراق بهادار: شامل ارائه خدمات خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام و اوراق مشارکت شرکتهای پذیرفته‌شده در بورس اوراق بهادار به مشتریان
معاملات آتی سهام در بورس اوراق بهادار: شامل انجام معاملات آتی سهام پذیرفته‌شده در بورس اوراق بهادار به مشتریان
مشاور پذیرش در بورس اوراق بهادار: شامل ارائه مشاوره به شرکت متقاضی پذیرش در بورس اوراق بهادار در خصوص فرآیند پذیرش و ارائه مدارک و مستندات مربوطه به عنوان نماینده متقاضی به بورس و هیات پذیرش
مشاور عرضه در بورس اوراق بهادار: ارائه مشاوره در خصوص انتشار و عرضه اوراق بهادار به شرکتهای پذیرفته‌شده در بورس
معاملات محصولات فلزی در بورس کالای ایران: ارائه خدمات خرید و فروش کلیه فلزات پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران به مشتریان
معاملات محصولات نفت و پتروشیمی در بورس کالای ایران: ارائه خدمات خرید و فروش کلیه محصولات نفت و پتروشیمی پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران به مشتریان
معاملات محصولات کشاورزی در بورس کالای ایران: ارائه خدمات خرید و فروش کلیه محصولات کشاورزی پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران به مشتریان
معاملات سیمان در بورس کالای ایران: ارائه خدمات خرید و فروش سیمان در بورس کالای ایران به مشتریان
معاملات آتی در بورس کالای ایران: انجام معاملات آتی بر روی اوراق بهادار مبتنی بر کالای پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران
مشاور پذیرش در بورس کالای ایران: ارائه مشاوره به متقاضی در خصوص فرآیند پذیرش و عرضه کالا در بورس کالای ایران
معاملات در فرابورس: شامل ارائه خدمات خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام و اوراق بدهی شرکتهای پذیرفته‌شده در فرابورس به مشتریان
مشاور پذیرش در فرابورس: شامل ارائه مشاوره به شرکت متقاضی پذیرش در فرابورس در خصوص فرآیند پذیرش و ارائه مدارک و مستندات مربوطه به عنوان نماینده متقاضی به بورس و هیات پذیرش
مشاور عرضه در فرابورس: ارائه مشاوره در خصوص انتشار و عرضه اوراق بهادار به شرکتهای پذیرفته‌شده در بورس
معاملات آنلاین یا بر خط: ارائه خدمات انجام خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام و اوراق بدهی پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس به صورت برخط (Online) و مستقیم توسط مشتریان از طریق اینترنت
سبد گردانی: خرید و فروش اوراق بهادار (اعم از اوراق بهادار پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس) برای مشتریان به منظور کسب انتفاع آنان
مشاور سرمایه گذاری : ارائه مشاوره به مشتریان در خصوص خرید و فروش اوراق بهادار (اعم از اوراق بهادار پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس)
پردازش اطلاعات مالی: ارائه اطلاعات مربوط به ورقۀ بهادار، معامله، سفارشات خرید و فروش و ناشر ورقه بهادار به مشتریان
تعهد پذیره‌نویسی: انجام تعهد خرید اوراق بهاداری که ظرف مهلت “پذیره‌نویسی” به فروش نرسیده است.
چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟
همانطور که بانک دریچه ورود مردم به دنیای سپرده‌گذاری است و جایی است که در حفظ امنیت سرمایه مردم به آنها کمک میکند و در کنارش تسهیلات دیگری هم در اختیارشان می‌گذارد، دریچه ورود سرمایه گذاران به دنیای بورس و سهام هم کارگزاری‌ها هستند. بنابراین انتخاب بهترین کارگزاری بورس، یکی از دغدغه‌های مهم سرمایه گذاران خواهد بود. بانک‌های زیادی در ایران فعال هستند که با انواع تسهیلاتی که در اختیار سپرده گذاران خود می‌گذارند باهم رقابت دارند و مردم بر اساس همین تسهیلات، بانک مناسب خود را انتخاب می‌کنند. این رقابت در مورد کارگزاری‌ها هم صدق میکند و سرمایه گذاران با در نظر گرفتن شرایط و ویژگی‌های هر کارگزاری می‌توانند کارگزاری مناسب خود را انتخاب کنند.
انتخاب بهترین کارگزاری مثل هر انتخاب دیگری بستگی به شرایط خودمان دارد. یعنی من اول باید بدانم چه نیازهایی دارم و بعد با توجه به آنها بهترین گزینه پیش رویم را انتخاب کنم و طبیعتاً انتخاب بهترین کارگزاری برای هر فردی فرق دارد. بعضی از کارگزاری‌ها بیشتر روی خدمات‌دهی به مشتریان حقوقی تمرکز دارند و بعضی دیگر برای سرمایه گذاران حقیقی وقت و انرژی بیشتری می‌گذارند. برای انتخاب کارگزاری در نظر گرفتن این موضوع به ما کمک میکند تا کارگزاری با شرایط و خدمات مناسب خودمان را پیدا کنیم.
خدماتی که یک کارگزار خوب باید ارائه دهد:
اهدای اعتبار به کاربران:
برخی از کارگزاری‌ها در ازای معاملاتی که مشتریانشان انجام می‌دهند، به آنها اعتبار هدیه می‌دهند. این اعتبار هدیه به شکل یک کیف پول است که کارگزاری در اختیار مشتریان خوش حسابی که گردش معاملاتی بیشتری دارند قرار می‌دهد تا هر زمان که خواستند خرید انجام دهند، نگرانی کمبود اعتبار نباشند. کارگزاری‌ها حتی در شرایطی که برای دادن این اعتبار در نظر گرفته‌اند نیز باهم رقابت دارند. مثلاً یک کارگزاری شرایط را سختگیرانه در نظر گرفته و یک کارگزاری به راحتی اعتبار هدیه می‌دهد، یا یک کارگزاری این اعتبار بدون هیچ هزینه کارمزد یا هزینه مالی در اختیار مشتریانش قرار می‌دهد.
تخفیف کارمزد
کارگزاری‌ها این واسطه‌گری در معاملات را به صورت رایگان انجام نمی‌دهند و در عوض آن مبلغی را به صورت کارمزد دریافت می‌کنند. مقدار کارمزد درصدی از حجم معاملات است که بین کارگزاری‌ها متفاوت است. بنابراین یکی از چیزهایی که مورد توجه سرمایه گذاران قرار می‌گیرد، میزان نرخ کارمزد در معاملاتی است که با شرکتهای کارگزاری انجام می‌دهند. هرقدر این مبلغ مناسب‌تر باشد، رغبت برای انتخاب شرکت کارگزاری، بیشتر میشود. کارمزد هر معامله حدود 1.5 درصد (خرید و فروش) است که از این عدد کارگزارها تقریباً 0.76 درصد را به عنوان کارمزد دریافت می‌کنند. کارگزاری‌ها می‌توانند به دلخواه خودشان به بعضی از مشتری‌ها، (بسته به حجم معامله) از مبلغ کارمزد تخفیف بدهند. به همین دلیل انتخاب کارگزاری که متناسب با شرایط معاملات شما فعالیت میکند اهمیت دارد.
سرعت بالای سامانه آنلاین
سرمایه گذاری در بازار بورس و سهام آن قدر رقابتی شده که سرعت انجام معاملات نقش مهمی در سود یا زیان آن دارد. بنابراین کارگزاری‌ها سعی می‌کنند سامانه‌هایی طراحی کنند که سرعت انجام معاملات در آنها بهینه باشد و سرمایه گذاران با مشکل قطعی، از دسترس خارج شدن یا کندی سامانه مواجه نشوند. بنابراین سامانه کارگزاری یکی از ملاک‌های مهم برای انتخاب است که سرمایه گذاران باتجربه از اهمیت ویژه آن مطلع هستند.
تسهیل خرید «عرضه اولیه»
در روزهایی که عرضه اولیه سهامی در بازار بورس ارائه میشود افراد زیادی برای خرید سهام عرضه اولیه‌ها اقدام می‌کنند و تقاضا خرید بسیار بالا می‌رود. همین افزایش تقاضا باعث شلوغی کارگزاری‌ها و مراجعه هم‌زمان افراد به سایت باعث کاهش کیفیت خدمات اینترنتی کارگزاری‌ها میشود. برای حل این مشکل بعضی از کارگزاری‌ها این امکان را ایجاد کرده‌اند که از چند روز قبل بتوان به صورت خودکار خرید عرضه اولیه را انجام داد. یعنی درصورتیکه حساب سرمایه‌گذار شارژ کافی برای خرید عرضه اولیه را داشته باشد دیگر لازم نیست در روز عرضه وارد سامانه شود و درخواست خرید ثبت کند چون سیستم به صورت خودکار این کار را انجام می‌دهد.
مشاوره سرمایه گذاری
افراد یک جامعه در زمینه‌های متفاوتی تخصص دارند. بسیاری از افراد در زمینهٔ غیرمالی فعالیت دارند درحالی‌که سرمایه گذاری در بورس برای تمامی اقشار جامعه توصیه میشود. به همین دلیل قطعاً برای انجام یک سرمایه گذاری موفق نیازمند تبیین مسائل مختلف در حوزه سرمایه گذاری در بورس دارید و به همین دلیل کارگزاری‌های مختلف در این حوزه مشاوره‌هایی را ارائه می‌دهند. البته توجه فرمایید که سطح سرمایه شما به کیفیت خدمات مشاوره‌ای کارگزاران مختلف اثرگذار است، مثلاً برخی از کارگزاران فقط برای سرمایه‌های بالای یک میلیارد تومان خدمات مشاوره ارائه می‌دهند و برخی دیگر بدون توجه به سرمایه شما خدمات مشاوره را ارائه می‌دهند.
کارگزاری چیست؟ آشنایی با عملکرد شرکت های کارگزاری
چرا آشنایی با شرکت های کارگزاری مهم است؟ شرکت های کارگزاری چه خدماتی ارائه می کنند؟ در ادامه به توضیح کامل شرکت های کارگزاری و نحوه عملکرد و وظایف آن ها می پردازیم.
درگذشته پول و کالا اصلی‌ترین سرمایه‌های مردم به شمار می‌آمدند و بانک‌ها به عنوان مراکز اصلی حفظ و افزایش سرمایه شناخته می‌شدند. اما امروزه بیمه، بانک و بورس به عنوان مثلث اصلی اقتصاد هر کشور شناخته می‌شوند. اکنون نزدیک به دو دهه است که شرکتهای کارگزاری به عنوان یکی دیگر از قطب‌های افزایش سرمایه رشد نسبی پیدا کرده‌اند. کارگزاری‌ها امروزه به یکی از مهمترین مهره‌های بازار معاملات و سرمایه تبدیل شده‌اند که با ایجاد ارتباط میان خریداران و فروشندگان در این بازار، امکان افزایش سرمایه کلی کشور را بیشتر می‌کنند. اما واقعاً شرکت کارگزاری چیست و چه خدماتی را ارائه می‌دهد؟
شرکت کارگزاری چیست؟
شرکت کارگزاری به نهادی گفته میشود که با کسب مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و عضویت در کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار به فعالیت قانونی در بازار بورس می‌پردازند. کارگزاری‌ها و کارگزاران در واقع وکلای سرمایه‌گذاران و واسطه میان فروشندگان و خریداران سهام، کالا، اوراق بهادار و اوراق مبتنی بر کالا در این بازار هستند که در ازای هر معامله، مبلغی را به عنوان کارمزد از طرفین دریافت می‌کنند.
لازم به ذکر است که این مبلغ بعد از جوش خوردن معامله و تکمیل آن از شما دریافت میشود. بنابراین، در صورت ثبت سفارش معامله و عدم موفقیت آن، مبلغی از شما کسر نمی‌شود. بسیاری از امور بازار بورس توسط کارگزاری‌ها تسهیل پیدا می‌کنند. این شرکت‌ها دانش خود را در اختیار عموم سرمایه‌گذاران (این سرمایه‌گذاران می‌توانند از هر قشر جامعه و دارای هر شغلی باشند) قرار می‌دهند تا تازه واردان و غیر حرفه‌ای‌های دنیای سرمایه‌گذاری نیز قادر به فعالیت در این زمینه باشند.
به این ترتیب، با ارائه خدماتی مانند آموزش و مشاوره آماتورها را به سرمایه‌گذاران حرفه‌ای تبدیل می‌کنند و با ارائه صندوق سرمایه‌گذاری مشترک امکان سرمایه‌گذاری با کمترین ریسک و بدون نیاز به دانش مدیریت سرمایه را در اختیار همگان قرار می‌دهند. بنابراین، انتخاب یک کارگزاری مناسب با کارگزاران حرفه‌ای از اهمیت بالایی برخوردار است.
آیا مراجعه حضوری به کارگزاری ضروری است؟
همان طور که برای افتتاح حساب در یکی از شعب بانک موردنظر خود به مراجعه حضور و ارائه مدارک و مشخصات شما نیاز است، قدم گذاشتن در بازار بزرگ بورس نیز به گذراندن این پروسه نیاز دارد.
ملزومات ثبت نام در شرکت کارگزاری چیست؟
ابتدا لازم است در سامانه سجام ثبت نام کنید، سپس با مراجعه حضوری به کارگزاری موردنظر و ارائه مدارک شناسایی و کارت ملی، کد بورسی خود را دریافت کنید. اکنون با در دست داشتن این کد معاملاتی میتوانید اقدام به خرید و فروش سهام و سرمایه گذاری در بورس کنید.
همچنین به تازگی امکان ثبت نام و ارائه مدارک شناسایی به صورت اینترنتی و سپس دریافت کد بورسی با مراجعه کارکنان کارگزاری به آدرس ثبت شده نیز برای متقاضیان ایجادشده است.
لازم به ذکر است که ثبت نام در کارگزاری‌ها به صورت رایگان انجام شده و تنها مبلغی به منظور ثبت نام در سامانه سجام از شما دریافت میشود. از این مرحله به بعد شما میتوانید با ثبت سفارش در سامانه کارگزاری خود به معامله در بازار بورس بپردازید. بنابراین، مراجعه حضوری شما در مراحل بعد از ثبت نام الزامی نیست.
راهنمای کامل ثبت نام در سامانه سجام را می توانید در مقاله سجام چیست بخوانید
نقش کارگزاری در بازار در معاملات بازار سهام
همان طور که بیان شد، کارگزاری پل ارتباطی بین خریدار و فروشنده سهام در بازار شلوغ بورس است. در واقع شما اگر بخواهید فعالیت خود را در بازار بورس آغاز کنید، حتماً به وجود یک شرکت کارگزاری مطمئن نیاز دارید. این شرکت‌ها با یافتن خریدار برای فروشندگان و بالعکس، میلیون‌ها معامله را به صورت روزانه انجام داده و آمار دقیقی از تعداد و قیمت‌های سهام معامله شده را به ثبت می‌رسانند. به این ترتیب، داده‌های دقیقی در اختیار کلاینت‌های کارگزاری قرار می‌گیرد و پیشبینی درست روند بازار بورس برای آنها ممکن میشود.
اگر این حجم بالای معامله که روزانه انجام می‌گیرد به صورت حضوری و بدون وجود کارگزاری‌ها انجام می‌شد، قطعاً هرج و مرجی غیرقابل کنترل را ایجاد می‌کرد. در واقع کارگزاران می‌توانند بدون نیاز به حضور شما و به نمایندگی از شما به خرید یا فروش سهام و اوراق بهادار شما بپردازند. عرضه اولیه (پذیره‌نویسی) و سبدگردانی اوراق بهادار و مدیریت آنها را می‌توان با خیال آسوده به دست کارگزاران باتجربه و دانش آموخته در مسائل مالی و افزایش سرمایه سپرد. این شرکت‌ها با ارائه مشاوره و دوره‌های حضوری یا غیرحضوری آموزشی به راهنمایی کلاینت‌ها برای سودآوری می‌پردازند.
کارگزاری‌ها چه خدماتی ارائه می‌دهند؟
اکنون که می‌دانید اصلی‌ترین وظیفه شرکت کارگزاری چیست و چه نقش مهمی در بازار بورس و اقتصاد کشور ایفا میکند، لازم است با توجه به نکات زیر به انتخاب کارگزاری موردنظر خود بپردازید.
خدمات شرکتهای کارگزاری معمولاً مشابه یکدیگر هستند. اما کیفیت و میزان ارائه خدمات از جانب یک یافتن کارگزاری مناسب شرکت کارگزاری است که موجب بهتر بودن و امتیاز بالاتر برخی از آنها در رتبه بندی‌های سالانه میشود. تمامی خدمات شرکتهای کارگزاری شامل موارد زیر هستند:
انجام انواع معاملات
خرید و فروش سهام، اوراق بهادار، اوراق بدهی، معاملات آتی ، حق تقدم سهام، اوراق مشتقات و . در بازارهای مختلفی مانند بورس، فرا بورس، بورس انرژی و کالا که کارگزاری برای امکان فعالیت در هر یک از آنها نیاز به مجوز دارد. شما در بازار بورس میتوانید به خرید و فروش اوراق بهادار یا سهام شرکت‌ها و کارخانه‌های فعال در زمینه انرژی مانند نفت، برق و . بپردازید و در بازار بورس کالا به خرید و فروش کالاهایی مانند فلزات، محصولات کشاورزی، پتروشیمی و . مشغول شوید. حضور کارگزاری شما در بازار بورس مشتقات به شما این امکان را می‌دهد تا قرارداد آتی ببندید و با معامله اوراق مبتنی بر دارایی پایه مانند طلا، گندم و . به افزایش سرمایه خود بپردازید. این معاملات می‌توانند به صورت حضوری یا اینترنتی انجام بگیرند.
همان طور که پیش‌تر بیان شد، یک شرکت کارگزاری خدماتی مانند مشاوره و آموزش در زمینه بورس و مدیریت سرمایه را نیز به کلاینت‌های خود ارائه می‌دهد. این کلاینت‌ها ممکن است از هر قشر جامعه و با هر سطح دانشی باشند. این آموزش‌ها و مشاوره‌ها به صاحب سرمایه کمک میکند تا با آگاهی بیشتری به سرمایه‌گذاری بپردازد و سود خود را افزایش دهد. با این حال، ممکن است کارگزاری شما ارائه مشاوره را تنها برای سرمایه‌های میلیاردی در نظر داشته باشد. بنابراین، بهتر است یک کارگزاری با خدمات برابر برای تمامی کلاینت‌ها یا سرمایه‌گذاران را انتخاب کنید که بدون توجه به میزان سرمایه مشاوره مفید و کاربردی را به شما ارائه دهد.
یکی از جذاب‌ترین خدماتی که یک شرکت کارگزاری می‌تواند در اختیار کلاینت‌های خود قرار دهد، در نظر گرفتن اعتبار معاملاتی برای آنها است. اعتبار معاملاتی مشابه وام دادن به سرمایه‌گذاران است. این خدمات می‌تواند با توجه به میزان گردش معاملاتی یا حتی به منظور افزایش کاربران کارگزاری بدون در نظر داشتن سطح گردش معاملاتی انجام شود.
اما در این میان نفع شرکت کارگزاری چیست؟
برخی از این شرکت‌ها این خدمات را حتی به تازه‌واردان نیز ارائه می‌دهند. این می‌تواند به افزایش سودآوری شما بدون آوردن سرمایه نقدی و افزایش دریافت کارمزد از جانب کارگزاری‌ها کمک کند.
پیش‌تر ذکر شد که روش کسب درآمد یک شرکت کارگزاری چیست و کارمزدها تنها بابت معاملات موفق و ثبت شده از شما کلاینت‌ها دریافت می‌شوند. این میزان کارمزد از جانب سازمان بورس تصویب و به کارگزاری‌ها ابلاغ می شوند. با این حال، برخی کارگزاری‌ها با اعمال تخفیف‌های ویژه و کاهش میزان کارمزد خود به جذب کلاینت‌های بیشتر می‌پردازند. به این ترتیب، مشتریان آنها و سطح معاملات انجام گرفته بیشتر میشود. تخفیف‌های معاملاتی درواقع ترفند جذابی است که می‌تواند مشتریان بیشتری را به سمت شرکت کارگزاری جذب کند و موجب سودآوری برای هر دو آنها شود.
سبدگردانی (مدیریت پورتفو)
سبدگردانی یا مدیریت پورتفو یکی دیگر از خدماتی است که اکثر کارگزاری‌ها آن را به کلاینت‌های خود ارائه می‌دهند. سرمایه‌گذارانی که وقت یا دانش کافی برای مدیریت سرمایه و سهام خود را ندارند، این وظیفه را به کارگزاری خود که دانش و تجربه کافی برای حفظ و افزایش آن را دارد محول می‌کنند. سبد سهام و سرمایه کلاینت با توجه به میزان سرمایه و ریسک‌پذیری وی پر شده و توسط کارگزاران به طور دقیق مدیریت میشود. وضعیت این پرتفو به طور منظم به سرمایه‌گذار گزارش میشود. این امر با بستن قراردادهای سالانه‌ای میان مشتری و کارگزاری انجام میشود که مجوز آن توسط کارگزاری از سازمان بورس دریافت شده است. سبد گردان درصدی از سود سبد (که در قرارداد میزان آن مشخص و ثبت شده است) را به عنوان کارمزد خود از شما دریافت میکند.
عملکرد شرکتهای کارگزاری چگونه است؟
عملکرد شرکتهای کارگزاری بسیار پیچیده‌تر از یک واسطه‌گری ساده میان خریداران و فروشندگان سهام و اوراق بهادار است.
کارگزاری‌ها با عملکرد خود موجب تطابق عرضه و تقاضا در بازار بورس می شوند و این بازار را با ثبت و ارائه داده‌های دقیق کاملاً شفاف‌سازی می‌کنند.
اعلام تعداد معاملات، سهام موجود، قیمت ها سهام، کالا و اوراق مختلف و همچنین تعداد خریداران و فروشندگان حاضر در بازار برخی دیگر از خدماتی است که توسط شرکتهای کارگزاری باهدف شفاف‌سازی معاملات بازار بورس انجام می‌گیرند.
شرکت های کارگزاری با انتخاب کارگزاران دارای گواهینامه‌های حرفه‌ای از صلاحیت و آشنایی آنها با قوانین و روش‌های مختلف مدیریت مالی و افزایش سرمایه اطمینان حاصل می‌کنند و امنیت سرمایه شما را افزایش می‌دهند.
قوانین نظارتی متعددی بر شرکتهای کارگزاری و پرسنل حکم فرما هستند که نظارت مناسب بر امور آنها را میسر می‌سازند. اما راه دسترسی حضوری به شرکت کارگزاری چیست؟
توجه داشته باشید که کارگزاری شما همواره باید امکان دسترسی حضوری را برای سرمایه‌گذاران مهیا کند. بنابراین، کارگزاری‌ها همواره یک شعبه، دفتر، تالار معامله یا نمایندگی در پایتخت و شهرستان‌های کشور دارند که امکان مراجعه حضوری برای تمام مشتری‌ها وجود داشته باشد.
تمام کارگزاری‌هایی که می‌شناسیم دارای مجوز رسمی از سازمان‌های مربوطه هستند. اما انتخاب از میان آنها به دلیل کیفیت خدمات، دانش سودآوری کارگزاران و نحوه پاسخگویی به سرمایه‌گذاران است که باعث ایجاد تفاوت‌های اساسی میان شرکتهای مختلف میشود. شما میتوانید کارگزاری خود را با توجه به رتبه‌بندی‌های سالانه و تجربه سایر سرمایه‌گذاران از مشتری‌مداری شرکتهای مختلف انتخاب کنید. در انتخاب خود همچنین به سیستم‌های پاسخگویی، نحوه و سرعت پاسخگویی، کیفیت مشاوره، سیستم معاملات آنلاین، خدماتی مانند تخفیف و اعتبار معاملاتی، میزان برقراری ارتباط و امکان مراجعه حضوری و . دقت کنید.
با توجه به مطالب بیان شده، حال می‌توان گفت که یک شرکت کارگزاری چیست. شرکت کارگزاری در واقع پل ارتباطی میان خریدار و فروشنده است و می‌تواند خرید و فروش اوراق بهادار، کالا، اوراق مبتنی بر کالا و سهام شما را میسر سازد. شما میتوانید خدماتی مانند انجام معاملات، مشاوره، آموزش، مدیریت پورتفو و . را به منظور افزایش سودآوری خود از شرکتهای کارگزاری مختلف دریافت کنید.
مراحل اخذ کد بورسی از طریق سایت سجام و مدارک مورد نیاز آن
در سال‌های اخیر «بورس» بیشترین بازدهی را در مقایسه با سرمایه‌گذاری در بازارهای دیگر مثل مسکن، طلا و دلار داشته است. سرمایه‌گذاری در بورس با دو روش «مستقیم» و «غیرمستقیم» انجام میگردد.
در روش سرمایه‌گذاری مستقیم سرمایه‌گذار خودش اقدام به خرید و فروش سهام خود میکند که این امر بدون وجود دانش و تجربه کافی غیر ممکن است.
در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم نیاز به تخصص یا دانش خاصی نمی باشد و شخص سرمایه گذار با بررسی وضعیت بازدهی و ریسک صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک و سبدهای مختلف، پول را در یکی از این صندوق‌ها و سبدها سرمایه‌گذاری میکند و دیگر چالشی برای او وجود ندارد.
برای انجام هرگونه فعالیت در این زمینه شخص نیاز به کد بورسی دارد. در ادامه این مطلب به تعریف کد بورسی می پردازیم و همچنین مراحل دریافت آن و مدارک لازم در این جهت را شرح می دهیم.
دسترسی آسان به مطلب
کد بورسی اولین قدم سرمایه گذاری بورسی
سرمایه‌گذاران برای ورود به بازار بورس، نیاز به یک کد شناسایی دارند. این کد شناسایی چیزی است شبیه به شماره حساب بانکی که منحصر به هر فرد است و هر کس برای اینکه بتواند پولی را وارد حسابش کند، باید از آن کد استفاده نماید.
برای ورود به بازارهای سرمایه هم نیاز به یک کد شناسایی منحصر به فرد است. کسی که کد بورسی داشته باشد می‌تواند از طریق نرم افزار معاملات آنلاین یا پنل معاملات اینترنتی، نسبت به خرید و فروش سهام اقدام نماید.
باید بدانید که اولین قدم برای شروع سرمایه گذاری در بورس دریافت کد بورسی است. و همچنین به منظور انجام هرگونه خرید و فروش در بازار بورس و فرابورس شما نیاز به کد بورسی دارید. بعلاوه دریافت کد بورسی برای خرید و فروش سهام عدالت اولین قدم محسوب میشود.
به همین منظور از اقدامات اولیه برای شروع به فعالیت در بازار بورس سرمایه گذاران می بایست در سامانه سجام و یک کارگزاری ثبت نام نمایند و پس از آن جهت احراز هویت به یکی از دفاتر پیشخوان دولت مراجعه کنند. کد بورسی در واقع شناسه‌ای است متشکل از سه حرف اول نام خانوادگی شما و ۵ عدد تصادفی. (کد بورسی را با نام کد سهامداری هم می شناسند.)
پس از اخذ کد بورسی میتوانید به تمامی سرویس‌های بازار سرمایه دسترسی پیدا کنید و در هیچ یک از مراجعات خود به نهادهای مالی از جمله کارگزاری، صندوق های سرمایه‌گذاری، شرکتهای تامین سرمایه و غیره نیاز به شناسایی کامل مجدد ندارید.
کد بورسی برای اتباع خارجی در ایران
جالب است بدانید که کلیه اتباع خارجی از جمله اتباع افغانستانی، می‌توانند بدون دردسر با دریافت کد بورسی از کارگزاری ها در بورس ایران فعالیت خود را آغاز نمایند.
این افراد باید به منظور دریافت کد بورس اوراق بهادار با مراجعه به یکی از شعب کارگزاری مورد نظر به همراه مدارک شناسایی مثل اصل پاسپورت معتبر و مدرک معتبری که نام پدر در آن قید شده باشد اقدام نمایند.
نکته مهم در مورد مشتریان اتباع خارجی این است که این افراد جهت دریافت کد بورسی حتماً باید به صورت حضوری به شعب کارگزاری مراجعه نمایند و دریافت کد بورسی از طریق مراجعه به دفاتر پیشخوان برای این افراد امکان‌پذیر نمی باشد. همچنین مشتریان اتباع خارجی در حال حاضر نیازی به ثبت نام در سجام ندارند.
مراحل دریافت کد بورسی
برای شروع به فعالیت در بازار بورس لازم است در قدم اول با مراجعه و ثبت نام در سامانه سجام، همچنین یافتن و ثبت نام در یک کارگزاری مناسب مراحل اولیه ثبت نام را طی کنید و پس از آن برای احراز هویت به یکی از دفاتر پیشخوان دولت مراجعه کنید. همچنین برای دریافت کد بورسی شما باید یک شماره حساب بانکی در اختیار داشته باشید.
مراحل ثبت نام در سامانه سجام توسط سایت سجام
سامانه جامع اطلاعات مشتریان یا همان سجام توسط شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه به منظور ارائه خدمات زیرساختی یکپارچه و فراگیر به سهامداران و ایجاد درگاه واحد خدمات‌دهی به تمامی ارکان بازار، نهادهای مالی، ناشران و به خصوص سرمایه‌گذاران حقیقی و حقوقی راه اندازی شد.
پس از راه اندازی این سامانه بر اساس قوانین، جهت دریافت هرگونه خدمات برای تمامی مشتریان حقیقی و حقوقی بازار سرمایه باید در سجام ثبت اطلاعات نمایید. با ثبت نام در سامانه سجام، هر شخص می‌تواند از کلیه خدمات بازار سرمایه استفاده نماید.
به منظور ثبت نام در سجام می بایست به سایت https://www.sejam.ir مراجعه نمایید و با ارائه مدارکی مثل تصویر صفحه اول شناسنامه، کارت ملی و آخرین مدرک تحصیلی اقدام به ثبت نام در سامانه و دریافت کد سجام نمایید.
برای تکمیل مراحل لازم در طول ثبت نام وارد کردن اطلاعات و مدارک زیر لازم است:
- اطلاعات شناسنامه ای: نام، نام خانوادگی، تاریخ تولد، نام پدر، شماره شناسنامه، کد ملی، سری و سریال شناسنامه
- اطلاعات ارتباطی: آدرس محل سکونت، محل کار، کد پستی، تلفن ثابت و تلفن همراه
- اطلاعات بانکی: شماره حساب، نام بانک، نام شعبه، کد شعبه و شماره شبا
احراز هویت در سامانه سجام
پس از ثبت نام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی می بایست نسبت به تکمیل احراز هویت خود اقدام نمایید. احراز هویت در یکی از شعبه های دفاتر پیشخوان دولت مربوط به کارگزاری مورد نظر انجام می گردد. برای این کار باید واجد شرایط خاصی باشید تا انجام احراز هویت برای شما امکان پذیر باشد.
این شرایط به شرح زیر می باشند:
- باید بالای ۱۸ سال سن داشته باشید.
- باید دارای کارت ملی هوشمند یا رسید آن باشید.
- باید شخص حقیقی باشید.
- تمامی فرآیند ثبت نام و احراز هویت باید توسط فرد متقاضی انجام گردد و تمامی مدارک ارسالی معتبر و مربوط به متقاضی باشد.
- رعایت پوشش موجه و حجاب اسلامی برای کلیه احراز شوندگان الزامی می باشد و درصورت تخلف از سوی مرجع احراز هویت غیرحضوری مردود خواهید شد.
- احراز هویت غیر حضوری برای هر کد ملی فقط یک مرتبه امکان پذیر می باشد.
- دسترسی به این بخش صرفاً از داخل کشور و برای کاربران داخلی قابل دسترس است.
مراجعه به کارگزاری
در مرحله بعد با مراجعه به کارگزاری ها نسبت به تکمیل فرایند ثبت نام اقدام می نمایید. کارگزاری ها شرکتهای خدماتی فعال در بازار سرمایه هستند که خرید و فروش اوراق بهادار قابل معامله در بورس به واسطه آنها انجام می گردد.
هر فرد متقاضی خرید و فروش سهام می بایست به کارگزاری ها مراجعه نماید و خود شخص نمیتواند بدون واسطه یک کارگزار به معامله اوراق بهادار در بورس بپردازد.
اگر امکان ثبت نام آنلاین در کارگزاری مورد نظر شما وجود نداشته باشد باید به صورت حضوری به کارگزاری مراجعه کنید و از واحد پذیرش شرکت فرم‌های ثبت‌نام را دریافت نمایید.
در روش حضوری میتوانید به یکی از شعبه های کارگزاری مورد نظر خود مراجعه کنید و با ارائه مدارک لازم، درخواست خود را برای دریافت کد سهامداری اعلام کنید.
بعد از تکمیل و امضای فرم‌های مربوطه، کارگزاری اطلاعات شما را به شرکت بورس و شرکت سپرده گذاری ارسال می نماید تا برای شما کد بورسی صادر گردد.
مراحل ثبت نام اینترنتی کارگزاری
بعضی از کارگزاری‌ها امکان ثبت نام اینترنتی را برای شما فراهم آورده‌اند تا از طریق آن کد بورسی شما را صادر نمایند. بدین منظور باید به سایت کارگزاری که قصد استفاده از خدمات آنها را دارید، مراجعه نمایید.
در ثبت نام اینترنتی مدارکی مثل تصاویر شناسنامه و کارت ملی لازم می باشد. همچنین اطلاعات شناسنامه‌ای، شغلی، تحصیلی و حساب بانکی مثل کد شعبه، نام شعبه و شماره شبا لازم می باشد.
بعضی از کارگزاری‌ها مدارک مشتری را پس از بررسی با پیک برای او ارسال می‌کنند و احراز هویت را هم به همین طریق انجام می‌دهند. پس از تکمیل فرم های مربوطه در وبسایت کارگزاری مورد نظر میتوانید با ارائه حساب بانکی خود مراحل بعدی را طی نمایید.
مدت زمان و هزینه دریافت کد بورسی
کارگزاری با ثبت مدارک امکان ایجاد کد بورسی را برای فرد به وجود می آورد و طی مدت ۳ روز کاری کد سهامداری شخص صادر میگردد. همچنین صدور کد سهامداری کاملا رایگان می باشد و لازم یافتن کارگزاری مناسب به پرداخت هزینه به کارگزار نیست.
پس از اخذ کد بورسی، شخص شرایط لازم جهت خرید و فروش در بازار را به دست می آورد و می‌تواند معاملات خود در بازار سرمایه را شروع نماید.
مدارک لازم برای دریافت کد بورسی
به منظور دریافت کد بورسی می بایست به یکی از کارگزاری ها مراجعه کنید و مدارک شناسایی مثل کپی شناسنامه و کارت ملی خود را به کارگزار مورد نظر تحویل دهید.
دیدگاه شما