بازار پول


  • پاسداران- ایستگاه ضرابخانه- پلاک 195
  • کد پستی : 1664647111
  • تلفن گویا: 41-22881640
  • دورنگار دبیرخانه: 22849089
  • پست الکترونیک : [email protected]

صدور گواهینامه‌های حرفه‌ای بازار پول در دستور کار بانک مرکزی

رییس کل بانک مرکزی، توسعه تخصص‌گرایی در بازار پول را از اهداف مهم بانک مرکزی دانست و گفت: دارندگان گواهینامه‌های حرفه‌ای بازار پول برای عضویت در کمیته‌های تخصصی شبکه بانکی از انجام مصاحبه‌های تخصصی معاف می‌شوند.

«علی صالح‌آبادی» در مراسم اعطای نخستین گواهینامه‌های حرفه‌ای بازار پول، با بیان اینکه بانک مرکزی در راستای توسعه تخصص‌گرایی فعالان بازار پول از سال گذشته برنامه‌های مشخصی را در دستور کار قرار داده است، افزود: توسعه آموزش‌های تخصصی پولی و بانکی توسط موسسه آموزش عالی بانکداری و برگزاری آزمون‌های حرفه‌ای و اعطای گواهینامه به پذیرفته شدگان، دو اقدام مهم بانک مرکزی در این راستا بوده است.

به گزارش ایرنا، وی ادامه‌داد: دوره‌های آموزشی تخصصی در زمینه‌های پولی و بانکی اعم از مدیریت ریسک، اعتبارات،‌ بانکداری اسلامی و غیره توسط موسسه آموزش عالی بانکداری برنامه‌ریزی و اجرا می‌شود و علاوه بر آن آزمون‌های گواهینامه حرفه‌ای نیز توسط بانک مرکزی برگزار و گواهینامه‌ها به پذیرفته شدگان در آزمون‌ها اعطا می‌شود.

صالح‌آبادی تاکید کرد: دارندگان این گواهینامه‌ها از شرکت در مصاحبه‌های اختصاصی برای عضویت در کمیته‌های تخصصی بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی اعم از تطبیق،‌ ریسک،‌ حسابرسی داخلی و غیره معاف هستند.

وی اضافه‌کرد: نخستین دوره از آزمون‌های مذکور در حوزه مدیریت ریسک برگزار شد و آزمون «گواهینامه حرفه‌ای بانکداری اسلامی» نیز طی روزهای آینده برگزار می شود. همچنین آزمون مربوط به سایر گواهینامه‌های حرفه‌ای با ترتیب «گواهینامه اصول بانکداری ۱»، «گواهینامه اصول بانکداری ۲»، «گواهینامه حسابرسی داخلی مؤسسات اعتباری» و «گواهینامه مدیریت فن‌آوری اطلاعات مؤسسات اعتباری» به‌طور ماهانه برگزار خواهد شد.

رییس کل بانک مرکزی بیان‌داشت: افرادی که فکر می‌کنند شرایط لازم برای عضویت در کمیته‌های تخصصی بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی را دارا هستند، می‌توانند در این آزمون‌ها شرکت کنند و با دریافت گواهینامه حرفه‌ای جزو کاندیداهای عضویت در این کمیته‌ها خواهند بود.

وی افزود: بانک مرکزی اسامی پذیرفته شدگان را به همه بانک‌ها و موسسات اعتباری اعلام می‌کند و آنها می‌توانند از این افراد بدون شرکت در مصاحبه‌های تخصصی در کمیته‌های خود استفاده کنند.

صالح آبادی گفت: البته شرکت در مصاحبه‌های تخصصی برای کسانی که فاقد گواهینامه حرفه‌ای هستند ضروری است.

وی ادامه‌داد: در گذشته محدودیت‌هایی برای عضویت در کمیته‌های تخصصی وجود داشت اما با این اقدام پیش بینی می شود که طیف وسیعی از افراد با شرکت در آزمون ها و دریافت گواهینامه حرفه ای امکان حضور در کمیته‌های تخصصی و حلقه‌های مدیریتی بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی را داشته باشند و به مرور و با توسعه این فرآیند در نظام پولی همانند بازار سرمایه شاهد توسعه دانشی و تخصص گرایی خواهیم بود.

صالح‌آبادی با تاکید بر اینکه برگزاری نخستین دوره از آزمون‌های صلاحیت حرفه‌ای طلیعه روشنی برای توسعه تخصص گرایی و فعالیت‌های دانشی در نظام پولی است، تاکید کرد: بنابراین همانند تجربه موفق بازار سرمایه، در بازار پول نیز افرادی که صلاحیت علمی و تخصصی لازم را دارند با شرکت در آزمون‌ها و دریافت گواهینامه حرفه ای می توانند وارد چرخه مدیریتی شوند و به مرور و با برگزاری تعداد بیشتر آزمون ها و افزایش دارندگان گواهینامه‌های حرفه‌ای شاهد تحول بیشتر در نظام بانکی کشور خواهیم بود.

رییس کل بانک مرکزی با اشاره به اینکه در آینده آزمون‌های تخصی برای حضور در بخش‌های تخصصی سایر نهادهای پولی تحت نظارت بانک مرکزی اعم از صرافی‌ها، لیزینگ‌ها و غیره نیز برگزار خواهد شد، خاطرنشان‌کرد: بانک مرکزی در توسعه این روند جدی است و امیدواریم بانک ها و موسسه‌های اعتباری غیربانکی هم از پذیرفته شدگان این آزمون ها استفاده کنند هرچند اکنون الزامی به آن ندارند.

اولین دوره آزمون گواهینامه مدیریت ریسک مؤسسات اعتباری در راستای بررسی صلاحیت حرفه‌ای داوطلبان تصدی سمت‌های مدیریتی در بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی روز دوشنبه ۲۳ خردادماه برگزار شد.

در این آزمون نزدیک به ۱۰۰ نفر از دواطلبان نظام بانکی و آزاد برای اخذ گواهینامه مدیریت ریسک موسسه‌های اعتباری شرکت کردند و ۳۱ نفر موفق به دریافت گواهینامه شدند.

بازار پول

توضیحات نوشته شده توسط سارا اسماعیلی دسته: دوره های آموزش حرفه ای منتشر شده در 10 بازار پول بهمن 1400 بازدید: 776

روش ها و ابزارهای نوین تأمین مالی و نقدینگی (ابزارهای بازار پول، بازار سرمایه، ابزارهای مشتقه و صکوک)

زمان تشکیل کلاس:

23 خرداد الی 20 تیر

به ازای هر نفر 12.500.000 ریال به صورت خالص

يكی از مشكلات اصلی بخش واقعی اقتصاد، عدم تكافوی سرمايه‌های پراكنده و كوچك در دست مردم براي انجام سرمايه‌ گذاری های لازم است. نظام مالی مطلوب‌، نظامی است كه بتواند به اندازة كافی به طراحی ابزارهای مالی مناسب بپردازد تا افرادی كه توانايی سرمايه‌گذاری دارند اما فاقد سرمايه لازم هستند با استفاده از اين ابزارها به تجميع سرمايه‌های در دست مردم بپردازند. بانک ها به عنوان یکی از مهمترین نهادهای بازار پول، نقشی انکارناپذیر در تأمین مالی طرح های تولیدی، خدماتی و تجاری دارند. در حال حاضر بانكداری بدون ربا در ايران با چالش ها و مشكلاتی روبه روست كه آسيب‌شناسی دقيق اين چالش‌ها در كشور و ارائه راهكار‌هايی به منظور رفع اين نواقص و مشكلات يك نياز و ضرورت اجتناب‌ناپذير است. از سوی ديگر به منظور دستيابی بانكداری اسلامی به جايگاه واقعی خود، نوآوری و ارائه پاسخ به موقع و مناسب به نيازهاي مشتريان از اهميت زيادی برخوردار است. در اين راستا يكی از فرصت‌های پيش روی نظام بانكی، تنوع بخشی و توسعه شيوه‌ها و ابزارهای نوين تأمين مالی و نقدينگی است كه افزون بر پويايی نظام بانكداری اسلامی، موجب تحقق اهداف توسعه اقتصادی نيز خواهد شد. بر همین اساس در اين دوره به منظور تأمين مالی مشتریان، افزايش نقدينگی و اصلاح ساختار ترازنامه بانك‌ها، روش ها و ابزارهای جديد و نوين تأمين مالی مثل انواع صکوک و ابزارهای مشتقه که در بازارهای مالی از جمله بازارهای پول و سرمایه و سایر نهادهای مالی برای تأمین مالی دولت، شرکت های دولتی، بنگاه های مالی و شرکت های خصوصی و حتی خود بانک ها مورد استفاده قرار می گیرند، بررسی و فرآيند طراحی و اجرايی هر يك از ابزارها، به تفكيك به منظور پياده‌سازی در بانك‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری تشريح خواهد شد.

  • آشنایی فراگیران با مفاهیم بازار پول و بازار سرمایه
  • آشنایی با مفاهیم و تعاریف انواع روش ها و ابزارهای تأمین مالی در بازار پول و بازار سرمایه
  • آشنایی با ابزارهای مشتقه و انواع صکوک
  • آشنایی با ارکان و شیوه های طراحی، انتشار و کاربرد ابزارهای نوین مالی
  • نحوه و فرایند تأمین مالی از طریق ابزارهای نوین مطرح شده
  • آشنایی با نحوه تبدیل به اوراق بهادار کردن دارائي های بانک (صکوک بانکی)
  • آشنایی با نسبت های مالی مهم به عنوان شاخصی برای تصمیم گیری در سرمایه گذاری یا اعطای تسهیلات
  • نحوه استفاده از ابزارهای مالی در مدیریت نقدینگی بانک ها
  • نحوه استفاده از ظرفیت شرکت های تابعه یا ثالث در فرایند طراحی و ارائه ابزارهای نوین مالی

طرح کلیات و مفاهیم موضوع

روش های سرمایه گذاری و انواع ابزارهای مالی

تعریف انواع صكوك و فرایند انتشار آن ها

ابزارهای مشتقه، شرایط و انواع مختلف آن

مديريت نقدينگی در بانكداری متعارف

ابزارهای مالی مديريت نقدينگی در بازار پول بانكداری متعارف

مديريت نقدينگی در بانكداری اسلامی

ابزارهای مالی مديريت نقدينگی در بانكداری اسلامی

ابزارهای مديريت نقدينگی متناسب با نيازهای بانكداری اسلامی

مقايسه اوراق بهادار اسلامی با اوراق قرضه

مقايسه صكوك با اوراق مشتقه

نسبت های مالی؛ شاخص های تصمیم گیری در سرمایه گذاری و اعطای تسهیلات

شرکت های تابعه و ثالث و استفاده از ظرفیت آن ها در طراحی و بکارگیری ابزارهای مالی

نتيجه‌گيری و پيشنهادها

  • کارکنان مالی و اعتباری

مدرس دوره

  • کارشناس ارشد مدیریت دولتی گرایش مالی
  • 19 سال سابقه کار بانکی
  • 5 سال سابقه تدریس در بانک ها و مؤسسه عالی آموزش بانکداری ایران
  • مؤلف مقالات متعدد

  • پاسداران- ایستگاه ضرابخانه- پلاک 195
  • کد پستی : 1664647111
  • تلفن گویا: 41-22881640
  • دورنگار دبیرخانه: 22849089
  • پست الکترونیک : [email protected]

لزوم پرهیز از ورود قیمت‌گذاری دستوری به بازار پول و کالا

علیرضا حیدرزاده هنزائی می گوید: مداخله دولت در تعیین قیمت‌ها در هر بازاری به برهم خوردن تعادل عمومی بازار و آشفته کردن اقتصاد می‌انجامد. از این‌روی لازم است از هرگونه قیمت‎‌گذاری در بازارهای پولی و کالایی پرهیز شود.

به گزارش «کالاخبر» به نقل از سنا، رییس هیات مدیره شرکت کارگزاری تأمین سرمایه نوین اظهار کرد: در سال‎ های اخیر به دلیل حاکمیت دیدگاه تعیین دستوری قیمت‎ ها توسط دولت‎ ها، شاهد قیمت‎ گذاری‎ های مستمر و دستوری در بازارهای مختلف هستیم.

علیرضا حیدرزاده هنزائی ادامه داد: تعیین دستوری نرخ سپرده‎ ها و تسهیلات بانکی در بازار پول، تعیین نرخ‎ های سود اوراق با درآمد ثابت در بازار سرمایه، تعیین قیمت کالاهای مصرفی و خدمات در بازار کالا و خدمات، تعیین دستوری نرخ‎ های حقوق و دستمزد در بازار کار و ده ‎ها قیمت ‎گذاری دیگر، موجب شده تا تعادل عمومی بازار و اقتصاد به هم بخورد؛ به گونه ای که از اصلاح آن با عنوان طرح تحول اقتصادی یاد می ‎شود.

وی با اشاره به پیامدهای قیمت‌گذاری دستوری گفت: از آنجا که دخالت دولت‎ ها در قیمت ‎گذاری در شرایط عادی قابل توجیه نبوده و تبعات مختلفی همچون رقابت ناپذیرشدن تولید ملی در عرصه بین‌المللی، کاهش انگیزه بخش خصوصی برای سرمایه ‎گذاری در حوزه تولید و نبود نوآوری و توسعه را به همراه دارد. همچنین، جیره ‎بندی برخی کالاهای اساسی در شرایط اضطراری مانند جنگ از موضوعات متفاوتی است که در این مقوله نمی‌گنجد.

این کارشناس بازار سرمایه با مدنظر قرار دادن صورت‌های مالی حسابرسی‌شده شرکت‌های ایران خودرو و سایپا در سال مالی منتهی به ۳۰ اسفندماه ۱۳۹۹ تصرح کرد: زیان انباشته این دو شرکت‌ خودروسازی بزرگ در دوره مالی یادشده، به‌ترتیب بالغ بر ۳۰۰ و ۱۵۰ هزار میلیارد ریال است.

وی علت اصلی این امر را ناتوازنی بین افزایش نرخ‌های اعطایی به شرکت‌های خودروساز و افزایش قیمت نهاده‌های تولید، برشمرد و اذعان کرد: صنعت خودروسازی کشور به جایی رسیده است که هرچه محصول بیشتری تولید می‎ کند، میزان زیان آن نیز افزایش می‌یابد. اکنون، خودرو از یک کالای مصرفی به یک کالای سرمایه ‎ای تبدیل شده است.

رییس هیات مدیره شرکت کارگزاری تأمین سرمایه نوین افزود: تجربه نشان داده قیمت‌گذاری خودرو در دوره‌هایی که کشور با تورم‌های بالا مواجه است، علاوه بر اینکه سیل تقاضای غیرواقعی را به سمت بازار روانه کرده، تولیدکننده را نیز با زیان‌های سنگین مواجه کرده است.

به گفته حیدرزاده، اصولا زمانی که هر کالایی از ارز گرفته تا بنزین، از خودرو گرفته تا مرغ و گوشت، با دو نرخ متفاوت راهی بازار شود، نتیجه‌ای جز فساد، گرانی، واسطه‌گری، تقاضای کاذب و رانت را در پی ندارد. وجود این‎گونه رانت‎ ها و امتیازات، افزون بر دامن زدن به فساد و اتلاف منابع، همیشه بهانه‎ای برای مداخله نهادهای دولتی در قیمت‎گذاری بوده است. این در حالی است که تغییر مدیریت‎ ها، اصلاح روش ‎ها و تشدید نظارت‎ ها، همچنان که تاکنون تجربه کرده ‎ایم، راه به جایی نمی‏ برد.

وی با بیان اینکه حمایت دولت از اقشار ضعیف جامعه باید از طریق پوشش بیمه همگانی و کمک مستقیم صورت گیرد، خاطرنشان کرد: مداخله دولت از طریق دستکاری در قیمت‎ها به آشفته کردن فضای کسب‌وکار می‌انجامد. ممکن است افرادی این گونه مداخلات ناموجه را با مصلحت مردم توجیه کنند، اما چنین موضوعی در کنار بالا بودن نرخ تامین مالی، زمینه‌ساز نابودی تولید در کشور می‌شود.

رییس هیات مدیره شرکت کارگزاری تأمین سرمایه نوین ابراز کرد: تجربه ‌شکست‌خورده قیمت‌گذاری دستوری در کشور در زمان‎ های مختلف و روی کالاهای مختلفی همچون فولاد، شمش، سیمان، برق و . نشان داده که این امر از کارایی لازم برخوردار نیست و اصرار به‌چنین سیاستِ اشتباهی تنها جنبه‌ رانت و فساد در کشور را ایجاد می‎ کند.

بازار پول

همسویی بازار پول و سرمایه و کارکردهای آن

مقالات اقتصادی

همسویی بازار پول و سرمایه و کارکردهای آن

بازار سرمایه و بازار پول دو بال همسو و همیار هستند و بهبود عملکرد هماهنگ و هم جهت آنها می‌تواند به نتیجه عملکرد بهینه اقتصاد در کشور کمک شایانی کند.

مقاله سیاست‌های پولی بانک مرکزی و نقش آن در بروز بحران‌های بانکی اقتصاد ایران

مقاله سیاست‌های پولی بانک مرکزی و نقش آن در بروز بحران‌های بانکی اقتصاد ایران

مقاله سیاست‌های پولی بانک مرکزی و نقش آن در بروز بحران‌های بانکی اقتصاد ایران در چارچوب شاخص تعدیل شده فشار بازار پول مقاله علمی و پژوهشی " سیاست‌های پولی بانک مرکزی و نقش آن در بروز بحران‌های بانکی اقتصاد ایران در چارچوب شاخص تع

مقاله محاسبه شاخص تنش در بازار پول اقتصاد ایران

مقاله محاسبه شاخص تنش در بازار پول اقتصاد ایران

مقاله علمی و پژوهشی " محاسبه شاخص تنش در بازار پول اقتصاد ایران" مقاله ای است در 28 صفحه و با 30 فهرست منبع که در مجلات معتبر علمی و پژوهشی با رویکرد سیاست ها و پژوهشهای اقتصادی منتشر شده است در این مقاله علمی و پژوهشی به مباحث بحران بانکی، شاخص تنش

مقاله ابعاد حقوقی بازار سرمایه غیرمتشکل؛ با نگرش تطبیقی در حقوق ایالات متحده آمریکا

مقاله ابعاد حقوقی بازار سرمایه غیرمتشکل؛ با نگرش تطبیقی در حقوق ایالات متحده آمریکا

مقاله علمی و پژوهشی " ابعاد حقوقی بازار سرمایه غیرمتشکل؛ با نگرش تطبیقی در حقوق ایالات متحده آمریکا" مقاله ای است در 28 صفحه و با 21 فهرست منبع که در مجلات معتبر علمی و پژوهشی با رویکرد حقوق خصوصی منتشر شده است در این مقاله علمی و پژوهشی به مباحث&nb

راه‌اندازی صندوق های بازار پول، برنامه مشترک بانک مرکزی و سازمان بورس برای سال ۱۴۰۱

رییس کل بانک مرکزی گفت: یکی از برنامه‌های بانک مرکزی و سازمان بورس برای سال آینده راه‌اندازی صندوق‌های بازار پول است که در دنیا وجود دارد. این صندوق‌ها در ایران وجود ندارد که امیدواریم سال آینده آن را ایجاد کنیم.

راه‌اندازی صندوق های بازار پول، برنامه مشترک بانک مرکزی و سازمان بورس برای سال ۱۴۰۱

به گزارش اقتصاد آنلاین به نقل از ایرنا، «علی صالح آبادی» امروز (سه‌شنبه) در مراسم آیین رونمایی از سامانه جدید پایش و نظارت بازار سرمایه اظهار داشت: با توجه به توسعه بازار سرمایه، افزایش حجم معاملات بورس و ورود ابزارهای جدید نیز این بازار نیاز به پایش و رصد بیشتر دارد.

وی با بیان اینکه یکی از وظایف ذاتی سازمان بورس نظارت بر معاملات بازار سرمایه است، گفت: با توجه به اینکه بنده سالیان طولانی در سازمان بورس حضور داشتم، نمود بیرونی اینگونه ابزارها برای فعالان بازار کمتر است اما واقعیت این است که اهمیت سامانه‌های نظارتی بسیار بالا است.

صالح‌آبادی با تاکید بر اینکه این ابزارها کمک کننده به توسعه، سالم سازی و ایجاد سلامت در بازار سرمایه خواهد بود، اظهار داشت: ماده ۲ قانون بازار اوراق بهادار اعلام کرده است که ایجاد بازار شفاف، منصفانه و کارای اوراق بهادار جزو وظایف سازمان بورس است، بنابراین این نوع نظارت‌ها می‌تواند کمکی در تحقق عادلانه بودن، ایجاد شفافیت معاملات و اطلاعات بازار باشد.

رییس کل بانک مرکزی گفت: یکی از برنامه‌های بانک مرکزی و سازمان بورس برای سال آینده راه‌اندازی صندوق‌های بازار پول است که در دنیا وجود دارد. این صندوق‌ها در ایران وجود ندارد که امیدواریم سال آینده آن را ایجاد کنیم.

وی با اشاره به ابزارهای بازار پول با سررسید کمتر از یک سال اشاره کرد و افزود: به دنبال این هستیم تا بانک‌ها هم بتوانند مانند ابزارهای دنیا، ابزارهای کوتاه مدت با ملاحظات شرعی منتشر کنند.

صالح آبادی ادامه داد: با هماهنگی‌های انجام شده میان سازمان بورس و وزارت اقتصاد و دارایی این ابزارها در بازار ارائه می شوند و می‌تواند کمک کننده در توسعه ابزارهای بازار سرمایه باشند، این اقدامات به طور حتم برای سال آینده دنبال خواهند شد.

رییس کل بانک مرکزی به برنامه های مدنظر برای ایجاد تعاملات میان دیگر بازارها اشاره کرد و افزود: کمیته مشترک سازمان بورس و بانک مرکزی تشکیل شده است و جلسات متعددی در حال برگزاری است، این جلسات در بازار پول جهت هماهنگی‌های مورد نیاز میان ۲ بازار خواهد بود.

وی اظهار داشت: امیدواریم این هماهنگی ها بتوانند کمک کننده به تعمیق بازارهای مالی کشور باشند.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.