شروع سرمایه گذاری در سهام

سیستم معاملات بورس

ساعت کاری بازار بورس اوراق بهادار، فرابورس و بورس کالا ۱۴۰۱

ساعت کاری بورس و شروع معاملات آن از اولین مواردی است که هر معامله‌گری باید از آن اطلاع داشته باشد. ساعت کاری بازار بورس اوراق بهادار در سال ۱۴۰۱، از روز شنبه تا چهارشنبه هر هفته، از ساعت 9 الی 12:30می‌باشد. همچنین ساعت ثبت سفارش در سال 1401، در بازه‌ زمانی 8:45 الی 9 صبح صورت می‌گیرد. در ادامه با این مقاله از سری محتواهای آموزش بورس کارگزاری اقتصاد بیدار همراه باشید تا با جزییات دقیق ساعت کاری انواع بازار بورس ایران، بیشتر آشنا شوید.

ساعات معاملات در بازارهای مالی ایران

در ایران بازارهای مالی مختلفی فعال هستند که می‌توان به بازار بورس اوراق بهادار تهران، بورس کالا و آتی، بازار اختیار معامله و… اشاره کرد. ساعت معامله در هر کدام از این بازارها متفاوت است. در ابتدا برای فعالیت در هر کدام از این بازارها، لازم است با ساعات معاملات و ثبت سفارش آن‌ها آشنا شوید.

ساعت کار بازار بورس و شروع معاملات چند است؟

بازار بورس ایران از یک ساعت کاری معینی پیروی می‌کند. در خارج از ساعات کاری بازار سهام، امکان خرید و فروش سهم وجود ندارد، معاملات بسته می‌شوند و فقط امکان دسترسی به پرتفوی خود را به منظور بررسی دارید.

ساعت کاری تعیین شده برای بازار بورس ایران، از روز شنبه تا چهارشنبه هر هفته، از ساعت 9 الی 12:30می‌باشد. باید خاطر نشان شد که شروع معاملات از ساعت 9 صبح امکان پذیر است.

ساعت ثبت سفارش در بورس

همچنین در بازه‌ زمانی 8:45 الی 9 صبح، سهامداران و معامله‌گران امکان ثبت سفارشات خود را دارند. ثبت سفارش به این معناست که معامله‌گران مابین این ساعت سفارش خرید و فروش سهم را ثبت کرده و با توجه به ترتیب ثبت سفارش، در صف قرار می‌گیرند تا ساعت 9 تمامی سفارشات به مرحله پرداخت و ثبت برسند.

ساعات کاری تمامی بازارهای بورس ایران

بازار بورس اوراق بهادار تهران

بازار قراردادهای مشتقه (آتی و اختیار معامله) سهام

بازار قراردادهای مشتقه (آتی و اختیار معامله) کالا

معاملات نمادهای گواهی سپرده کالایی سکه تمام بهار آزادی تحویل یک روزه

معاملات نمادهای گواهی سپرده کالایی محصولات کشاورزی

تالار محصولات صنعتی و معدنی

تالار فرآورده های نفتی

تالار املاک و مستغلات

تالار معاملات مناقصه

تالار محصولات کشاورزی

با توجه به اینکه در بازار بورس بازه‌ی زمانی خاصی برای انجام معاملات در نظر گرفته شده است می‌توان گفت نحوه معاملات در این بازار، پیوسته است. در مقابل، نحوه معاملات در برخی از تالارهایی که در جدول بالا آمده‌اند به صورت گسسته و حراج تک قیمت است. به این صورت که در این تالارها، افراد سفارش خود را به کارگزاری مربوطه اعلام می‌کنند و در زمان ذکر شده، کارگزار سفارش را ثبت می‌کند.

ساعت ثبت سفارش عرضه اولیه

در رابطه با زمان خرید عرضه اولیه همیشه سوالاتی همچون "در روز ارائه عرضه اولیه، چه ساعتی می‌توان خرید را شروع کرد؟"پیش می‌آید. در جواب این سوال باید گفت: ساعت سفارش‌گذاری توسط ناظر بازار اعلام می‌شود و معمولا یک بازه زمانی 2 ساعته به منظور ثبت سفارش تعیین می‌گردد.

معاملات برخی نمادها خارج از ساعات کاری

• گاهی اوقات با توجه به مشکلاتی که در هسته معاملات رخ می‌دهد، معاملات برخی از نمادها به ساعات بعد از بازار موکول می‌شود. در چنین شرایط، برای اطلاع از ساعات دقیق معاملات نمادهای مورد نظر، پیغام ناظر بازار را مشاهده کنید.
• علاوه بر این، در خارج از چارچوب ساعات کاری هم امکان ثبت معاملات همراه با مبلغ آن وجود دارد ولی کارگزاری مربوطه در اولین فرصت در روز کاری بعد، سفارش شما را ثبت نهایی می‌کند.

بورس چه روزهایی تعطیل است؟

بازار بورس و اوراق بهادار ایران در روزهای پنجشنبه و جمعه هر هفته تعطیل می باشد. همچنین در تمامی تعطیلات رسمی کشور که در تقویم آورده شده‌اند، بازار بورس اوراق بهادار ایران نیز تعطیل است.

تعطیلات نوروز

همچنین در تعطیلات 2 هفته‌ای عید نوروز، روزهای اول، دوم، سوم، چهارم، دوازدهم و سیزدهم که تعطیلات رسمی هستند، بازار بورس نیز تعطیل می‌باشد.

علاوه بر این، به روزهای پنجشنبه و جمعه در عید نوروز که در هر سال متغیر هستند، هم توجه شد.

ساعت طلایی خرید و فروش سهم

در کل، مدت زمان مجاز برای انجام معاملات در بازار بورس سه ساعت و نیم است. در واقع، در بعضی از ساعات، حجم معاملات سهم بیشتر از ساعات دیگر است.

یکی از ر‌وش‌های تحلیل بازار در ساعات آخر، تکنیک الگوی ساعت است. با بهره‌گیری از این الگو در ساعات آخر بازار می‌توانید شرایط روز آینده سهم را تشخیص دهید و به منظور نوسان‌گیری، خرید و فروش به موقعی داشته باشید. معمولا بیشترین حجم معاملات را بین ساعت ۹ تا ۹:۱۵ صبح و همچنین ساعت ۱۲:۱۵ تا ۱۲:۳۰ ظهر شاهد هستیم. حال این سوال پیش می‌آید که بهترین زمان خرید یک سهم در چه ساعتی است؟ به طور کلی زمان به تنهایی عامل مناسبی برای خرید یک سهم نیست ولی معمولا بهترین زمان برای خرید یک سهم بررسی شده، بین ساعت 12:15 تا 12:30 است. در واقع نیم ساعت اولیه به علت هیجانی بودن معاملات، زمان مناسبی برای خرید سهم نیست و توصیه می‌شود در این بازه‌ زمانی برای فروش سهم اقدام کنید.

جمع‌بندی

شروع فعالیت در بازار بورس، نیازمند آموزش کاربردی است. در مقالات کارگزاری اقتصاد بیدار، تمامی آموزش‌های بورس از ابتدایی‌ترین مفاهیم تا سخت‌ترین روش‌های تحلیل، موجود است. برای شروع، اطلاع از ساعت کاری بورس تهران بسیار اهمیت دارد. همان طور که گفته شد ساعت کاری بازار بورس اوراق بهادار ایران، از روز شنبه تا چهارشنبه هر هفته، از ساعت 9 الی 12:30 می‌باشد. ساعت کاری بورس کالا، وابسته به نوع تالار آن است که در جدولی ذکر شده است. علاوه بر این، بازار بورس در روزهای پنجشنبه و جمعه هر هفته و همچنین در تمامی تعطیلات رسمی کشور که در تقویم آورده شدند، تعطیل است.

گام های شروع سرمایه گذاری در بازار بورس

پس از مهیا کردن الزامات اولیه جهت سرمایه گذاری در بازار بورس که شامل آشنایی با نحوه انجام معاملات سهام در بازارهای مختلف بود باید اولین اقدام عملی جهت دسترسی به بازار بورس را انجام دهید.

​گام اول: دریافت کد بورسی

برای دریافت کد بورسی (کد معاملات یا کد سهام داری) خود می توانید به مطلبی با عنوان کد معاملات بورسی چیست و چگونه آن را دریافت کنم؟ مراجعه نمایید.

گام دوم: برقراری ارتباط بین حساب بانکی و سامانه معاملات کارگزاری بورس

قبل از افتتاح حساب معاملاتی در کارگزاری های بورس، باید حساب بانکی مختص سرمایه گذاری در بازار بورس داشته باشید زیرا برای پرداخت هزینه معاملات علاوه بر روش واریز دستی مبلغ معامله به حساب کارگزاری و روش خرید اینترنتی با درگاه بانکی کارگزاری، در روش سوم امکان انتقال خودکار وجه نقد به حساب شرکت کارگزاری فراهم می باشد.

با برقراری لینک یا ارتباط بین حساب بانکی شما و حساب سامانه معاملاتی کارگزارتان عملیات انتقال وجه در زمان خرید سهام به صورت خودکار انجام می شود، با این شیوه از دردسرهای مرسوم خرید اینترنتی یا واریز دستی و مراجعه به شعب بانک خلاص خواهید شد.

از این رو پیشنهاد می کنیم حداقل یک حساب وکالتی را به کارگزاری خود معرفی کنید. در زمان افتتاح حساب معاملاتی هیچ یک از کارگزاری های کشور به صورت پیش فرض چنین دسترسی به حساب بانکی شما ندارند لذا با یکبار مراجعه به شعبه بانک این لینک برقرار خواهد شد.

در حال حاضر تعدادی از بانک های کشور امکان برقراری ارتباط بین حساب بانکی و سیستم معاملاتی کارگزاری ها را ایجاد کرده اند که دو بانک سامان و ملت جز فعال ترین ها می باشند.می توانید قبل از ثبت نام در سامانه معاملات کارگزاری، فرم معرفی نامه مربوط به این دو بانک را از کارگزاری خود دریافت و پس از ثبت و تایید توسط بانک مجدد به کارگزار تحویل دهید تا حساب وکالتی شما در زمان افتتاح حساب سامانه معاملاتی در سیستم ثبت گردد.

فرآیند برقراری لینک حساب بانکی و حساب معاملات آنلاین در این مقاله شرح داده شده است.

مراحل ورود به بورس

گام سوم: ثبت نام در سیستم کارگزاری و تشکیل حساب کاربری معاملات برخط

جهت ثبت درخواست دسترسی به سامانه معاملات برخط بورس می توانید به دو شیوه عمل کنید. در روش اول با مراجعه حضوری به یکی از کارگزاری فعال بورس انجام می شود و در روش دوم می توانید به صورت غیرحضوری با مراجعه به وب سایت کارگزاری مورد نظرتان درخواست تعریف حساب معاملات خود را ارسال کنید.

دقت داشته باشید که برخی از کارگزاری از ثبت نام آنلاین و غیرحضوری پشتیبانی می کنند اما اکثر کارگزاری های کشور همچنان به روش سنتی اقدام به ثبت نام می کنند.شروع سرمایه گذاری در سهام

پس از تشکیل حساب کاربری در سامانه کارگزاری به شیوه ای که راحت تر هستید نوبت به احراز هویت سجامی جهت جلوگیری از پولشویی در معاملات می رسد. مطابق جدیدترین دستورالعمل سازمان بورس در جهت جلوگیری از ضرر و زیان، تازه وارد بازار در یک ماه اول فقط امکان خرید سهام عرضه اولیه، سهام حق تقدم و واحد صندوق های ETF را دارند لذا اگر قصد خرید سهام دیگر شرکت ها را دارید باید یک ماه منتظر بمانید.

با توجه به دستورالعمل جدید سازمان بورس کلیه فعالین بازار سرمایه جهت استفاده از سیستم معاملات آنلاین باید از طریق سامانه سجام احراز هویت شوند‌. در این خصوص پیشنهاد می کنیم که فرآیند دریافت کدبورسی و ثبت نام سامانه معاملات و احراز هویت را در یک کارگزاری انجام دهید تا از اتلاف زمان و انرژی جلوگیری کنید.

سامانه سجام چیست و چه کاربردی برای فعالین بازار سرمایه دارد؟

سجام یا سامانه جامع اطلاعات مشتریان مختص فعالین بازار سرمایه می باشد و کلیه فعالین حقیقی و حقوقی بازار سرمایه باید برای یک بار در آن ثبت نام و سپس احراز هویت الکترونیکی شوند.دلیل استفاده از چنین سیستمی شفافیت بیشتر و جلوگیری از فساد مالی و پولشویی و …. می باشد از طرفی با توجه به گسترش بازار نیاز به چنین سیستمی بیش از پیش احساس می شد.

سامانه سجام بورس

سعی کنید در زمان تشکیل پرونده و ارائه اطلاعات به سامانه کارگزاری و سامانه سجام از اطلاعات مشابه استفاده کنید زیرا این دو سیستم به یکدیگر متصل هستند و کار اصالت سنجی داده ها انجام می شود لذا اگر به هر دلیلی اطلاعات سامانه ها یکسان نباشد احراز هویت نخواهید شد.

در زمان انجام عملیات احراز هویت باید دسترسی به شماره همراه اعلام شده در سامانه را داشته باشید زیرا چندین مرحله پیامکی حاوی کد امنیتی برای شما ارسال خواهد شد که باید به اپراتور مربوطه اعلام کنید تا تایید نهایی شما انجام شود.

نحوه انجام احراز هویت سجامی:

احراز هویت الکترونیکی سجامی به این صورت می باشد که صرفا با استفاده از وبکم متصل به سامانه سجام تصویری از چهره شما گرفته می شود و در پروفایل سجام شما درج خواهد شد.

در روش غیرحضوری می توانید با مراجعه به دفاتر پیشخوان منتخب در سراسر کشور این مرحله را طی کنید که دارای هزینه ناچیزی است اما اگر از طریق کارگزاری اقدام کنید معمولا رایگان تمام می شود.

گام چهارم: آشنایی با سامانه معاملاتی بورس

پس از طی کردن مراحل ثبت نام، پیامک و ایمیلی حاوی نام کاربری و رمز عبور به همراه آدرس ورود به سامانه معاملات از سوی کارگزاری برای شما ارسال خواهد شد.

سیستم معاملات بورس

در مقاله ای تحت عنوان آشنایی با سامانه های آنلاین معاملاتی بخش اول و آشنایی با سامانه های آنلاین معاملاتی بخش دوم کلیه سامانه های معاملات آنلاین بورس را از نظر ویژگی و امکانات به صورت اجمالی معرفی کردیم.

با دسترسی به هر یک از سامانه های معاملاتی امکان ارسال سفارش خرید یا فروش انواع سهم را خواهید داشت چرا که کلیه درخواست های خرید یا فروش شما به صورت بلادرنگ به سرورهای سازمان بورس ارسال شده و پس از انجام عملیات مپینچ قیمت سفارش شما نهایی خواهد شد.

گام پنجم: تعیین حداقل مبلغ جهت انجام اولین سرمایه گذاری در بازار بورس

طبق بخشنامه جدید سازمان بورس و اوراق بهادار کشور در سال 1399 حداقل مبلغ لازم برای انجام معاملات خرید باید 500 هزار تومان باشد البته اگر کارمزد کارگزاری به آن اضافه شود باید مبلغی در حدود 505 هزار تومان مد نظرتان باشد. البته این مبلغ برای خرید سهام عرضه اولیه نمی باشد لذا برای خرید عرضه اولیه می توانید با هر مبلغی اقدام به خرید نمایید.

گام ششم: آشنایی با نحوه تجزیه تحلیل اطلاعات و صورت های مالی شرکت های بورسی

اگر قصد فعالیت جدی و سرمایه گذاری در بازار بورس را دارید باید با نحوه تجزیه و تحلیل اطلاعاتی که شرکت های حاضر در بورس در بازه های زمانی متفاوت به سهام داران در سامانه کدال ارائه می کنند آشنا شوید. یکی از نکاتی که باید در زمان انجام معاملات بورس مدنظرتان باشد بررسی صورت های مالی منتشر شده از سوی شرکت می باشد .

برای مشاهده جدیدترین اطلاعات و صورت های مالی منتشر شده باید به وب سایت کدال مراجعه نمایید. این وب سایت قابلیت نمایش اطلاعات منتشر شده به صورت آفلاین در قالب فرمت های مختلف و آنلاین را داراست که در خصوص وب سایت کدال پست های آموزشی جداگانه ای ارائه خواهد شد.

۵ نکته که پیش از شروع بازار سهام باید بدانید؛ پنج شنبه 27 آبان

امروز سرمایه گذاران در راستای یافتن سرنخ هایی از تحولات نرخ بهره ایالات متحده، با انبوهی از رویداد های اقتصادی مواجه هستند که شامل تعداد مدعیان بیکاری ، سخنرانی بسیاری از مقامات فدرال رزرو و حراج اوراق مصون از تورم (TIPS) است. کشور چین برای رفع یکی از بزرگترین مشکلات در بخش املاک و مستغلات کشور ، در تلاش است. سهام غول خدمات مالی هند در اولین حضور شروع سرمایه گذاری در سهام خود در بازار ، سقوط قابل توجهی را تجربه کرد. سهام ایالات متحده امروز بالاتر باز می شوند. نفت خام در پی مطرح شدن آزادسازی نفت خام از ذخایر استراتژیک توسط بزرگترین مصرف کنندگان جهان ، عقب نشینی کرد.

آنچه که باید امروز، پنج شنبه، در بازارهای مالی بدانید ،به شرح زیر می‌باشد:

1. تعداد مدعیان بیکاری، حراج اوراق مصون از تورم و سخنرانی بسیار از مقامات فدرال رزرو

امروز برای کسانی که به دنبال یافتن تحولات در زمینه افزایش نرخ بهره توسط فدرال رزرو هستند ، روز پر و جنب وجوشی محسوب می شود. روسای جمهوری منطقه ای فدرال رزرو از شیکاگو، نیویورک، سانفرانسیسکو و آتلانتا همگی در طول روز سخنرانی خواهند کرد. در این سخنرانی ها ، امکان اظهارنظر در زمینه رسیدن نرخ تورم به سقف 30 ساله خود دور از انتظار نیست. جدیدترین داده های هفتگی در رابطه با تعداد مدعیان بیکاری در ساعت 8:30 به وقت ET ، گزارش خواهد شد. تحلیلگران انتظار دارند که تعداد مدعیان بیکاری به 260,000 نفر کاهش یابد.

روز چهارشنبه، جی‌پی مورگان (NYSE:JPM) به دنبال گلدمن ساکس (NYSE:GS)، سیتی گروپ(NYSE:C) و مورگان استنلی (NYSE:MS) ، دیدگاه خود را در زمینه چرخه تشدید سیاست های مالی ، تغییر داد. این بانک درحال حاضر،افزایش نخستین بار نرخ بهره را در سپتامبر(شهریور) سال آینده پیش بینی می کند.

علاوه بر رویداد های فوق ، شروع سرمایه گذاری در سهام همچنین برخی از توجهات به حراج اوراق قرضه 10 ساله مصون از تورم خزانه‌داری در ساعت 13:00 به وقت ET ، جلب خواهد شد. گفتنی است که اخیراً بازدهی این اوراق به نزدیکی کف های قیمتی تاریخی خود کاهش یافته است.

2. چین در نهایت ، شرکت هوارانگ را از مخمصه مالی نجات می دهد

چین در راستای مقابله با مشکلات مداوم بخش املاک و مستغلات کشور ، گام هایی را برداشت.

شرکت مدیریت دارایی چاینا هوارانگ (China Huarong) به لطف تزریق 6.6 میلیارد دلاری از سوی مؤسسات مالی تحت حمایت دولت از جمله Citic و China Life ، از ورشکستگی نجات می یابد. این امر مستقیما بر روند سهام این شرکت تاثیر خواهد گذاشت.

رئیس سابق رکت هارونگ در ماه ژانویه(دی 1399) به دلیل جرایم مالی اعدام شد.

3. سهام بالاتر باز می شوند

سهام ایالات متحده امروز بالاتر باز می شوند. بدین ترتیب ، بخشی از ضررهای روز چهارشنبه خود را که به دنبال انتشار برخی از گزارشات ناامیدکننده از سوی شرکت های خرده فروشی محتمل شده بود ، جبران می کند.

تا ساعت 6:20 صبح به وقت ET، معاملات آتی داوجونز ، S&P 500 و نزدک 100 به ترتیب 0.2 درصد ، 0.4 درصد . 0.6 درصد رشد کردند.

ابرشرکت فناوری سیسکو سیستمز (NASDAQ:CSCO) که به موجب مشکلات زنجیره تامین و سایر مسائل مربوط به هزینه ورودی روبه رو است ، می تواند گزارش سه ماهه ناامیدکننده ای را به همراه داشته باشد.

گزارشات مالی هر دو شرکت Intuit (NASDAQ:INTU) و Advanced Materials در ساعات پایانی روز پنج شنبه منتشر خواهد شد.

4. شکست شرکت هندی پی‌تی‌ام (Paytm)

بزرگترین شرکت داخلی هند در زمینه فناوری مالی ، پی‌تی‌ام ، به دنبال عواملی همچون نگرانی‌ها در زمینه ارزش‌گذاری سهام آن، مسیر نامشخص آن در زمینه سودآوری ، در اولین عرضه خود در بازار هند ، 27 درصد سقوط کرد.

این عرضه اولیه ، جدیدترین و به نوعی بزرگترین سهامی بود که در اولین حضور خود در بازار سقوط کرد.

بازار سهام هند در 12 ماه گذشته ، به دنبال عقب نشینی همه‌گیری کووید-19 در این کشور ، حدودا 50 درصد رشد کرده است. به رغم شکل گیری موج جدیدی از ویروس کرونا در در شرق آسیا، اروپا و آمریکای شمالی، تعداد مبتلایان هندی در هفته های اخیر افزایش نیافته است.

علیرغم عرضه اولیه نه چندان خوب پی‌تی‌ام ، ارزش سهام آن همچنان در پایان معاملات حدود 15 میلیارد دلار بود.

5. عقب نشینی نفت خام

به دنبال اعلام مقامات چینی مبتنی بر امکان آزادسازی هماهنگ نفت خام از ذخایر استراتژیک نفت در راستای مقابله با قیمت های بالای انرژی ، قیمت نفت خام به روند نزولی خود ادامه داد.

تا ساعت 6:30 صبح به وقت ET، قراردادهای نفت خام ایالات متحده 0.1 درصد کاهش یافت و به 77.13 دلار در هر بشکه رسید. نفت برنت نیز با افت 0.1 درصدی به 80.24 دلار در هر بشکه کاهش یافت.

گفتنی است که هفته گذشته موجودی ذخایر نفت خام و بنزین بر اساس داده‌های دولت ایالات متحده به طور قابل توجهی کاهش یافت، اما قیمت‌ نفت خام در حدود کف شش هفته اخیر خود معامله می شود.

این مطلب صرفاً ترجمه از منبع ذکر شده بوده و مسئولیت آن با آکادمی هلاکوئی نمی‌باشد.

دلار، طلا یا بورس؟! کدام بازار برای حفظ ارزش سرمایه گزینه بهتری است؟

حفظ ارزش سرمایه در شرایط تورمی اقتصاد امروز، به یکی از مهمترین دغدغه‌های عموم جامعه تبدیل شده است. از این رو هرگز نباید فرصت‌های مناسب سرمایه‌گذاری را از دست داد. بازارهای دلار، طلا یا بورس و اخیرا ارزهای دیجیتال را می‌توان از ابزارهای سرمایه‌گذاری قشر زیادی از جامعه دانست.

از میان این گزینه‌های مختلف، کدام روش سرمایه‌گذاری مناسب‌تر است؟ برای انتخاب روش مناسب، ابتدا باید با مزایا و معایب هر یک از روش‌های سرمایه‌گذاری آشنا شد. در این مقاله، تلاش بر این است مزایا و معایب سه نمونه از رایج‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری مطالبی ارائه شود.

سرمایه‌گذاری در طلا

سرمایه گذاری در طلا از طریق شیوه‌های مختلفی مانند خرید طلای زینتی، سکه و صندوق‌های کالایی مبتنی بر طلا انجام می‌شود که در چند سال اخیر، به دلیل سطح نقدشوندگی مطلوب و ریسک کمتر بسیار محبوب شده و مورد توجه تعداد بیشتری از افراد قرار گرفته است.

اگر بخواهیم توضیح ساده ای از مفهوم نقدشوندگی ارائه کنیم، می توان گفت نقدشوندگی یعنی چقدر زمان طول می‌کشد تا دارایی به پول نقد تبدیل شود. به عنوان مثال، برای فروش طلا، کافی است فرد به طلا فروشی رود و سکه یا طلای خود را با قیمت روز به فروش برساند. اگرچه استفاده رایج از طلا به صورت زینتی است اما اکثر خانواده‌ها به طلا و سکه از دیدگاه یک روش سرمایه‌گذاری می‌نگرند.

مزایای سرمایه‌گذاری در طلا

طلا و سکه از قدیم برای سرمایه گذاری بسیار پر طرفدار و ارزشمند بوده است، هرچند ممکن است به دلیل کاهش یا افزایش تقاضا، نرخ تبدیل طلا به وجه نقد نوسان زیادی داشته باشد اما، تجربه نشان می‌دهد که احتمال سقوط قابل توجه قیمت طلا بسیار کم است.

علاوه بر طلا، فلزات ارزشمند دیگری مانند نقره، پلاتین و پالادیوم نیز وجود دارند که ممکن است سود بیشتری را برای سرمایه‌گذاران داشته باشند.

به طور کلی، برخی از مزایای سرمایه‌گذاری در طلا عبارتند از:

• نقدشوندگی آسان طلا و سکه
• بازدهی خوب بازار طلا در بلند مدت
• حفظ ارزش پول در مقابل تورم
• سرمایه‌گذاری مطمئن و امن
• تاثیرپذیری سریع طلا از شوک‌های اقتصادی

معایب سرمایه‌گذاری در طلا

برای سرمایه‌گذاری در هر بازاری باید دانش کافی و تخصص آن را داشت که با آگاهی کامل، از فرصت‌های سرمایه‌گذاری آن بازار استفاده کرد. بازار طلا نیز از این قانون جدا نیست و چه بسا افرادی که به دلیل نداشتن اطلاعات کافی، ضررهای هنگفتی را تجربه کرده‌اند.

قیمت طلا از عوامل مختلفی تاثیر می‌پذیرد که برخی از آنها شامل قیمت طلای جهانی، قیمت ارز و ریسک‌های مختلف اقتصادی و سیاسی است.

• طلاهای دارای جواهر و سنگ، هنگام خرید و فروش از سود سرمایه‌گذار می‌کاهد. بنابراین، ترجیحا طلاهایی را باید انتخاب کرد که در آنها هیچ نوع سنگی استفاده نشده باشد. در واقع، سرمایه‌گذار هنگام خرید بهای جواهر و سنگ را می‌پردازد ولی هنگام فروش، پولی دریافت نمی‌کند. معمولا محاسبات و فرمول‌های پیچیده‌ای در این خصوص وجود دارد که اغلب به نفع سرمایه‌گذار نیست.
• افت سود هنگام فروش طلا انکارناپذیر است که یکی از دلایل آن، دست دوم شدن آنهاست. با توجه به اینکه نگاه سرمایه‌گذار به طلا، سرمایه است، انتخاب طلای دست دوم می‌تواند گزینه‌ی مناسب‌تری باشد. در این صورت هم طلای بیشتری می‌توان خرید، هم هنگام فروش، ضرر زیادی متحمل نخواهید شد.
• هر چقدر اجرت ساخت طلا زیادتر باشد، در هنگام فروش با قیمت کمتری فروخته خواهد شد. بنابراین، در هنگام خرید طلای زینتی باید به اجرت ساخت آن توجه کرد.

سرمایه‌گذاری روی دلار

به طور کلی، روند تاریخی بازارها نشان می‌دهد باوجود اینکه در مقاطعی نرخ ارز جهش داشته و التهاب و ریسک‌های سیاسی وجود داشته و تهدیدهای خارجی و حتی تهدید نظامی بر سر کشور سایه افکنده، باز هم بازار سهام در میان‌مدت و بلندمدت بازدهی بهتری برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرده است. دلیل این امر تاثیر نرخ ارز در رشد درآمدهای عملیاتی و سودآوری شرکت‌های بورسی است. زیرا بسیاری از شرکت‌های بزرگ بورسی صادرات محور هستند و کالاهای آنها بر مبنای قیمت‌های جهانی نرخ‌گذاری می‌شوند.

عوامل تاثیرگذار در رشد یا سقوط دلار

مثبت بودن تراز تجاری یا به عبارت دیگر بیشتر بودن صادرات از واردات، می‌تواند عرضه را در بازار ارز تقویت کند و عکس آن اگر واردات بیشتر باشد، ممکن است تقاضای قوی‌تری در بازار ایجاد شود. به طور کلی، عرضه و تقاضا در بازار ارز از اهمیت بالایی برخوردار است و تراز تجاری و تراز پرداخت‌ها نقش تعیین‌کننده‌ای ایفا می‌کنند.

تقاضای خروج سرمایه در مقاطعی که چشم‌انداز اقتصادی و سیاسی کشور تیره باشد، تقاضای بیشتر در بازار ارز پمپاژ می‌کند. رشد پایه پولی و حجم نقدینگی هم می‌تواند در میان مدت و بلندمدت موجب تضعیف ریال و رشد ارزهای خارجی شود. به همین دلیل در صورتی که کسری بودجه دولت از محل استقراض از سیستم بانکی تامین شود، می‌تواند در میان مدت و بلندمدت بر نرخ ارز موثر باشد. هر چند دولت می‌تواند از طریق انتشار اوراق با استقراض از خانوارها و بخش خصوصی مانع این امر شود.

از سوی دیگر، هر چه ذخایر ارزی بانک مرکزی قوی‌تر باشد، قدرت مانور آن در بازارسازی بیشتر است و بهتر می‌تواند تعیین‌کننده نرخ باشد. گاهی در کوتاه مدت ممکن است سرمایه‌گذاری در ارزهای خارجی جذاب باشد ولی روند تاریخی بازارها نشان می‌دهد که در بلندمدت معمولا دارایی‌های مولد، بازدهی بهتری در بلندمدت ایجاد کرده‌اند. با نگاهی به بازدهی صندوق‌های بزرگ بازار سهام این ادعا روشن‌تر می‌شود.

مزایای سرمایه گذاری در دلار

• استاندارد دلار بسیار شبیه استاندارد طلا است. اکثر قراردادهای جهانی به ویژه قراردهای نفتی، مطابق با نرخ ارز هستند. همچنین برخی از اقتصادهای جهانی برتر مانند سنگاپور، مالزی، هنگ کنگ و چین، نرخ ارز خود را بر اساس دلار تنظیم می‌کنند.
• اگر قیمت ارز در یک بازه زمانی پیوسته و بلندمدت، روند صعودی داشته باشد، لزوما شرایط بحرانی ایجاد نمی‌کند. البته ممکن است بر بازارهای دیگر اثر بگذارد. دلیل بحران زا نبودن آن، امکان هماهنگ شدن فضای اقتصاد کشور با آهنگ تغییرات است.
• برخی اوقات، سرمایه‌گذاری در ارزهای خارجی ممکن است در بازه زمانی کوتاهی جذاب و مناسب باشد اما، اغلب دارایی های مولد در بازه زمانی طولانی مدت، از بازدهی بهتری برخوردار بوده‌اند. لذا می‌توان به بازدهی صندوق‌های بزرگ بازار سهام نیز نگاهی انداخت.

معایب سرمایه‌گذاری در دلار

• تقاضای دلار در ایام و فصول مختلف سال متفاوت بوده و عواملی مانند مناسبت‌های فصلی و مسافرت‌های سیاحتی و زیارتی بر تقاضای دلار اثر می‌گذارند.
• همواره میزان رشد دلار و سودآوری آن از دغدغه‌های بزرگ اکثریت افراد بوده و سرمایه‌گذاران باید حتما رشد سالانه و روند قیمتی دلار را بررسی و به سیر نزولی یا صعودی آن توجه کنند.
• یکی از مهمترین نکاتی که باید توجه کرد این است که آیا دلاری که برای سرمایه‌گذاری خرید می‌شود در شرایط مختلف بازار، قابلیت نقدشوندگی دارد یا خیر؟ پس نقدشوندگی در بازار صرافی‌ها بسیار حائز اهمیت است.
• در برخی اوقات، برای افزایش نرخ دلار، دلیلی وجود نداشته اما معمولا ورود دلالان به بازار ارز موجب می‌شود نرخ دلار به صورت غیر متوازنی یک دفعه افزایش یابد.
• تاثیرپذیری از سیاست خارجی و ریسک‌های مربوط به آن را می‌توان از مهمترین معایب این سرمایه‌گذاری دانست.

سرمایه‌گذاری در بورس

یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری که جزو سودآورترین روش‌ها نیز قلمداد می‌شود، خرید و فروش سهام است. بازار سهام که با نام بازار بورس نیز شناخته می‌شود، یکی از حساس‌ترین حوزه‌های اقتصاد است. به عبارت دیگر، بازار سهام نقطه تقاطع خریداران و فروشنده‌های سهام است.

در بازار سهام، سرمایه‌گذاران با ارائه یک قیمت خاص، پیشنهاد خود را ارائه می‌کنند و فروشندگان نیز به دنبال قیمت مشخصی هستند. وقتی این دو قیمت‌ها با هم تطبیق یابند، معامله انجام می‌شود.

سرمایه‌گذاری در سهام علاوه بر تغییرات قیمت سهام، می‌تواند در بخش تقسیم سود که سالیانه انجام می‌شود نیز سوددهی داشته باشد. بررسی عملکرد سال‌های گذشته‌ی شرکت‌ها مشخص می‌کند که سود کسب‌شده برای هر سهم در چه محدوده‌ای است.

مزایای سرمایه‌گذاری در بورس

• میزان سرمایه شما برای ورود به بورس مهم نیست! معمولا اغلب افراد برای شروع سرمایه گذاری، نگران مبلغ دارایی و میزان سرمایه اولیه خود هستند.
• پس‌اندازهای کوچک به گردش در می‌آیند! با ورود به بازار بورس، امکان سرمایه گذاری با رقم های کم نیز وجود دارد. مبالغ کمی مانند یک میلیون که نمی‌توان با آن کسب و کار راه‌اندازی کرد، به راحتی در بورس قابل سرمایه‌گذاری هستند.
• نگران نقد شدن سرمایه خود نخواهید بود! هر زمان که مایل باشید، می‌توانید سهام خود را بفروشید و دو روز بعد آن را برداشت کنید. بنابراین، نسبت به ابزارهای دیگر، نقدشوندگی سرمایه شما بالاتر خواهد بود.
• تنوع درآمدی خواهید داشت! هنگامی که سهام شرکتی را می‌خرید، در واقع، سهامدار آن شرکت می‌شوید و در سودآوری شرکت سهیم خواهید شد.
• از شفافیت سرمایه‌گذاری خود در بازار مطمئن خواهید بود! تمامی شرکت‌هایی که عضو بورس هستند، بر اساس قانون وظیفه دارند اطلاعات مجاز خود را طی دوره‌های زمانی در اختیار فروشندگان و خریداران قرار دهند.
• از هر نقطه دنیا، می‌توانید در بورس سرمایه‌گذاری کنید! کافیست با یک کامپیوتر به اینترنت متصل شوید و معاملات دلخواه‌ خود را از طریق پلتفرم‌های معاملاتی متنوع که برای موبایل‌ها، تبلت‌ها و کامپیوترها ساخته شده‌اند، انجام دهید.
• سرمایه خود را در مقابل تورم، حفظ خواهید کرد! ارزش پول در طول زمان خود به خود کاهش می‌یابد و با توجه به تورم موجود در جامعه، در صورتی که پس‌اندازهای خود را در جای مناسبی سرمایه‌گذاری نکنید، ارزش آن کاسته خواهد شد.

معایب سرمایه گذاری در بورس

• سرمایه‌گذاری در بورس، چنانچه بدون برنامه و از روی عدم آگاهی انجام شود، ممکن است ضررهای هنگفتی را به شما تحمیل کند.
• خرید سهام شرکت‌هایی که برای اولین بار وارد بورس می‌شوند (عرضه اولیه)، معمولا با سود خوبی همراه است ولی مقدار سهامی که می‌توانید خریداری نمایید محدود است.
• رشد یا سقوط بورس، گاهی نسبت به یک عامل محرک، در مقایسه با سایر روش‌ها، واکنش‌های معکوس دارد. به این معنی که ممکن است یک عامل خارجی؛ اثر مثبت روی قیمت طلا داشته باشد ولی روی بورس اثر منفی بگذارد.
• امکان خرید و فروش سهام در هر روز هفته و هر ساعت روز ممکن نیست و دسترسی به دارایی شما ممکن است تا باز شدن بازارها و پیدا شدن مشتری مناسب چند روز طول بکشد.

سخن پایانی

همانگونه که گفته شد، ابزارها و گزینه‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که دلار، طلا یا بورس از مشهورترین آنهاست. نکته‌ای که نباید فراموش شود این است که سرمایه‌گذاری به مهارت، دانش و اطلاعات کافی نیاز دارد و کاملا یک حرفه‌ تخصصی است.

سامانه مدیریت ثروت مانو، شرایطی را فراهم کرده است که افراد با هر سطح از دانش مالی و بدون نیاز به صرف زمان بابت تحلیل اخبار و مولفه‌های اقتصادی، متناسب با درجه ریسک‌پذیری خود، بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری را به صورت غیرمستقیم انتخاب کنند.

روش های سرمایه گذاری در کانادا با کمترین هزینه

یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری پرسود و کم‌ریسک برای سرمایه‌گذاران؛ سرمایه‌گذاری در کانادا است. بسیاری از سرمایه‌گذاران بزرگ راه‌های مختلف را برای سرمایه‌گذاری پیشنهاد می‌کنند؛ ولی مسئله‌ای که در حال حاضر اهمیت دارد این است که در دنیای امروز برای شروع کار در حوزه سرمایه‌گذاری نیاز به بودجه‌های سنگین نیست و با 1000$ دلار نیز می‌توان شرایط بسیار خوبی را برای خود ایجاد کرد.

سرمایه گذاری در سهام یکی از راه های ساده سرمایه گذاری در کانادا

برای این که بخواهید در بخش سهام سرمایه‌گذاری کنید، نیازی به سرمایه‌گذاری‌های سنگین ندارید اما لازم است در ابتدا با راهنمای جامع اخذ ویزای سرمایه گذاری کانادا آشنا شوید. برخی از شرکت‌های بورسی به شما اجازه می‌دهند تا بدون نیاز به کمسیون‌های شروع سرمایه گذاری در سهام شروع سرمایه گذاری در سهام اولیه دراین‌رابطه فعالیت‌های خود را آغاز کنید. پلتفرم‌های مختلفی برای شروع کار از طریق گوشی‌های موبایل و کامپیوتر وجود دارد که می‌تواند منجر به‌سهولت کار متقاضیان شود. بهتر است کار خود را با بودجه خیلی کم در این پلتفرم‌ها آغاز کنید تا زمانی که راه‌های کسب‌وکار را یاد بگیرید. شما بعد از شروع کار می‌توانید 1$ را سرمایه‌گذاری کنید و می‌توانید به‌سادگی سهام شرکت‌های مختلف را به واچلیست خود اضافه کنید تا دریابید ورود به سهام کدام شرکت‌ها می‌تواند برای شما مفیدتر باشد. برخی از برنامه‌های مرتبط با خرید سهام در کانادا این فرصت را به شما می‌دهد که در ازای هر 1000$ دلار ورود سرمایه، 50$ دلار هدیه دریافت کنید.

استفاده از گواهی درآمد تضمینی در کانادا

درصورتی‌که توانایی پذیرش ریسک سرمایه‌گذاری در بازار سهام را ندارید، می‌توانید از گواهی درآمد تضمینی (GIC) در کانادا استفاده کنید. گواهی درآمد تضمینی یکی از امن‌ترین راه‌های سرمایه‌گذاری به‌حساب می‌آید. شما به کمک این روش، می‌پذیرید که سرمایه شما برای مدت مشخصی که معمولاً بین یک ماه تا 5 سال است مسدود و غیرقابل‌استفاده شود و تا زمانی که آن سرمایه را خارج نکنید، می‌توانید از سود تضمین شده استفاده کنید. در برخی از بانک‌ها مانند EQ این فرصت در اختیار افراد قرار داده می‌شود که با 100$ دلار نیز فعالیت خود در این زمینه را آغاز کنند.

یکی دیگر از روش های مهاجرت به کانادا، استارتاپ است که روشی برای دریافت اقامت موقت و دائم کانادا از طریق راه اندازی کسب و کار نوپا (Start-Up) و ایجاد استارتاپ محسوب می شود. برای استفاده از این روش مهاجرتی کانادا لازم است اطلاعات کاملی در اختیار داشته باشید. به همین منظور پیشنهاد می کنیم مقاله نکات مهم در مهاجرت به کانادا از طریق استارت آپ را حتما مطالعه نمایید.

سرمایه گذاری در کسب و کارهای کوچک

یکی دیگر از راه‌هایی که به کمک آن می‌توان در کانادا سرمایه‌گذاری کرد، مشارکت در کسب‌وکارهای کوچک است. بانک‌های بزرگ سرمایه‌گذاری‌های کافی را در کسب‌وکارهای بزرگ انجام می‌دهند و به همین دلیل است که می‌توان با کمک به کسب‌وکارهای کوچک شرایط بهتری برای خود ایجاد کرد. اپلیکیشن‌های معتبر و مطمئن زیادی در کانادا وجود دارد که به کمک آن‌ها می‌توان در کسب‌وکارهای کوچک نیز سرمایه‌گذاری کرد. یکی از این اپلیکیشن‌ها lending Loop است که از دو مسیر امکان سرمایه‌گذاری را به شما می‌دهد.

یکی از راه‌های استفاده از این برنامه، آن است که به‌صورت اتوماتیک این برنامه را به اجرا درآورید تا در کمتر از 5 دقیقه سرمایه شما را به یکی از کسب‌وکارهای کوچک منتقل کند تا امکان 5% الی 8% سود سالیانه را داشته باشید. این برنامه بیشتر به‌مانند یک ربات مشاور عمل می‌کند و به چالش‌های شما دررابطه‌با اهداف اقتصادی پاسخ می‌دهد. سپس با استفاده از داده‌های موجود در این ربات شما می‌توانید بهترین پیشنهاد را باتوجه‌به اهداف اقتصادی خود دریافت کنید.

شما همچنین می‌تواند به‌صورت دستی و غیرخودکار در این ربات سرمایه‌گذاری کنید. در این مورد می‌توانید لیست کسب‌وکارها را مشاهده کنید و با دسته‌بندی کسب‌وکارها انتخاب ساده‌تری را داشته باشید. همچنین می‌توانید از هر دو طریق سود موردنیاز خود را دریافت کنید. در حقیقت این یک سرمایه‌گذاری برد برد برای طرفین خواهد بود و شما نیز توانسته‌اید با کمک به یک کسب‌وکار کوچک، در رونق گرفتن آن سهیم باشید.

مهاجرت به کانادا از طریق ثبت شرکت و یا خرید بیزنس در کانادا یکی از راه های جذاب کلاس تجاری است.. بسیاری از داوطلبین مهاجرت به کانادا که دارای سوابق مدیریتی خوبی هستند با تاسیس و یا مالکیت سهامی از یک بیزنس در کانادا، می توانند دریافت اقامت دائم را تسهیل کنند که لازمه آن جمع آوری اطلاعات کامل درباره شرایط مهاجرت به کانادا از طریق خرید بیزینس است.

سرمایه گذاری با ریسک کم در کانادا

اگر تمایل دارید تا بدون ریسک در کانادا سرمایه‌گذاری کنید، بهتر است پول خود را در یک حساب پس‌انداز با بهره بالا قرار دهید. برخی از حساب‌های بانکی سود بیشتری نسبت به‌حساب‌های پس‌انداز معمولی دارند. در حقیقت شما به بانک وام می‌دهید و در ازای آن نرخ سودی بهتر از متوسط سپرده خود را دریافت می‌کند. بر خلاف روش GIC که پیش‌تر توضیح داده شد، شما نیازی به بلوکه کردن حساب خود ندارید و در یک بازه زمانی 24 ساعته می‌توانید پول خود را نقد کنید.

حساب سرمایه‌گذاری بانک‌های EQ در کانادا بهترین حساب‌های پس‌انداز با بهره بالا در کانادا است؛ چراکه کارمزد حساب ماهیانه در آن وجود ندارد و نرخ بهره روزانه 1.50% است. حساب‌های بانکی پس‌انداز پلاس بانک EQ را می‌توان به‌عنوان حساب چک نیز مورداستفاده قرار داد. بسیاری از خدمات این حساب‌ها از طریق کامپیوتر و نرم‌افزار قابل‌کنترل است و بسیاری از خدمات بانکی و انتقال وجه نیز به‌صورت رایگان در این بانک‌ها انجام می‌شود. تنها چیزی که برای شروع کار در این بانک‌ها نیاز دارید، یک آدرس ایمیل معتبر و بیمه اجتماعی و کانکشن اینترنت است.

برای سرمایه‌گذاری در کانادا راه‌های بسیار زیادی وجود دارد؛ ولی همه آن‌ها منجر به اقامت در این کشور نمی‌شود. با سرمایه بسیار کم نیز می‌توان در کانادا سرمایه‌گذاری کرد و از این طریق اطمینان حاصل کرد که دارایی خود را در یک اقتصاد پویا وارد کرده‌اید؛ ولی درصورتی‌که قصد دارید از طریق سرمایه‌گذاری به کانادا رسیده و اقامت این کشور را دریافت کنید، حتماً باید با یک وکیل و مشاور معتبر RCIC در ارتباط باشید تا باتوجه‌به آخرین قوانین موجود در این کشور شما را در این مسیر راهنمایی کند؛ چراکه در این صورت به بودجه بیشتری برای ورود به کانادا نیاز خواهید داشت. برای این مورد ما در مجموعه کاناداپاس همراه شما هستیم تا بهترین روش سرمایه‌گذاری را متناسب با شرایط شما بررسی و کنیم و به شما در قدم گذاشتن صحیح در این مسیر کمک کنیم.