سرمایه گذاری بلندمدت

در سهام بلند مدت معمولاً شرکت‌هایی با پشتوانه مالی قدرتمند سهیم هستند و ممکن است که مسیر سودآوری کمی طولانی‌تر طی شود اما سودی که حاصل می‌شود ارزش این صبوری را خواهد داشت.

شرط انتقال سپرده‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت اصلاح شد

بانک مرکزی شرط انتقال سپرده‌های سرمایه‌گذاری بلند مدت را اعلام کرد.

پیش از این و براساس مصوبه نهصد و هفتاد و ششمین جلسه مورخ ۰۸/‌۰۲/‌۱۳۸۱‬ شورای پول و اعتبار ابلاغی طی بخشنامه شماره مب ‌‌/۱۹۲ مورخ ۲۸/‌۰۲/‌۱۳۸۱‬ انتقال سپرده‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت به پدر، مادر، همسر و فرزندان سپرده‌گذار با رعایت سایر مقررات مربوط مجاز اعلام شد.

به گزارش ایلنا، در این خصوص و با توجه به لزوم رعایت الزامات مبارزه با پولشویی از حیث ضرورت ایجاد امکان بازسازی نظام‌مند تمامی تراکنش‌ها و عملیات بانکی و نگهداری سوابق تراکنش‌های حساب سپرده گذار اولیه، اعمال اصلاحاتی در مقرره مذکور الزامی بود. بر همین اساس، در یکهزار و سیصد و سی و دومین جلسه مورخ ۱۶/‌۰۱/‌۱۴۰۱‬ شورای پول و اعتبار مقررات انتقال حساب سپرده‌های سرمایه گذاری بلندمدت به شرح زیر مورد اصلاح قرار گرفت:

«انتقال سپرده‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت صرفاً به پدر، مادر، همسر و فرزندان سپرده‌گذار مشروط به بسته شدن سپرده و افتتاح یک حساب سپرده سرمایه‌گذاری مدت‌دار جدید به نام فرد موردنظر با شرایط سپرده بسته شده و حداکثر تا سررسید آن سپرده مجاز می‌باشد. این مصوبه پس از تمهید شرایط لازم در سامانه‌های اطلاعاتی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی لازم‌الاجرا خواهد بود.»

بر این اساس از این پس پذیرش درخواست دارندگان سپرده‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت برای انتقال سپرده‌های سرمایه‌گذاری خود به وابستگان مذکور در فوق، صرفاً در چارچوب مصوبه یاد شده امکان‌پذیر است.

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت، کدام ارزش ریسک کردن دارد؟

سرمایه‌گذاری و یافتن بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت فرآیندی هیجان‌انگیز و درعین‌حال خطرناک است. ایده اصلی سرمایه‌گذاری بلندمدت، گذاشتن پول در بازار و کسب سود از فروش آن به قیمت مناسب است. افراد می‌توانند در بازارهای مختلف مثل فارکس، فلزات گران‌بها، بورس یا ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری بلندمدت داشته باشند. بااین‌حال، سرمایه‌گذاری موفق درازمدت به‌ویژه در بازار ارزهای دیجیتال کار ساده‌ای نیست.

سرمایه‌گذاری بلندمدت در بازار کریپتو به معنی سرمایه‌گذاری برای مدتی طولانی‌تر از افق چندساله یا هودل کردن است. سرمایه‌گذاری بلندمدت با ریسک‌هایی همراه است. بازار هنوز برای بسیاری از مردم ناآشناست. بااین‌حال، بازار کریپتو روزبه‌روز بیشتر شناخته‌شده است و سازمان‌ها آن را زیر نظر دارند. بنابراین به‌عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری عالی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت می‌خواهند پرتفوی خود را تنوع بدهند.

علاوه بر این بدون رویکردی سیستماتیک، ممکن است هر تصمیم سرمایه‌گذاری منسوخ شود. به‌همین‌دلیل، سرمایه‌گذاران باید بر ساخت استراتژی سرمایه‌گذاری با ارزیابی ریسک و استراتژی خروج مناسب تمرکز کنند.

سرمایه گذاری بلند مدت در بازار ارز دیجیتال

در حالت کلی، انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت نوعی استراتژی تریدینگ است که با نگهداری یک دارایی برای مدت بیش از 3 سال، سود به دست می‌آید. در این مدت سرمایه‌گذاران، بی‌توجه به نوسانات و تغییرات بازار، سرمایه خود را تغییر نمی‌دهند.

سرمایه‌گذاری بلندمدت باید با مطالعه قبلی روی ارزهای دیجیتال، ویژگی‌ها و پیشینه آن‌ها و نیز با در نظر گرفتن میزان سرمایه و هدف از این سرمایه‌گذاری انجام شود. در ادامه مقاله به شرح جزییات بیشتری در این مورد ارائه خواهیم کرد.

مزایای سرمایه گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال

یکی از مزیت‌های رایج سرمایه‌گذاری بلندمدت این است که نیازی به بررسی روزانه یا هفتگی یا تصمیم‌گیری معاملاتی براساس تحلیل بازار ندارد. سرمایه‌گذاران بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت را به قصد فروش پس از چند سال انتخاب می‌کنند. معمولاً سرمایه‌گذاری بلندمدت مستلزم مقدار سرمایه‌ قابل‌توجهی است که نگهداری آن برای بسیاری از افراد یا مؤسسات دشوار است.

در سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت، تریدرها از نوسانات کوتاه‌مدت قیمت کسب درآمد می‌کنند که ممکن است سود بیشتری نسبت به نگه داشتن دارایی به همراه داشته باشد. درنتیجه سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت اغلب دارای ریسک هستند چون هیچ راهی برای تغییر تصمیمات سرمایه‌گذاری بعد از اجرا وجود سرمایه گذاری بلندمدت ندارد. بااین‌حال با توجه به هزینه‌های کارگزاری، مالیات بر عایدی سرمایه و کارمزدهای حرفه‌ای، سرمایه‌گذاری بلندمدت ارزان‌تر است و نیاز به تلاش کمتری دارد.

روی‌هم‌رفته سرمایه‌گذاری بلندمدت روشی عالی برای تنوع بخشیدن به یک پورتفولیو با کوین‌هایی نظیر بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال و درعین‌حال سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت در بازارهای سنتی است.

نکات مهم برای سرمایه گذاری بلند مدت در بازار ارزهای دیجیتال

در ادامه 4 مورد مهم برای سرمایه‌گذاری و بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت در بازار ارزهای دیجیتال را بیان می‌کنیم:

1) سرمایه‌گذاری با استراتژی

احتمالاً این جمله را شنیده‌اید که «شکست در برنامه‌ریزی، برنامه‌ریزی برای شکست است». این در مورد سرمایه‌گذاری صادق است. داشتن استراتژی که به‌خوبی با اهداف سرمایه‌گذاری شما کار کند می‌تواند اولین گام برای کاهش ضرر و انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت باشد.

2) یک استراتژی مدیریت ریسک داشته باشید

برای میزان سرمایه‌گذاری روی یک توکن، محدودیتی قرار دهید و به آن پایبند باشید. برای به حداقل رساندن ضرر و مدیریت ریسک از حد ضرر استفاده کنید. بعلاوه، با پولی که نمی‌توانید از دست دهید روی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری نکنید.

3) به سبد خرید خود تنوع بدهید

سرمایه‌گذاری روی یک ارز دیجیتال با این ایده که بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری را انتخاب کرده‌اید، در این بازار نوسانی ایده خوبی نیست. درصورتی‌که سبد متنوعی داشته باشید با کاهش قیمت یک کوین متحمل ضرر زیادی نخواهید شد.

4) سود در بلندمدت به دست می‌آید

قیمت‌ها مرتباً کاهش و افزایش دارند. بعد از کاهش قیمت از فروش خودداری کنید. در عوض سرمایه‌گذاری خود را در بازار برای دوره‌های طولانی‌مدت نگه دارید تا بیشترین بازده را به دست آورید.

هودل کردن ارز دیجیتال، راهی برای سرمایه گذاری بلند مدت

4) کدام کریپتو را برای سرمایه‌گذاری بلندمدت انتخاب می‌کنید؟

هزاران توکن در بازار کریپتو وجود دارد. بیت‌کوین این مزیت را دارد که اولین کریپتو بوده، بیشترین سهام بازار را دارد و محبوب‌ترین ارز دیجیتال است. این ویژگی‌ها باعث می‌شود بیت‌کوین در طول زمان ارزش خود را حفظ کند و یکی از دارایی‌های امن برای سرمایه‌گذاری بلندمدت باشد. اما ممکن است یک ارز دیجیتال کمتر شناخته‌شده نیز گزینه مناسبی است.

در دنیای ارزهای دیجیتال، تقریباً هر چیزی می‌تواند باعث بازده بیش‌ازحد شود. مثل دوج‌کوین که در ابتدا یک شوخی بود اما در سال 2021 افزایش ارزش چشمگیری داشت. اما با همین سرعت نیز سقوط کرد.

5) انعطاف‌پذیری و سرعت بازگشت قیمت رمزارز چقدر است؟

عملکرد قیمت گذشته یک کریپتو را بخصوص زمانی که یک سقوط یا صعود شدید داشته است بررسی کنید. چه مدتی طول کشیده تا به قیمت قبل برگردد. سعی کنید از خرید رمزارزهایی که انعطاف کمی دارند خودداری کنید چون ممکن است مدت‌ها طول بکشد تا رشد کنند.

6) آیا پروژه بلاک‌چین پایدار است؟

وایت‌پیپر مقالات را مرور کنید. بررسی کنید آیا این کریپتو مشکلی در دنیای واقعی را حل می‌کند یا خیر. انتقادات و نظرات مثبت مربوط به آن را بررسی کنید. سعی کنید روی ارزهای دیجیتالی سرمایه‌گذاری کنید که برای حل یک مشکل واقعی در جهان ایجاد شده‌اند.

7) آخرین نقطه اوج قیمتی مربوط به چه تاریخی است؟

آخرین ماکزیمم قیمت کوین‌ها را بررسی کنید و ارتباط آن را با سرعت بازگشت و انعطاف‌پذیری کوین بسنجید. مثلاً می‌بینیم که سولانا در سال‌های اخیر فرازوفرودهای زیادی داشته اما ریپل، آخرین نقطه اوج قیمتی که داشته مربوط به 2018 است. پس جذابیت سولانا برای سرمایه‌گذاری بلندمدت بیشتر از ریپل خواهد بود.

8) آیا کریپتو، خاص و رقابتی است؟

این روزها به‌سختی می‌توان یک پروژه بلاک‌چین بی‌رقیب پیدا کرد. مثلاً اتریوم ده‌ها رقیب دارد. با اینحال بسیاری از کریپتوها برای رقابت با همتایان خود مزیت‌های رقابتی ارائه می‌کنند. مثلاً سولانا سرعت و مقیاس‌پذیری خوبی دارد درحالی‌که کاردانو دارای امنیت بهتری است.

بهترین ارزهای دیجیتال مناسب سرمایه گذاری در 2022

در ادامه مقاله چند مورد از بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت در سال 2022 را معرفی خواهیم کرد:

1) بیت‌کوین (BTC)

می‌توان گفت بیت‌کوین بهترین سرمایه‌گذاری بلندمدت در بازار کریپتو است. اگرچه در ابتدا به‌عنوان یک ارز فیات طراحی شده بود اما درحال‌حاضر به‌عنوان ذخیره ارزش نیز استفاده می‌شود. حتی باوجود بی‌ثباتی قیمت، سرمایه‌گذاران زیادی دارد.

بیت‌کوین انعطاف‌پذیری خود را با روند صعودی‌اش ثابت کرده است. این رمزارز از تحریم‌های دولتی، انتقادات سیاسی، رسانه‌های اصلی، بانکداری و طرفداران محیط‌زیست جان سالم به در برده است. با توجه به گذر بیت‌کوین از نوسانات مالی شدید می‌توان همچنان آن را بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری دانست.

استفاده از بیت‌کوین به‌خصوص به دلیل تورمی نبودن آن در جهان در حال افزایش است. برخی کشورها به آن جنبه قانونی داده اند و در کسب‌وکارها استفاده می‌کنند. به‌این‌ترتیب انتظار می‌رود قیمت بیت‌کوین تا سال 2030 به بالای 1 میلیون دلار برسد.

2) اتریوم(ETH)

اتریوم در سال 2015 بنیان‌گذاری و تبدیل به بزرگ‌ترین پلتفرم قرارداد هوشمند شد. همچنین، بزرگ‌ترین پلتفرم دیفای (DeFi) و زمینه‌ساز تکنولوژی‌های در حال ظهور کریپتو است. از برنامه‌های غیرمتمرکز تا برنامه‌های تحت دیفای، NFTها و ارزهای میم، صرافی‌های غیرمتمرکز تا برنامه‌های وب 3 همگی روی اتریوم اجرا می‌شوند. این کاربردهای گسترده اتریوم باعث می‌شود گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری باشد.

برخی تحلیلگران می‌گویند اتریوم، با توجه به رشد چند برابری که در سال‌های گذشته داشته است به‌زودی از بیت‌کوین پیشی می‌گیرد. بخش اعظم این پیش‌بینی به دلیل رونمایی اتریوم 2 است که تحت الگوریتم اجماع اثبات سهام انجام می‌شود.

همچنین ایجاد پروتکل‌های لایه 2 و زنجیره‌های جانبی باعث می‌شود تقاضا برای توکن اتریوم چند برابر شود و به‌زودی موجب افزایش قیمت آن گردد.

3) دسنترالند (Decentraland-MANA)

دسنترالند توکن پیشگام و محبوب پروژه متاورس است. جایگاه ارزهای دیجیتال در دنیای مجازی در حال پیشرفت است. قطعات زمین دسنترالند در حال فروش هستند اما هنوز تأسیسات کاربردی برای این زمین‌ها ایجاد نشده است. برندهای بزرگی مثل آتاری، کوکاکولا و نایک قبلاً در آن زمین‌هایی خریداری کرده‌اند. این متاورس بیش از 800 هزار کاربر فعال و 300 هزار بازدیدکننده در ماه دارد. این مسئله نشان‌دهنده اعتماد عمومی به دسنترالند است و می‌تواند به‌عنوان بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت نام برده شود.

دسنترالند همچنین از فناوری‌های کریپتو با هدف حفظ آینده و افزایش ارزش توکن MANA استقبال سرمایه گذاری بلندمدت می‌کند. به همین منظور فناوری‌های بازی و NFT و نیز برنامه‌های وب 3 را به این پلتفرم آورده و مدیریت آن را به یک سیستم مدیریت غیرمتمرکز (DAO) سپرده است.

این‌ها تائید می‌کنند که دسنترالند آینده روشنی دارد و قیمت توکن‌های MANA در آینده صعودی بوده و گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت است.

4) بایننس کوین (BNB)

بایننس کوین توکن اصلی بلاک‌چین بایننس است. بایننس یک شبکه قرارداد هوشمند و از رقبای سرسخت اتریوم است که در سال 2017 شروع به کار کرد و جز بلاک‌چین‌های برتر دنیا قرار دارد. این رشد سریع از دلایلی است که نشان می‌دهد BNB می‌تواند سرمایه‌گذاری خوبی برای سال 2022 باشد.

بایننس پیوسته روی بهبود شبکه خود کار می‌کند. بسیاری از فناوری‌های نوظهور کریپتو مثل صرافی‌های غیرمتمرکز، برنامه‌های توزیع‌شده و دیفای، برنامه‌های وب 3 را در خود جای داده است. همچنین ارتباط نزدیکی با صرافی بایننس دارد که نقدشونده‌ترین صرافی متمرکز دنیاست.

5) سولانا (SOL)

سولانا سریع‌ترین پلتفرم قرارداد هوشمند در حال رشد است. تنها 2 سال از عمر آن می‌گذرد و در این مدت محبوبیت و پایگاه کاربران آن افزایش یافته، فعالیت توسعه‌دهندگان بیشتر شده و قیمت توکن آن 13000 برابر شده است. ارزش بازار آن درحال‌حاضر بیش از 78 میلیارد دلار است. سولانا یکی از رقیب‌های اصلی اتریوم در بحث قراردادهای هوشمند است.

سولانا برای پایداری بلاک‌چین خود فعالیت می‌کند و این یکی از دلایل سرمایه‌گذاری روی آن است. این بلاک‌چین تقریباً همه فناوری‌های نوظهور را به کار گرفته است. چندین پروژه متاورس را پشتیبانی کرده و میزبان چندین میم‌کوین مثل Samoyedcoin است. اجازه ایجاد و راه‌اندازی برنامه‌های وب 3 را می‌دهد، چندین صرافی غیرمتمرکز را پشتیبانی می‌کند و میزبان چندین پروتکل DApp و دیفای است.

انتظار می‌رود همه این موارد به جذب کاربران بیشتر به این بلاک‌چین کمک کند و قیمت توکن آن تا سال 2025 به 10،000 دلار برسد.

6) میکر (MKR)

میکر یک کریپتوورس است که مشابه صنعت بانکداری برای دنیا عمل می‌کند. این بزرگ‌ترین و باارزش‌ترین پلتفرم مالی غیرمتمرکز است. ارزش کل ارزهای دیجیتال قفل شده در آن حدود 9 میلیارد دلار یعنی حدود 20 درصد کل بازار دیفای است. شما در میکر می‌توانید با یک فرآیند ساده و راحت کوین‌های خود را سپرده‌گذاری کنید، وام دهید و سود آن را بگیرید.

میکر راه‌حلی عملی برای مسائل صنعت مالی مثل تورم، بوروکراسی، مقررات بیش‌ازحد و نرخ‌های بهره منفی است. همین مسئله باعث شده هرروز مؤسسات بیشتری به سمت آن گرایش پیدا کنند و میکر تبدیل به بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت گردد.

وقتی میکر در سال 2017 راه‌اندازی شد حدود 20 دلار به فروش می‌رسید اما در سال 2021 با افزایش قیمت 32،000 درصدی مواجه شد که نشان‌دهنده استقبال بی‌نظیر از این توکن است. با حرکت رو به رشد سرمایه‌گذاران از بانکداری سنتی به سمت سیستم‌های غیرمتمرکز شاهد رشد آن در آینده هستیم.

7) کاردانو (ADA)

درحال‌حاضر کاردانو بزرگ‌ترین پلتفرم قرارداد هوشمند و یکی از رو به رشدترین تکنولوژی‌های بلاک‌چین است. اما مهم‌تر اینکه کاردانو یکی از امن‌ترین بلاک‌چین‌هاست که این سطح از امنیت موجب پایداری آن شده است.

بااین‌حال کاردانو به دنبال پایداری بیش‌ازحد و وارد کردن کاربردهای واقعی به بلاک‌چین است. کاردانو مأموریت دارد که مثل رقبای خود اتریوم و سرمایه گذاری بلندمدت سولانا، بسیاری از فناوری‌های نوظهور نظیر قراردادهای هوشمند را به پلتفرم خود وارد کند. کاردانو در حال کار برای یکپارچه‌سازی DApp، دیفای و وب 3 است و می‌تواند از بهترین ارزهای دیجیتال برای بلند مدت باشد.

جمع‌بندی

بازار کریپتو بازار متنوع و پرنوسانی است و همین مسئله انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت را دشوارتر می‌کند. بهترین کار این است که پولی که به آن نیازی نداریم و با از دست دادن آن مشکلی پیش نمی‌آید را سرمایه‌گذاری کنیم و پس از انتخاب ارز دیجیتال مدنظر خود، دست از رصد بازار بکشیم. در سرمایه‌گذاری بلندمدت، تمرکز روی افزایش ارزش کریپتوها در بازه چندساله است. بهترین کریپتوها، آن‌هایی هستند که پروژه‌هایی قوی پشت آن‌هاست و همواره درحال‌توسعه بلاک‌چین خود هستند.

15 سهام مناسب بلند مدت ; استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

خرید سهام بلندمدت از جمله دغدغه‌هایی است که هر سهام داری با آن روبه رو می‌شود. معمولاً بسیاری از اینکه سرمایه گذاری بلندمدت داشته باشند احساس رضایت نمی‌کنند زیرا در مدت زمان طولانی‌تری نتیجه را مشاهده خواهند کرد. در ادامه سرمایه گذاری بلندمدت به استراتژی های مناسب در این راستا اشاره خواهیم کرد

می دانید؟ حتی وقتی اسم معرفی سهام بلند مدت هم به گوشمان می‌خورد حوصله‌مان سر می‌رود. انگار که ذات بشر همین گونه است. عجله داریم و هرچه سریع‌تر مشتاقیم که نتیجه را ببینیم و البته نتیجه‌ای که باب میلمان باشد. خیلی طرفدار صبر کردن و اتفاقات بلند مدت نیستیم. به ویژه در زمینه سرمایه گذاری که دوست داریم هنوز کشت نکرده، برداشت کنیم.

دنیای سرمایه گذاری قوانین و قواعد ویژه خود را دارد و به کم صبر بودن ما کاری ندارد. استراتژی بلندمدت در بورس و آگاهی از اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس از مسائلی ست که بسیار به آن پرداخته شده و بیشتر باتجربه‌ها توصیه می‌کنند که برای خودتان چنین روشی را برگزینید تا بهترین سرمایه گذاری بلند مدت را داشته باشید. اما خب اگر قرار است درست تصمیم بگیریم باید از روی آگاهی این اتفاق بیافتد. در این مقاله برایتان شرح خواهیم داد که سهام بلندمدت چه سهامی هستند و چه منافعی از این نوع سرمایه گذاری کسب خواهید کرد و بهترین سرمایه گذاری بلند مدت چه چیزی است.

انتخاب استراتژی

بسیاری از افراد پس از دریافت کد بورسی خود مبلغی را در بازار بورس سرمایه گذاری کرده و هر روز به انتظار خیزش قیمت و کسب سود به پرتفوی خود سرک می‌کشند. البته نظارت هر روزه نشان از اهمیت شما به سرمایه‌تان دارد اما خب پیش از اینکه سهامی را خریداری کنید اولاً باید به خوبی در مورد آن تحقیق کنید و سودآورترین و بهترین سهام برای خرید بلند مدت را برگزینید دوما انتظار یک شبه ره صدساله رفتن را نداشته باشید.

مگر اینکه با استراتژی نوسان گیری وارد بازار شوید. به هنگام سرمایه گذاری در بورس باید خودتان را برای سهام داری‌های طولانی آماده کنید. منظور از طولانی حداقل یک سال است. بازار بورس هم همچون هر بازار دیگری فراز ونشیب های خود را دارد اما سهام با ارزش در طولانی مدت ارزش خود را به اثبات می‌رساند. بنابراین اهدف بلند مدت داشته باشید. در کنارش اگر خواستید می‌توانید نوسان گیری هم تجربه کنید. البته به شرطی که مهارت و تجربه کافی در این زمینه را به دست آورده باشید وگرنه درغیر اینصورت در مدت زمان کوتاهی سرمایه خود را به باد نوسان گیری‌های اشتباه خواهید داد. برای آشنایی بیشتر با نوسان گیری می توانید مقاله " نوسان گیری چیست؟ " را مطالعه کنید.

چرا سهام بلندمدت؟

• در نظر داشته باشید که بازار بورس دچار نوسان می‌شود و گاهی به دلایل مختلف ممکن است سهامی دچار کاهش قیمت و ارزش بشود. در صورت برنامه ریزی‌های کوتاه مدت سهام دار مجبور است با اولین ریزش هرچه سریع‌تر از سهم خارج شود. این مسئله نه به نفع بازار سرمایه است و نه به نفع خود سرمایه گذار. اگر قرار باشد با هر افت و کاهش، سرمایه‌ها بیرون کشیده شود که دیگر فرصتی برای رشد شرکت‌ها و صنایع مختلف و خرید و فروش بهترین سهام برای سرمایه گذاری بلند مدت باقی نمی‌ماند. بنابراین بهتر است که سهام بلندمدت را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید.

• اگر استراتژی بلندمدت در بازار بورس اتخاذ کنید و از نرم افزار تحلیل تکنیکال استفاده کنید در واقع فرصت بهبود شرایط و اوضاع سرمایه گذاری بلندمدت را برای سهامتان فراهم کرده‌اید. در چنین شرایطی از اوضاع وخیم بازار نگرانی به دل راه نمی‌دهید و می دانید که در آینده اوضاع بهتر شده و تمام این زیان‌ها جبران خواهد شد.

• در سرمایه گذاری و خرید سهام بلندمدت باید به این نکته توجه داشته باشید که تا مدت معینی نباید برنامه دیگری برای پولتان داشته باشید. ممکن است در آینده‌ای نزدیک قصد خرید ملک یا اتومبیل داشته باشید. در چنین شرایطی سرمایه گذاری‌های کوتاه مدت و میان مدت برایتان بهتر خواهد بود. زیرا در استراتژی بلند مدت تا یک مدتی باید فراموش کنید که پولی دارید. اگر در دسترس بودن پولتان برایتان مهم است و شاید یک ماه دیگر بخواهید نقدش سرمایه گذاری بلندمدت کنید خرید بهترین سهام برای سرمایه گذاری بلند مدت را به شما پیشنهاد نمی‌کنیم.

• برخی ممکن است خیلی وقت کافی برای چک کردن هرروزه بازار را نداشته باشند. اگر از این مدل افراد هستید پس سرمایه گذاری‌های کوتاه مدت برایتان ضرر به همراه خواهد داشت زیرا همیشه دیر خواهید رسید و زمان را از دست داده‌اید. بنابراین خرید سهام بلندمدت برایتان بهتر است. بهترین سهام برای خرید بلند مدت را خرید کنید و اگر وقت نکردید سری به تریدرتان بزنید هم اشکالی ندارد. البته این به معنای رها کردن نیست. به هر حال باید از اخبار و اطلاعات پیرامون شرکت، تغییر قیمت‌ها و . آگاه باشید. منظورمان این است که این تأخیر در بررسی هرروزه و ساعت به ساعت خیلی به ضررتان نخواهد بود.

• معمولاً در سرمایه گذاری‌های کوتاه مدت این اتفاق می افتد که شرکت‌های کوچک و متوسط در یک بازه زمانی سود خوبی می‌دهند اما ممکن است آن روزهای طلایی دیگر تکرار نشود.

در سهام بلند مدت معمولاً شرکت‌هایی با پشتوانه مالی قدرتمند سهیم هستند و ممکن است که مسیر سودآوری کمی طولانی‌تر طی شود اما سودی که حاصل می‌شود ارزش این صبوری را خواهد داشت.

سهام‌هایی که به عنوان سهام بلند مدت معرفی می‌شوند اکثراً دارای ارزش ذاتی بالایی هستند و به همین دلیل هم زمان می‌برد تا به ارزش ذاتی خود برسد. در افت و خیزهایی که بازار بورس دارد معمولاً سهامی با ارزش ذاتی کمتر خیلی سریع از این تحرکات متأثر می‌شوند و ممکن است سهام داران خود را نا امید کنند. در چنین شرایطی ریسک سهام بلندمدت بسیار کمتر است.

یکی از فوایدی که سرمایه گذاری سهم های بنیادی بلند مدت در بورس دارد این است که قرار نیست مداوما هزینه‌هایی بابت مالیات و کارمزد و . بپردازید. اگر قرار باشد در طول یکسال همین هزینه‌ها را محاسبه کنید قطعاً رقم چشم گیری خواهد بود و در سهام بلندمدت از این پرداخت‌ها در امان خواهید بود.

پیش از هر نوع سرمایه گذاری حتی سرمایه گذاری‌هایی با استراتژی بلند مدت در بورس باید به خوبی در مورد شرکت، محصولات یا خدماتی که عرضه می‌کند، بازار آن و . به خوبی تحقیق کنید و سپس سرمایه خود را به دست آن‌ها بسپارید. چه سهام بلند مدت و چه کوتاه مدت قصد سرمایه گذاری دارید باید این کار را آگاهانه انجام دهید. در خصوص سرمایه و بهترین سهام برای خرید بلند مدت هم باید این نکته را بدانید که شاید استرس و پیگیری‌های سرمایه گذاری‌های کوتاه مدت را نداشته باشید اما صبوری هم کار چندان آسانی نیست.

در بسیاری از مواقع ممکن است منفی‌های پی در پی نگرانتان کند اما اگر با نیت سرمایه گذاری بلند مدت در بورس وارد بازار شده‌اید باید بدانید که در این مدت هر چیزی را ممکن است ببینید و تجربه کنید. صبر داشته باشید و از اخبار و اطلاعات غافل نمانید. سهام بلند مدتی ارزش خریداری دارند که خدمات یا محصول جدیدی ارائه داده باشند، حضور در یک صنعت قابل پیشرفت، حجم معاملات نسبتاً خوب، رشد سود سالانه، حمایت حقوقی و . از دیگر مواردی است که ارزش سرمایه گذاری بلندمدت یک سهام را مشخص می‌کند.

شاید براتون سوال شده که سهام بلند مدت چی بخرم؟ در ادامه به معرفی سهام های مناسب برای بلند مدت پرداختیم.

سهم‌ های مناسب برای بلند مدت:

این سهام به صورت سهام پیشنهادی برای سرمایه گذاری بلند مدت در بورس به شما ارائه شده است. قطعاً تعداد بیشتری نیز وجود دارد. جهت انتخاب و سرمایه گذاری در هر یک از این سهام به خوبی مطالعه و تحلیل کرده سرمایه گذاری بلندمدت و سپس تصمیم گیری کنید.

اهداف سرمایه گذاری ، بلند مدت یا کوتاه مدت؟

هیچ‌وقت با هدف دستیابی به ثروت یک‌شبه وارد بورس نشوید. اهداف سرمایه گذاری خود را بشناسید و متناسب با آن ها تصمیم بگیرید.

برای بسیاری از سرمایه‌گذاران دسته‌بندی هدف‌ها کار دشواری است، چراکه نمی‌توانند مشخص کنند کدام‌یک از اهداف سرمایه گذاری ، کوتاه مدت و کدام‌یک بلندمدت هستند. همین‌طور دانش کمی در مورد معایب و مزایای هر یک از انواع هدف‌ها دارند و به همین دلیل برای آن‌ها فرقی میان هدف‌های کوتاه مدت و بلندمدت وجود ندارد.

برای درک بهتر این موضوع ابتدا از خود بپرسید که اهداف سرمایه گذاری شما بلندمدت هستند یا کوتاه مدت؟ پاسخ به این سؤال بسیار مهم سرمایه گذاری بلندمدت است، چراکه سرمایه گذاری در یک سهم بدون در نظر گرفتن دید کوتاه‌مدت یا بلندمدت، می‌تواند بسیار خطرناک باشد. به‌طورکلی، افق زمانی سرمایه‌گذاری در سهام می‌تواند کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلندمدت باشد. در زیر به‌طور مختصر به شما یاد خواهم داد که سرمایه‌گذاری در سهام چه شرکت‌هایی برای چه نوع اهدافی مناسب‌تر است.

قیمت سهام معمولاً به‌صورت روزانه نوسان می‌کنند و بالا و پایین می‌روند ولی در درازمدت یک روند صعودی یا نزولی را طی خواهند کرد. حتی ممکن است قیمت سهامی که به‌تازگی خریده‌اید، در کوتاه‌مدت کم و کم‌تر شود اما احتمالاً در بلندمدت شروع به افزایش می‌کند و از صبوری شما با یک سود قابل‌توجه، قدردانی می‌کند. به یاد داشته باشید که هرچقدر افق زمانی شما برای سرمایه‌گذاری طولانی‌تر شود، ریسک سرمایه‌گذاری در سهام کاهش می‌یابد.

اهداف سرمایه گذاری کوتاه‌مدت چه نوع اهدافی هستند؟

هرکسی اهداف سرمایه گذاری کوتاه‌مدتی دارد. برخی از این اهداف مثل برنامه‌ریزی برای یک سفر تفریحی و کنار گذاشتن پول برای این سفر ساده هستند، برخی دیگر از اهداف مانند فراهم کردن وام برای خرید خانه تا شش ماه آینده، جاه‌طلبانه هستند و به تلاش بسیاری نیاز دارند. این اهداف نیازمند جریانی از منابع مالی قابل پیش‌بینی هستند تا در یکجا مثلاً در جیب شما یا در حساب بانکی‌تان جمع شوند و بتوان با این وجوه پس‌انداز شده در زمان موردنظر، هدف خود را به انجام برسانید.

فقط احمق‌ها پول‌توجیبی خود را در بورس سرمایه‌ گذاری می‌کنند!

سرمایه‌گذاری در بورس، برای مدت‌زمان کوتاه کاملاً غیرقابل‌پیش‌بینی است و سهام گزینه بدی برای سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت است. در هفته برای من چندین ایمیل می‌آید که ارسال‌کننده‌ها از عملکرد طلایی خود در هفته‌های گذشته و پیش‌بینی‌های خود برای هفته‌های آتی سخن گفته‌اند. مثلاً اظهار می‌کنند سهم الف که در حال حاضر ۱۳۰ تومان است به‌زودی به ۱۴۰ تومان و بعداً به ۱۷۰ تومان خواهد رسید. سرمایه‌گذارانی که دانش کافی ندارند، فوراً نسبت به این پیام واکنش نشان می‌دهند و تصمیم به خرید می‌گیرند. البته ممکن است سهام به قیمت پیش‌بینی‌شده برسد؛ اما در اغلب اوقات قیمت آن رشد پیش‌بینی‌شده را نخواهد داشت و سرمایه‌گذاران را مأیوس می‌کند. چیزی که باید بدانید این است که سرمایه‌گذاری در سهام مانند سکه دو رو دارد. سود و زیان. در کوتاه‌مدت ریسک سرمایه‌گذاری بالاتر و احتمال زیان بیشتر است.

حال فردی را در نظر بگیرید که قصد داشته با پولی که پس انداز کرده، برای خانواده‌اش ماشین بخرد. او با خواندن این نوع ایمیل‌ها وسوسه شده ماشین مدل‌بالاتری داشته باشد و بدون آگاهی، پول ماشین را سرمایه گذاری بلندمدت سرمایه گذاری بلندمدت فقط در سهم الف سرمایه گذاری کرده و حالا نه‌تنها نمی‌تواند همان ماشین قبلی را بخرد، بلکه باید یک یا دو مدل قدیمی‌ترش را جستجو کند. به نظر شما مقصر این اتفاق کیست؟

چرا پیش‌بینی دقیق روند قیمت‌ها در بورس غیرممکن است؟

علت اینکه قیمت های پیش‌بینی‌شده معمولاً محقق نمی‌شوند این است که نمی‌تواند رفتار صدها هزار سرمایه گذار فعال در بورس را پیش‌بینی کرد. سرمایه گذاری کوتاه مدت در بورس کاری غیرمنطقی است چراکه سرمایه گذاران بسیار زیادی در بورس معامله می‌کنند و هر یک دلیل منحصربه‌فردی برای خرید یا فروش سهام خوددارند که نمی‌تواند همه این دلایل را جمع‌آوری و تحلیل کرد. در مورد روند قیمتی سهام در کوتاه مدت فقط می‌توان گفت اگر شما برای یک نیاز مالی کوتاه مدت در بورس سرمایه گذاری کنید، مطمئن باشید ممکن است سریع‌تر ازآنچه فکر می‌کنید سرمایه خود را از دست بدهید.

سرمایه گذاری کوتاه‌مدت در سهام واقعاً غیرقابل‌پیش‌بینی است. حتی بهترین سهام هم در کوتاه‌مدت نوسان دارند و در رکود اقتصادی این نوسانات بیشتر هم خواهند شد. هیچ‌کس نمی‌تواند به‌درستی و به‌دقت تغییرات قیمتی سهام را در کوتاه‌مدت پیش‌بینی کند. مگر اینکه اطلاعاتی از داخل شرکت داشته باشد که بر قیمت تأثیرگذار باشد. بنابراین سهام مطمئناً گزینه خوبی برای سرمایه‌ ذاری و رسیدن به اهداف در مدت‌زمان کمتر از یک سال نیست. شما می‌توانید در مسیر مطمئن‌تری نظیر سرمایه گذاری در بانک به اهداف سرمایه گذاری کوتاه‌مدتتان برسید.

آیا می‌خواهید برای دستیابی به اهداف میان‌مدت خود در بورس سرمایه گذاری کنید؟

تنها برخی از سهم‌ها برای سرمایه‌گذاری میان‌مدت (۲ تا ۵ سال) مناسب هستند. برای مثال سهام شرکت‌های بزرگ که در مدت‌زمان طولانی روند افزایش قیمت ثابتی دارند و معمولاً کمتر دچار اوج و فرودهای شدید می‌شوند. سایر سهام به‌خصوص آن‌هایی که کمتر موردتوجه تحلیلگران هستند، معمولاً نوسان زیادی دارند و در افق زمانی کوتاه مدت و میان‌مدت نوسانات شدید دارند.

اگر شما قصد دارید تا چهار سال آینده صاحب خانه شوید و می‌خواهید با سرمایه گذاری در سهام و منافع حاصل از بورس، به هدف خود برسید، در سهام شرکت هایی سرمایه گذاری کنید که مورد اقبال عمده سرمایه‌گذاران و تحلیلگران بورسی هستند و جزو شرکت های بزرگ بورسی به‌حساب می‌آیند. همچنین می‌توانید شرکت های مواد غذایی و دارویی را هم بررسی کنید. اگر عملکرد خوبی دارند، این شرکت ها هم گزینه‌های مناسبی برای سرمایه گذاری میان مدت هستند.

توجه داشته باشید اینکه گفته می‌شود شرکت‌های بزرگ برای اهداف میان مدت مناسب هستند به این معنا نیست که در بلند مدت عملکرد خوبی نخواهند داشت. اگر شرکتی در میان مدت عملکرد خوبی دارد و نشانه‌های تداوم این عملکرد برای سال‌های آینده هم دیده می‌شود، سهام این شرکت‌ها را در پرتفوی خود نگه‌ دارید!

سرمایه‌گذاری در بورس برای دستیابی به اهداف بلندمدت است!

سرمایه‌گذاری در سهام بیشتر مناسب افق‌های زمانی طولانی‌مدت (بیشتر از ۵ سال) است. به‌خصوص وقتی آن را با سایر انواع سرمایه‌گذاری نظیر سرمایه‌گذاری در بانک، ارز و یا طلا مقایسه می‌کنیم، می‌بینیم که سرمایه‌گذاری در بورس در بازه‌های زمانی بیشتر از ده سال سودآورتر بوده است. درواقع وقتی شما نمودار سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف را باهم مقایسه می‌کنید می‌بینید که در بازه‌های زمانی ده‌ساله، بورس از همه رقبای اصلی خود پیشی گرفته است.

اگر به اهمیت افق زمانی بلندمدت در بازار بورس پی برده‌اید حالا وقت آن فرارسیده است که سهام خود را به‌درستی انتخاب کنید. چراکه سهام بد همیشه بد هستند و بازه زمانی کوتاه یا بلند مدت تأثیری در عملکرد آن ندارد. پس تلاش کنید تا سهام خوب را شناسایی کنید.

ابتدا هدف خود از سرمایه‌گذاری را مشخص کنید، سپس وارد بورس شوید. (اگر تجربه فعالیت در بازار بورس را ندارید پیشنهاد می کنیم ابتدا دوره های آموزشی ورود به دنیای بورس و آموزش بورس را مطالعه نمایید).

اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس چیست؟

سرمایه گذاری بلند مدت،کارشناسان بازار سرمایه در اکثر مواقع به افراد پیشنهاد می کنند تا با دید بلند مدت در بورس سرمایه گذاری کنند و از نوسانات کوتاه مدت در بورس چشم پوشی کنند. اکثر افرادی که با دید بلند مدت در بورس سرمایه گذاری کرده اند بازدهی قابل قبولی هم به دست آورده اند مگر اینکه در انتخاب سهام مناسب اشتباه کرده باشند. ما در این مطلب قصد داریم به بررسی اصول موفقیت و سرمایه گذاری بلند مدت در سرمایه گذاری بلندمدت بورس بپردازیم.

اصولی برای سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

انتخاب سهام مناسب و سرمایه گذاری بلند مدت در بورس میتواند سود زیادی را برای سرمایه گذاران به همراه داشته باشد. البته سرمایه گذاری بلند مدت اصولی دارد در ادامه به بررسی 7 اصل سرمایه گذاری بلند مدت در بورس بپردازیم:

اصل اول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

اولین و مهم ترین اصل سرمایه گذاری بلند مدت در بورس این است که حتی در بهترین شرایط امکان دارد بنابر دلایلی مانند عدم دسترسی به اطلاعات نهانی قیمت سهم خریداری شده کاهش یابد و یا از میزان ارزش آن کم شود. بر این اساس در صورتی که فرد سرمایه گذار بصورت کوتاه مدت برنامه ریزی کند امکان سرمایه گذاری بلندمدت دارد در این شرایط به اجبار از بازار خارج شود.

با این کار ضربه بزرگی به بازار بورس و حتی فرد سرمایه گذار چه از نظر مسائل مالی و چه از نظر اثرات روانی وارد می شود که در این وضعیت شخص سرمایه گذار تصمیمات عجولانه و نادرست میگیرد و در نهایت نتیجه مطلوبی نخواهند گرفت. اما با سرمایه گذاری بلند مدت در بورس دیگر استرس های ناشی از کاهش ارزش سرمایه در کوتاه مدت را نخواهید داشت و شخص سرمایه گذار به راحتی و آسودگی منتظر آینده خواهد ماند و دوره زمانی کوتاه مدت ضرورتی برای نقد کردن سرمایه شخص سرمایه گذار نمی بیند.

اصل دوم سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

زمانی که جهت گیری بازار به سمت سرمایه های کوتاه مدت رود افراد برای کسب سود بیشتر به دنبال شرکتهایی میروند که نوسانات در آن بیشتر باشد تا بتوانند سود بیشتری دریافت کنند و همین موضوع باعث میشود که توجه افراد به شرکت های بزرگ و معتبر که پشتوانه مالی قابل قبولی هم دارند کمتر شود و شرکت های کوچکی که در برابر شرکتهای بزرگ حرفی برای گفتن ندارند به صورت مقطعی سودی حاصل کنند و بزرگ جلوه داده شوند.

اگر از دید دیگر این موضوع را بررسی کنیم با استقبال سرمایه گذاران از شرکت های کوچک و اعتبار کمتر، شرکت های معتبر هم مجبور به صرف وقت و سرمایه بیشتری برای حمایت در این بازار می شوند و از هدف اصلی خود که همان تامین نیازهای مردم در بازار کالا و خدمات دور خواهند شد و در نهایت بدون اینکه خودشان دخالتی داشته باشند سهام شان ارزش واقعی خود را از دست میدهد و در نهایت به دلیل افزایش میزان نقدینگی در بازار بورس، بازارهای دیگر تحت تاثیر قرار خواهند گرفت و این مدل شرکت ها دو بازار خود را از دست خواهند داد. البته توجه فرمایید که مدیریت دو بازار کار بسیار سختی می باشد و جهت های بازار در هر یک از این دو، بر هم تاثیر گذار خواهند گذاشت. همچنین از میان شرکت هایی که در کوتاه مدت بازدهی خوبی دارند قطعاً شرکت های خوبی هم وجود دارد که در هر حالت انتخاب آن ها طی بلند مدت سودآور میباشد.

اصل سوم سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

عوامل مختلفی بر بازار بورس اثر خواهد گذاشت که یکی از آنها اوضاع سیاسی حاکم بر جامعه می باشد. زمانی که اوضاع سیاسی اثرات بد و منفی بر روی بازار بورس بگذارد معمولا سهام هایی بیشترین تاثیر را می پذیرند که ارزش ذاتی کمتری دارند که اگر در این حالت شخص سرمایه گذار دید بلند مدت داشت سبب می شد که سهام هایی با ارزش ذاتی بیشتر را انتخاب نماید و نوسانات مقطعی، زیاد مورد توجه سرمایه گذار قرار نگیرد.

اصل چهارم سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

افرادی که به فکر نوسان گیری از بورس هستند باید به این موضوع توجه داشته باشند که در هر خرید و فروش از سرمایه شما مبلغی به عنوان مالیات سازمان و کارگزار کسر خواهد شد. البته اگر نظرتان بر این است که سرمایه گذاری با دید کوتاه مدت سود بیشتری را نصیب سرمایه گذاران میکند می توانید تعداد معاملات و درصد های پرداختی را باهم جمع کنید و همه شرایط نگه داشتن سهم در بلند مدت را هم بررسی کنید سپس این دو را باهم مقایسه کنید.

توجه داشته باشید با نگاه کوتاه مدت به بورس درگیری های روزانه و ریسک های تحمیلی به شما بیشتر خواهد شد و میزان آرامش در این شرایط کمتر می باشد.

اصل پنجم سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

با توجه به اصل1 معمولاً وقتی تصمیم بلند مدت اخذ می شود سهام با ارزش افزوده مناسبی که در گذشته به دست آورده اند انتخاب میگردد و بطور معمول تغییرات موقتی و احتمالی در بورس بر روی این مدل شرکت ها تاثیرات بد و مخربی نخواهد داشت و به سادگی آسیب پذیر نیستند و معمولا حتی اگر صدمه دیده باشند در بلندمدت دوباره بهبود پیدا می کنند. بطور مثال تصور کنید شما روی سهامی برای کوتاه مدت سرمایه گذاری کرده اید و مبنای تصمیم گیری تان فقط بازدهی روزانه و نوسان گیری بوده است و ارزش ذاتی و واقعی سهم را در نظر گرفته اید، بر این اساس تصمیمی هم برای فروش به موقع ندارید در صورتی که وضعیت تغییر کند و ارزش سهم کاهش یابد و صف فروش تشکیل شود حتی امکان نقد کردن آن هم با مشکل مواجه می شود که این وضعیت یعنی بدترین حالت برای سرمایه گذاری .

اصل ششم سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

زمانی که شما شرکت هایی را با دید بلند مدت انتخاب می کنید یعنی دیگر تصمیم ندارید با این پول تا بلند مدت در جایی دیگر سرمایه گذاری کنید حالا در این میان شرایطی پیش می آید که شما در کوتاه مدت و یا میان مدت می توانید با سود مناسبی از بازار خارج شوید در این صورت شما با آرامش خیال اقدام به فروش سهام می کنید.

به بیان ساده تر شما میتوانید برنامه ریزی بلند مدت داشته باشد و با آرامش و ریسک کمتر حتی در دوره های زمانی کوتاه تر مانند کوتاه مدت و میان مدت از بازار خارج شوید پس همیشه با دید بلند مدت در بورس سرمایه گذاری کنید و در صورت صلاح دید در کوتاه مدت تصمیم به فروش بگیرید.

اصل هفتم سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

به صورت اصولی ما سهامدار می شویم تا شرکت ها با پشتوانه مالی سرمایه های کوچک به رشد و بقای خود ادامه دهند و به این منظور تمام تلاش خود را به کار میگیرند تا سهامداران بیشتری از طریق سود حاصل از سرمایه گذاری و ارائه کالا و خدمات مورد پسند مشتری جذب شوند.