معیارهای انتخاب کارگزاری

جلسه نهم : معرفی کارگزاری ها و راهنمایی در انتخاب بهترین کارگزاری

📍 در هشت جلسه گذشته، دو پله از سه مرحله آموزش مقدماتی رو طی هفت جلسه گذشته خدمتتون عرض کردیم.

1. آشنایی عمومی با کلیات و ابعاد بازار بورس و سرمایه‌گذاری ایران. ( هشت جلسه برگزار شده قبلی)

2. مرحله دوم معرفی سایت سجام و نحوه ثبت نام در اون و دریافت کد ده رقمی ( جلسه نهم)

امیدوارم که تونسته باشید سامانه سجام رو ثبت نام کنید.

و اما مرحله فعلی که امروز خدمتتون هستیم :

3. آشنایی با کارگزاری ها، مزایای اونها و انتخاب و ثبت نام در یکی از اونها برای دریافت کد بورسی.

📍 9.1. شما هیچ وقت برای انجام عملیات بانکیتون به بانک مرکزی جمهوری اسلامی مراجعه نمیکنید، بلکه از طریق بانک های مختلف ملی ملت سپه صادرات پارسیان و . به انجام امور بانکیتون می پردازید. بانک های مختلف رابط شما ( بعنوان یک شخص حقیقی) با بازار پول هستند.

کارکرد کارگزاری ها هم دقیقا شبیه به بانکهاست. شما برای خرید و فروش سهام به سازمان مرکزی بورس مراجعه نمیکنید، بلکه به کارگزاری های معتبر تحت نظارت بورس مرجعه میکنید و این کارگزاری ها، رابط شما ( بعنوان یک شخص حقیقی) با بازار سرمایه هستند.

کارگزاران شرکت هایی هستند که افراد برای خرید و فروش سهام باید به آنها مراجعه کنند.

📍 در واقع کارگزاران واسطه بین سهامداران اعم از خریداران و فروشندگان و شرکت های حاضر در بورس می باشند. خرید و فروش سهام شرکتهای بورسی در بازار، فقط توسط کارگزاران رسمی سازمان بورس اوراق بهادار امکان پذیر است و این مسئله موجب شفافیت بازار می شود . چرا که به این ترتیب اطلاعات مربوط به معاملات مانند تعداد سهام و قیمت مورد معامله و تعداد خریدار و فروشنده هر روز دردسترس قرار می گیرد .

معمولا سرمایه گذاران دائمی بورس هر کدام با کارگزار معینی کار میکنند . اما شما بصورت همزمان میتوانید همانگونه که در چندین بانک حساب دارید، در چندین کارگزاری نیز عضویت داشته باشید.

به غیر از کارگزارانی که به تازگی مجوز مشاوره و سبد گردانی را دریافت نموده اند سایر کارگزاران اجازه دادن مشاوره به سرمایه گذاران را ندارند . لذا برای آنان تفاوتی نمیکند که سرمایه گذار چه سهمی بخرد و بفروشد و آنها تنها کارمزد خود را دریافت خواهند کرد لذا این سرمایه گذار است که باید با توجه به موارد خاصی کارگزار خود را انتخاب کند .

بچه ها باورتون نمیشه! برای بچم از «داستان من» با اسم و عکس خودش کتاب سفارش دادم، امروز رسید خیلی جذذذابه، شما هم برید ببینید،

خوندن همه کتابها با اسم بچه خودتون مجانیه، کودکتون قهرمان

📍 این موارد به این صورت اند:

1.حجم سرمایه سرمایه گذار : به عبارتی در انتخاب کارگزار باید دقت نمود که کارگزار برای چه مقدار سرمایه هایی کار میکند و آیا سرمایه ما در حدی است که کارگزار برای ما معامله کند .اصولا کارگزاران به نسبت حجم سرمایه افراد انها را در اولویت قرار میدهند . فرضا کارگزاری که اکثر مشتریان ان دارای سرمایه های بالای 100 میلیون تومان باشند برای سرمایه گذار با سرمایه 10 میلیون مناسب نیست .

2.تعداد مراجعه کنندگان به کارگزار : به این معنی که آیا کارگزار فرصت رسیدگی به درخواستهای همه مشتریان را دارد . چرا که در غیر این صورت شاید به علت عدم فرصت کارگزار برای انجام درخواستهای خرید و فروش مشتریان درخواست ما به روزهای بعد موکول شود و این مسئله با توجه به ارزش زمان در معاملات بورس ممکن است موجب از دست رفتن برخی فرصتها شود .

3. نوع شخصیت خریدار در ارتباط با کارگزار (حقیقی یا حقوقی ) : برخی از کارگزاریها اکثرا دارای مشتریانی با شخصیت حقوقی می باشند که برای اشخاص حقیقی مناسب نمی باشند .

4. رتبه کارگزار از نظر حجم خرید و فروش : هر چه رتبه کارگزار از معیارهای انتخاب کارگزاری نظر حجم معاملات بالاتر باشد نشاندهنده فعالیت بیشتر ان کارگزار می باشد و نکته مثبتی به حساب می آید به شرط اینکه مورد اول یعنی حجم سرمایه سرمایه گذار رعایت شود پس بهتر از میان کارگزارانی که سرمایه ما با سرمایه مشتریان آنها همخوانی دارد کارگزاری را انتخاب کنیم که دارای حجم معاملات بیشتری باشد یا به عبارتی فعال تر باشد.

انتخاب کارگزاری مفید به عنوان کارگزار اول در لیگ بورس‌های اروپایی و آسیایی

فدراسیون بورس‌های اروپایی و آسیایی (FEAS) با انتشار بیانیه رسمی، کارگزاری مفید را به عنوان اولین کارگزار بورس در رقابتی بین شرکت‌کنندگان از کشورهای اروپای شرقی، آسیای غربی و شمال آفریقا در سال ۲۰۲۰ برگزید.

به گزارش اقتصادآنلاین، این فدراسیون هر ساله رقابتی را با عنوان "لیگ قهرمانان فدراسیون بورس‌های اروپایی و آسیایی" برگزار می‌کند که طی آن با بررسی عملکرد فعالان بازار سرمایه در کشورهای عضو، برگزیدگان را در دو بخش بازار سهام و بازار بدهی در قالب نشان‌های طلا، نقره و برنز اعلام می‌کند.

امسال این فدراسیون ارزشمندترین نشان خود یعنی مدال طلای لیگ قهرمانان بورس‌های اروپایی و آسیایی را در بخش بازار سهام در میان شرکت کنندگان از کشورهای اروپای شرقی، آسیای غربی و شمال آفریقا به کارگزاری مفید از کشور ایران اعطا کرد. به‌علاوه نشان نقره این لیگ در بخش بازار بدهی نیز به کارگزاری مفید از ایران اعطا شد.

فیاس در بیانیه پایانی خود، هدف از برگزاری لیگ قهرمانان را تعیین بهترین کارگزاری در مبادلات محلی و اهدای جایزه «عضو قهرمان» عنوان کرد. از جمله مهمترین معیارهای ارزیابی کارگزاری‌ها برای انتخاب در لیگ قهرمانان این فدراسیون؛ وضعیت عملکرد آنها در معاملات بازار سهام و همچنین بازار بدهی است.

دکتر کنستانتین سارویان دبیرکل این فدراسیون طی نامه‌ای، ضمن تقدیر از کارگزاری مفید، هدف از این انتخاب را افزایش آگاهی در خصوص عملکرد کارگزاری‌های برتر کشورهای عضو این فدراسیون و ارائه فرصت‌های جدید به آنها عنوان کرد. او همچنین در بیانیه پایانی این رویداد نوشته است: «جایزه لیگ قهرمانان فرصت‌ها و دید جدیدتری را برای بهترین بازیگران به ارمغان می‌آورد.»

سال گذشته نیز که این رویداد به میزبانی بخارست رومانی برگزار شد، کارگزاری مفید یک مدال نقره و یک مدال برنز در بخش‌های بازار سهام و بازار بدهی به دست آورده بود.

مراسم جایزه فیاس (FEAS) با عنوان لیگ قهرمانان هر سال همزمان با برگزاری کنفرانس بورس‌های اروپا و آسیا برگزار می‌شود. البته امسال با توجه به شیوع ویروس کووید 19 این فدراسیون بین‌المللی طی بیانیه‌ای اعلام کرد که مراسم اعطای جایزه و کنفرانس سالانه اعلام برندگان مدال‌های طلا، نقره و برنز از سوی این فدراسیون به شکل حضوری برگزار نشده ولی با توجه به تحلیل اطلاعات بورس‌های کشورهای عضو در سال ۲۰۲۰، برگزیدگان امسال همانند سال قبل معرفی شده‌اند.

طبق بیانیه فیاس، هدف از برگزاری لیگ قهرمانان بورس‌های آسیایی و اروپایی این است که بهترین اعضا از بین بورس‌های کشورهای عضو طی رقابتی سالم و تخصصی انتخاب و نسبت به رقبای خود متمایز شوند. جوایز این رقابت بر اساس دو شاخص مبادلات مالی در بازار سرمایه و بدهی تعیین می‌شود که با ارزیابی‌های انجام شده برندگان در سه سطح طلا، نقره و برنز معرفی می‌شوند.

در رقابت امسال شرکت‌های کارگزاری و خدمات بازار سرمایه از کشورهای ارمنستان، معیارهای انتخاب کارگزاری اردن، قزاقستان، یونان، بلاروس، کویت، رومانی، قبرس، سوریه، مصر، ایران، عراق، عمان، فلسطین و ازبکستان شرکت کرده بودند. 51 کارگزاری در بخش بازار سهام و 33 شرکت در بخش بازار بدهی مجموعا از 15 کشور در این رقابت حاضر بودند.

فدراسیون بورس‌های اروپایی و آسیایی یکی از فدراسیون های معتبر و مطرح جهانی در زمینه ارزیابی فعالیت های فعالان بورس های کشورهای اروپایی و آسیایی به شمار می‌آید. اخیرا بورس‌های قاره اقیانوسیه نیز به عضویت این فدراسیون درآمده‌اند تا دایره پوشش آن در میان بورس‌های جهان گسترده‌تر باشد.

انتخاب کارگزاری مفید به عنوان کارگزار اول در لیگ بورس‌های اروپایی و آس

این فدراسیون هر ساله رقابتی را با عنوان "لیگ قهرمانان فدراسیون بورس‌های اروپایی و آسیایی" برگزار می‌کند که طی آن با بررسی عملکرد فعالان بازار سرمایه در کشورهای عضو، برگزیدگان را در دو بخش بازار سهام و بازار بدهی در قالب نشان‌های طلا، نقره و برنز اعلام می‌کند.

امسال این فدراسیون ارزشمندترین نشان خود یعنی مدال طلای لیگ قهرمانان بورس‌های اروپایی و آسیایی را در بخش بازار سهام در میان شرکت کنندگان از کشورهای اروپای شرقی، آسیای غربی و شمال آفریقا به کارگزاری مفید از کشور ایران اعطا کرد. به‌علاوه نشان نقره این لیگ در بخش بازار بدهی نیز به کارگزاری مفید از ایران اعطا شد.

قیاس در بیانیه پایانی خود، هدف از برگزاری لیگ قهرمانان را تعیین بهترین کارگزاری در مبادلات محلی و اهدای جایزه «عضو قهرمان» عنوان کرد. از جمله مهمترین معیارهای ارزیابی کارگزاری‌ها برای انتخاب در لیگ قهرمانان این فدراسیون؛ وضعیت عملکرد آنها در معاملات بازار سهام و همچنین بازار بدهی است.

دکتر کنستانتین سارویان دبیرکل این فدراسیون طی نامه‌ای، ضمن تقدیر از کارگزاری مفید، هدف از این انتخاب را افزایش آگاهی در خصوص عملکرد کارگزاری‌های برتر کشورهای عضو این فدراسیون و ارائه فرصت‌های جدید به آنها عنوان کرد. او همچنین در بیانیه پایانی این رویداد نوشته است: «جایزه لیگ قهرمانان فرصت‌ها و دید جدیدتری را برای بهترین بازیگران به ارمغان می‌آورد.»

سال گذشته نیز که این رویداد به میزبانی بخارست رومانی برگزار شد، کارگزاری مفید یک مدال نقره و یک مدال برنز در بخش‌های بازار سهام و بازار بدهی به دست آورده بود.

مراسم جایزه فیاس (FEAS) با عنوان لیگ قهرمانان هر سال همزمان با برگزاری کنفرانس بورس‌های اروپا و آسیا برگزار می‌شود. البته امسال با توجه به شیوع ویروس کووید ۱۹ این فدراسیون بین‌المللی طی بیانیه‌ای اعلام کرد که مراسم اعطای جایزه و کنفرانس سالانه اعلام برندگان مدال‌های طلا، نقره و برنز از سوی این فدراسیون به شکل حضوری برگزار نشده ولی با توجه به تحلیل اطلاعات بورس‌های کشورهای عضو در سال ۲۰۲۰، برگزیدگان امسال همانند سال قبل معرفی شده‌اند.

طبق بیانیه فیاس، هدف از برگزاری لیگ قهرمانان بورس‌های آسیایی و اروپایی این است که بهترین اعضا از بین بورس‌های کشورهای عضو طی رقابتی سالم و تخصصی انتخاب و نسبت به رقبای خود متمایز شوند. جوایز این رقابت بر اساس دو شاخص مبادلات مالی در بازار سرمایه و بدهی تعیین می‌شود که با ارزیابی‌های انجام شده برندگان در سه سطح طلا، نقره و برنز معرفی می‌شوند.

در رقابت امسال شرکت‌های کارگزاری و خدمات بازار سرمایه از کشورهای ارمنستان، اردن، قزاقستان، یونان، بلاروس، کویت، رومانی، قبرس، سوریه، مصر، ایران، عراق، عمان، فلسطین و ازبکستان شرکت کرده بودند.

۵۱ کارگزاری در بخش بازار سهام و ۳۳ شرکت در بخش بازار بدهی مجموعاً از ۱۵ کشور در این رقابت حاضر بودند.

فدراسیون بورس‌های اروپایی و آسیایی یکی از فدراسیون‌های معتبر و مطرح جهانی در زمینه ارزیابی فعالیت‌های فعالان بورس‌های کشورهای اروپایی و آسیایی به شمار می‌آید. اخیراً بورس‌های قاره اقیانوسیه نیز به عضویت این فدراسیون درآمده‌اند تا دایره پوشش آن در میان بورس‌های جهان گسترده‌تر باشد.

چگونگی رتبه بندی 108 کارگزار بورس اوراق بهادار و کالا

خبرگزاری فارس: دور جدید رتبه بندی 108 کارگزار بورس اوراق بهادار و کالا درحالی از چند روز پیش آغاز و نتایج آن اواخر خرداد ماه اعلام خواهد شد که در این فرآیند چند نکته اساسی وجود دارد.

به گزارش خبرنگار اقتصادی فارس، خرداد 88 بود که نخستین رتبه بندی کارگزاران بورس اوراق بهادار توسط سازمان بورس انجام شد تا ضمن مشخص و شفاف شدن جایگاه هر کدام از شرکت های کارگزاری، هدف اصلی متولیان امر درارتقا سطح خدمات صنعت کارگزاری محقق شود.

در آن دوره طبق ضوابط و معیاری 87 کارگزار فعال در دسته های الف تا ه قرار گرفتند. اما دومین رتبه بندی براساس دستورالعملی و با در نظر گرفتن معیارهایی چون سرمایه شرکت های کارگزاری، دفاتر پذیرش، مجوزها، اعضاء هیئت مدیره ، معاملات سهام در بورس و فرابورس انجام شد و براساس نتایج به دست آمده سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی با در نظر گرفتن شرایط خود و رتبه های اعلامی توانستند از خدمات کارگزاران استفاده کنند.

یکی از نکات بارز دومین رتبه بندی خود اظهاری و نبود موارد خلاف واقع در بررسی های تصادفی بود،بطوریکه در حالی سال اول فقط سه شرکت کارگزاری حایز رتبه الف شده بودند اما در سال دوم و به رغم پیچیده شدن معیارهای مدنظر، تعداد شرکت های رتبه الف با 7 شرکت افزایش به 11 شرکت کارگزاری رسید.

*فرایند رتبه بندی و زمان اعلام نتایج

براساس این گزارش، دور جدید رتبه بندی 108 کارگزار بورس اوراق بهادار و کالا درحالی از چند روز پیش آغاز و نتایج آن اواخر خرداد ماه اعلام خواهد شد طبق دستورالعمل رتبه‌بندی مصوب دی 89 سازمان بورس است.

به این ترتیب در مرحله اول همه شرکت های کارگزاری باید فرم های مربوطه را تا پایان فروردین ماه تکمیل و به سازمان بورس ارایه دهند تا در مرحله دوم نمایندگان بورس های اوراق بهادار و کالا ضمن بازدید از محل شرکت های کارگزاری ، وضعیت برخی معیارها مانند تالارهای اختصاصی و دفاتر پذیرش را بررسی و امتیاز دهند. این فرایند دو تا سه هفته طول خواهد کشید و سپس طی دو تا سه هفته دیگر بررسی های کاملی در مورد وضعیت معاملات و مشتریان شرکت های کارگزاری به عمل می آید تا در مرحله آخر سازمان بورس با دریافت همه موارد و امتیازها، نتایج رتبه بندی 88 کارگزار بورس اوراق بهادار و 20 کارگزار کالایی را را اواخر خرداد اعلام کند .

*چگونگی رتبه بندی 108 کارگزار بورس اوراق بهادار و کالا

این در حالی است که طبق دستورالعمل 6 ماده و 3 تبصره ایی رتبه‌بندی کارگزاران بورس، حداکثر و حداقل امتیاز برای کارگزاران بورس اوراق بهادار 306 و 64 امتیاز و برای کارگزاران کالایی 213 و 55 امتیاز تعیین شده است.

در این میان اگر شرکت یا شرکت های کارگزاری نتوانند حداقل امتیاز را به دست آورند سازمان بورس در مرحله اول حداکثر 20 روز مجوز فعالیت آنها را به حالت تعلیق در خواهد آورد تا طی این مدت حداقل معیارها رعایت شود اما اگر طی مدت هم کارگزاری نتواند نسبت به تطبیق شرایط خود اقدام کند یا با تعلیق و فرصت 6 ماه دیگر روبرو خواهد شد و یا اینکه برای همیشه مجوزهای دریافتی توسط سازمان بورس لغو می شود.

*روش امتیازدهی معیارهای رتبه‌بندی کارگزاران بورس اوراق بهادار تهران

امتیاز بندی کارگزاران بورس اوراق بهادار براساس معیارهای 14 گانه عادی شامل دفاتر اداری شرکت کارگزاری، سرمایه‌ پرداخت شده، دفتر پذیرش یا نمایندگی فعال، هیئت مدیره و مدیرعامل، نیروی انسانی دارای گواهی‌نامه و سایر پرسنل، قابلیت سیستم کارگزاری، قابلیت سیستم حسابداری، قابلیت سایت اینترنتی، معاملات بلوک و غیر بلوک و قراردادهای آتی، تعداد مشتریان، پذیرش و اجرای سفارش‌های الکترونیکی، امتیاز اعطایی توسط شرکت های بورس اوراق بهادار و بورس کالا و کانون ( هر کدام حداکثر 15 امتیاز) خواهد بود.

علاوه بر این معیارهای تشویقی و تنبیهی شامل سبدگردانی، صندوق سرمایه‌گذاری ، مشاوره پذیرش و عرضه، معاملات عمده، گواهی‌نامه‌های سازمانی ، فعالیت بازارگردانی، ضبط مکالمات سفارش دهندگان، اظهار نظر مشروط، عدم اظهار نظر یا اظهار نظر مردود حسابرس و بندهای بازرس قانونی و تخلفات در رتبه بندی کارگزاران موثر هستند.

*دو نکته مهم در دوره جدید رتبه بندی

در دور جدید رتبه بندی کارگزاران دو نکته مهم وجود دارد که باید مورد توجه مدیران شرکت ها قرار گیرد. نکته اول این است که بر خلاف دو دوره پیش که امکان اصلاح و اعلام سرمایه جدید شرکت ها بعد از انجام رتبه بندی و اعلام نتایج وجود داشت، در این دوره سرمایه جدید به نسبت زمان اعلامی در امتیازها لحاظ خواهد شد. از طرف دیگر نکته مهم دیگر مربوط به این قضیه است که رتبه های اعلامی به رغم انجام اصلاحات و یا تغییرات شرکت های کارگزاری تغییری نخواهد کرد و همان نتایج اعلامی برای یکسال معتبر و مدنظر قرار خواهد گرفت و هر گونه تغییرات برای دور بعدی محاسبه خواهد شد.

*رتبه‌بندی 5 گانه شرکت‌های کارگزاری

بنابراین همه شرکت های کارگزاری بورس اوراق بهادار و کالا ، بعد از طی فرایند و امتیازات به دست آمده در 5 گروه رتبه بندی خواهند شد. جمع امتیازات شرکت کارگزاری براساس معیارهای تعیین شده، ملاک تعیین رتبه خواهد بود و توسط مدیریت نظارت بر کارگزاران سازمان بورس اعلام عمومی خواهد شد.

به این ترتیب برای احراز رتبه های الف کسب حداقل 80 و 65 درصد از امتیازات عادی و کل امتیازات( 170 تا 199 امتیاز)، رتبه ب کسب حداقل 65 و 55 درصد از امتیازات عادی و کل امتیازات (138 تا 168)، رتبه ج کسب حداقل 50 و 40 درصد از امتیازات عادی و کل (107تا 122)، رتبه د کسب حداقل 35 و 30 درصد از امتیازات عادی و کل ( 75تا 92) مد نظر است. این در حالی است که رتبه هـ هم شامل کارگزارانی خواهد بود که امتیاز طبقات بالاتر را کسب نکرده باشند.

حساب کارگزاری چیست؟ نحوه باز کردن حساب کارگزاری

تازه واردان به بازار بورس، برای پیدا کردن یک کارگزاری بورس مناسب سوالات زیادی دارند و نیاز دارند تا درباره خدمات کارگزاری بیشتر بدانند همین موضوع باعث می شود وقت زیادی از آن ها گرفته شود و با تاخیر فعالیت سرمایه گذاری خود را شروع کنند. حال در این مقاله با بیگ اینکام همراه باشید تا در مورد آن بیشتر بدانید.

حساب کارگزاری در بورس چیست؟ کارگزار کیست؟

حساب کارگزاری یک حساب مالی است که شما با یک شرکت سرمایه گذاری باز می کنید. برخلاف حساب های بانکی، حساب های کارگزاری به شما امکان دسترسی به طیف وسیعی از سرمایه گذاری های مختلف از جمله سهام، اوراق قرضه و صندوق های مشترک را می دهد. حساب های کارگزاری نیز به حساب های مشمول مالیات گفته می شود، زیرا درآمد سرمایه گذاری درون یک حساب کارگزاری به عنوان سود سرمایه مالیات می گیرد.

سرمایه‌­گذاری در بورس و خرید و فروش سهام با پول انجام می‌شود اما نه به این صورت که هر سرمایه گذار بتواند سهام را مستقیما خودش بخرد و از حساب بانکی شخصی‌اش پرداخت کند. بلکه واسطه‌ای به اسم کارگزاری وجود دارد که می­تواند این بستر امن را برای مبادلات فراهم آورد.

هر شرکتی هم نمی‌تواند همینطور الکی برای معیارهای انتخاب کارگزاری اینکه کار گزاری شود اقدام کند و ابتدا باید مجوزهای لازم را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کند. بعد از آن می‌تواند فعالیت‌هایی را در جهت ارائه خدمات به مشتریان بورس و بازارهای خارجی انجام دهد.

خدماتی که کارگزاری های بورس ارائه می دهند

کارگزاری ها موظف هستند تا اطلاعات دقیق در اختیار سرمایه گذاران قرار دهند تا امکان سرمایه‌گذاری برای افراد حقیقی و حقوقی به وجود بیاید. یعنی افراد و یا نهادها بتوانند با استفاده از خدمات کارگزاری ها، (که همان ارائه اطلاعات لحظه به لحظه و تغییرات بازار بورس است) سهام شرکت های مختلف را خرید و فروش کنند. همه کارگزاری ها سیستم معامله آنلاین دارند یعنی برای خرید و فروش سهام نیازی به مراجعه حضوری به کارگزاری نیست و فقط با استفاده از سایت و یا اپلیکیشن های معاملاتی می شود به صورت آنلاین خرید و فروش کرد.

شرکت‌های کارگزاری

کارگزاران اشخاص حقوقی هستند که به نمایندگی از طرف مشتریان اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار و کالا و یا اوراق مبتنی بر کالا و ارائه سایر خدمات در بازار سرمایه به مشتریان می‌کنند.

حساب کارگزاری در مقابل حساب های بازنشستگی

یک حساب کارگزاری استاندارد یا حساب مشمول مالیات مزایای مالیاتی برای سرمایه گذاری از طریق حساب ارائه نمی دهد – در اکثر موارد، درآمد سرمایه گذاری شما مشمول مالیات خواهد شد. از طرف مثبت، این بدان معنی است که قوانین بسیار کمی برای این حساب ها وجود دارد: شما می توانید پول خود را در هر زمان و به هر دلیلی از کشور خارج کنید و هرچه دوست دارید سرمایه گذاری کنید.

اما اگر برای بازنشستگی سرمایه گذاری می کنید، می خواهید یک حساب بازنشستگی باز کنید تا یک حساب کارگزاری مشمول مالیات. حساب بازنشستگی، مانند راث یا IRA سنتی، یک حساب سرمایه گذاری با سود مالیاتی است که به طور خاص برای پس انداز بازنشستگی شما طراحی شده است. به همین دلیل، برخلاف حساب کارگزاری مشمول مالیات، حساب های بازنشستگی محدودیت هایی را در مورد زمان و چگونگی برداشت پول و همچنین میزان هر سال کمک به شما درج می کند.

توجه: ممکن است در حال حاضر برای بازنشستگی از طریق کارفرمای خود سرمایه گذاری کنید – بسیاری از شرکت ها مانند 401 (k) یک طرح حمایت مالی از کارفرمایان را ارائه می دهند و با کمک های شما مطابقت دارند. شما هنوز هم می توانید یک IRA باز کنید.

نحوه ثبت نام در کارگزاری

1) دریافت کد سجام

برای ثبت نام در کارگزاری لازم است که حتما کد احراز هویت سجام داشته باشیم. گرفتن کد سجام عملیات آسانی است. با مراجعه حضوری به یک دفتر پیشخوان دولت و یا از طریق سایت صدور سجام (Sejam.ir) می شود این کد را دریافت کرد. بعضی از اپلیکیشن های مالی نیز این خدمت را دارند. کد سجام یک شناسه احراز هویت است و برای هر فرد تنها یکبار صادر می شود.

بعد از ثبت نام کد سجام، باید احراز هویت سجام انجام شود. احراز هویت به صورت حضوری انجام می شود یعنی برای تطبیق اطلاعات و تکمیل ثبت نام باید به دفتر یک کار گزاری و یا یک شعبه دفتر پیشخوان دولت مراجعه کنید.

2) ثبت نام در کارگزاری

شما می توانید به بعضی از دفاتر پیشخوان دولت عملیات ثبت نام در کارگزاری ها را که انجام می دهند مراجعه کنید. با توجه به شلوغی کارگزاری ها ممکن است وقت زیادی برای تکمیل این مرحله لازم باشد ولی حتما نیاز نیست که به دفاتر آن مراجعه شود چون تمام مراحل ثبت نام در دفاتر پیشخوان نیز قابل انجام است.

3) تکمیل ثبت نام

برای ثبت نام در کارگزاری لازم است یک سری از مدارک شناسایی را همراه داشته باشید. این مدارک شامل اصل و کپی شناسنامه، اصل و کپی کارت ملی می شود. نکته قابل توجه این است که می توان برای احراز هویت سجام و ثبت نام در کارگزاری هم زمان به کارگزاری یا دفتر پیشخوان مراجعه کرد و نیازی به دو بار مراجعه جداگانه نیست.

حساب کارگزاری آنلاین

اگر می خواهید سرمایه گذاری های خود را خریداری و مدیریت کنید، یک حساب کار گزاری در یک واسطه آنلاین برای شما مناسب است.

یک حساب سرمایه گذاری با یک شرکت کارگزاری آنلاین شما را قادر می سازد از طریق وب سایت واسطه اقدام به خرید و فروش سرمایه گذاری کنید. کارگزاران تخفیف طیف وسیعی از سرمایه گذاری ها، از جمله سهام، صندوق های متقابل و اوراق قرضه را ارائه می دهند.

کارگزاری مدیریت شده

یک حساب کارگزاری مدیریت شده با مدیریت سرمایه گذاری، چه از مشاور سرمایه گذاری انسانی و چه از مشاور روبو ارائه می شود. مشاور روبو جایگزین کم هزینه ای برای استخدام یک مدیر سرمایه گذاری انسانی ارائه می دهد: این شرکت ها از الگوریتم های رایانه ای پیشرفته برای انتخاب و مدیریت سرمایه گذاری های خود برای شما، بر اساس اهداف و جدول زمانی سرمایه گذاری خود استفاده می کنند.

راه های مختلف خرید و فروش سهام از طریق کارگزار

پس از ثبت نام، کد سهامداری شما حداکثر تا ۴۸ ساعت برای شما ارسال می شود و پس از آن شما می توانید به روش های مختلف که در زیر به آن ها اشاره می کنیم خرید فروش انجام دهید.

• مراجعه حضوری به کارگزاری و تکمیل فرم سفارش خرید یا فروش
• تماس تلفنی با کارگزاری و ارائه سفارش خرید و فروش
• مراجعه به وب سایت آفلاین شرکت کار گزاری و ثبت سفارش خرید یا فروش سهام به صورت اینترنتی
• خرید و فروش سهام به صورت آنلاین

که از بین روش های بالا گزینه آخرین ساده ترین و پرطرفدارترین روش بین معامله گران می باشد.

ویژگی های متمایز کننده کارگزارها

هر کار گزاری با توجه به قدرت و بزرگی آن تسهیلات مختلفی ارائه می دهد این تسهیلات شاید برای اشخاصی که بودجه کمی جهت سرمایه گذاری در بورس دارند اهمیت چندانی نداشته باشد ولی برای سرمایه گذاران بزرگ این تسهیلات به شدت مورد توجه می باشد که برای آشنایی با این تسهیلات و خدمات می توانید به وب سایت کارگزاری مراجعه کرده یا با دفاتر آن ها تماس برقرار کنید.

برای انتخاب کار گزاری علاوه بر ویژگی ها و تسهیلات کار گزاری معیارهای شخصی شما هم اهمیت دارد به عنوان مثال سرعت پلتفرم اینترنتی آن اهمیت بالایی که معمولا کار گزاری هایی که درجه کیفی الف دارند از این بابت مشکلی ندارند.

از دیگر ویژگی های متمایز کننده کار گزاری ها می توان به درجه کیفی آن ها نیز اشاره کرد این درجه کیفی بر اساس معیار های مختلفی به آن ها داده می شود

آیا می شود بدون کارگزاری در بورس فعالیت کرد؟

این سوال ممکن است برای شما پیش آمده باشد که می شود بدون کار گزاری در بورس فعالیت کرد؟ پاسخ منفی است. زمانی که می خواهیم «سپرده گذاری» را شروع کنیم باید از طریق یک بانک افتتاح حساب کنیم یعنی به یکی از شعب بانک مراجعه کنیم. اینجا بانک به عنوان یک نهاد واسطه‌ای بین ما و کسانی که به پول نیاز دارند عمل می کند. یعنی بانک واسطه ای است بین کسانی که قصد سپرده گذاری دارند و کسانی که می خواهند از خدمات سپرده گذاری (وام، سود بانکی و..) استفاده کنند. حال برای شروع «سرمایه گذاری» در بورس هم حتما لازم است که به یک کار گزاری که نقش واسطه بین خریداران و فروشندگان را دارد، مراجعه کنیم.

نحوه خرید سهام بدون کارگزاری

خرید سهام هایی که زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار ایران ارائه می شوند باید حتما از طریق کار گزاری اتفاق بیفتد. اگر تجربه خرید سهامی را دارید که برای خرید آن نیازی به استفاده از کارگزاری نبوده است و یا شنیده اید که فردی با مراجعه مستقیم به شرکتی، سهام آن را خریداری کرده است. آن شرکت زیر نظر سازمان بورس فعالیت نمی‌کندطبیعتا خرید و فروش آن سهام پشتوانه قانونی ندارد و به همین دلیل ممکن است سرمایه گذاران را بعد از مدتی به دردسر بیاندازد.

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

دریچه ورود سرمایه گذاران به دنیای بورس و سهام کارگزاری‌ها هستند. بنابراین انتخاب بهترین آن در بورس، یکی از دغدغه‌های مهم سرمایه‌گذاران خواهد بود.

بانک‌های زیادی در ایران فعال هستند که با انواع تسهیلاتی که در اختیار سپرده‌گذاران خود می گذارند با هم رقابت دارند و مردم بر اساس همین تسهیلات، بانک مناسب خود را انتخاب می‌کنند. این رقابت درمورد کارگزاری‌ها هم صدق می‌کند و سرمایه‌گذاران با در نظر گرفتن شرایط و ویژگی‌های هر کار گزاری می‌توانند کار گزاری مناسب خود معیارهای انتخاب کارگزاری را انتخاب کنند.

انتخاب بهترین آن مثل هر انتخاب دیگری بستگی به شرایط خودمان دارد. یعنی من اول باید بدانم چه نیازهایی دارم و بعد با توجه به آن ها بهترین گزینه پیش رویم را انتخاب کنم و طبیعتا انتخاب بهترین کار گزاری برای هر فردی فرق دارد. بعضی از کار گزاری ها بیشتر روی خدمات دهی به مشتریان حقوقی تمرکز دارند و بعضی دیگر برای سرمایه گذاران حقیقی وقت و انرژی بیشتری می گذارند. برای انتخاب در نظر گرفتن این موضوع به ما کمک می کند تا کار گزاری با شرایط و معیارهای انتخاب کارگزاری خدمات مناسب خودمان را پیدا کنیم.

غلبه کردن بر احساسات در سرمایه گذاری

با توجه به یک افق طولانی مدت، سرمایه گذاری شده در بورس سهام می تواند ده برابر شود، در مقایسه با نشستن به صورت نقدی یا یک حساب پس انداز کم نرخ که در آن شما خطر از دست دادن قدرت خرید در مقابل تورم را دارید.

طبق نظرسنجی آنلاین 2018 توسط NerdWallet و توسط هریس انجام شده، 39٪ از آمریکایی ها می گویند که سرمایه گذاری نمی کنند. از این تعداد، 32٪ می گویند که ترجیح می دهند در مقابل سرمایه گذاری پول داشته باشند، زیرا دسترسی به پول آنها آسان تر است، و 28٪ می گویند که ترجیح می دهند پول نقد داشته باشند، زیرا آنها نمی دانند چگونه سرمایه گذاری کنند. 28٪ دیگر فکر می کنند که سرمایه گذاری بسیار پر مخاطره است. تعریف بررسی پول نقد نیز شامل چک و مانده حسابهای پس انداز است.

در واقعیت، هنگامی که شما برای یک هدف بلند مدت مانند بازنشستگی سرمایه گذاری می کنید ، عدم سرمایه گذاری ریسک پذیر است – بیشتر افراد به سادگی نمی توانند به اندازه کافی برای تامین نیازهای بازنشستگی خود صرفه جویی کنند. بازده سهام بورس را کاهش می دهد.

براساس بررسی NerdWallet، آمریکایی ها به طور متوسط ​​در حال حاضر 32،286 دلار پول نقد دارند. (شایان ذکر است: مبلغ متوسط ​​آمریکایی ها به صورت نقدی فقط 2000 دلار است که نشان می دهد معیارهای انتخاب کارگزاری برخی از ثروتمندان ثروتمند از رقم متوسط ​​استفاده می کنند.)

در حالی که هرکسی باید پول نقد اضطراری داشته باشد، هرکسی که پول اضافی در اختیار داشته باشد، این کار را با هزینه انجام می دهد. محاسبات ما نشان می دهد که بیش از 30 سال، هر 10،000 دلار به جای سرمایه گذاری پول نقد نگه داشته شده در بازده گمشده تقریباً 44000 دلار است

رتبه بندی کارگزاری های بورس

یکی از روش‌های انتخاب کار گزاری مناسب مطالعه گزارشات آن ها در سایت سازمان بورس است. سازمان بورس به صورت مرتب لیست کار گزاری ها را بر اساس معیارهای مختلف مثل ارزش کل معاملات، بیشترین حجم معاملات آنلاین و.. ارائه می دهد که با استفاده از این اطلاعات می توان کارگزاری که بیشتر به معیارها و شرایط ما نزدیک است را پیدا کنیم. در حال حاضر 108 کار گزاری فعال در کشور وجود دارد