آموزش رایگان آشنایی با صندوقهای سرمایه گذاری
اطلاعات دوره آموزش رایگان آشنایی با صندوقهای سرمایه گذاری
آموزش رایگان صندوقهای سرمایه گذاری: پس‌انداز کردن به تنهایی روش مناسبی برای ثروتمند شدن نیست؛ چرا که معمولا ارزش پول مخصوصا پول ایران مدام در حال کاهش است. بورس یکی از روش‌های خوب سرمایه‌گذاری است. البته به شرط آن‌که با اصول آن آشنا باشید و با مهارت آن را انجام دهید. تنها در این صورت است که بازدهی مناسب را برایتان به وجود می‌آورد.
اگر با روش‌های سرمایه‌گذاری آشنایی ندارید و از این مهارت‌ها برخوردار نیستید، نگران نباشید! از همین رو می‌توانید از روش‌های غیرمستقیم سرمایه‌گذاری استفاده کنید. یکی از این روش‌ها صندوق سرمایه گذاری است.
اگر وقت یا اطلاعات کافی برای یادگیری مهارت‌های بورسی ندارید، می‌توانید از ابزارهایی مانند صندوق های سرمایه گذاری استفاده کنید. با کمک این صندوقها می‌توانید ضمن حفظ ارزش پول خود، به سود مناسب هم دست پیدا کنید. صندوق سرمایه گذاری شامل تعدادی سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار میشود.
صندوق های سرمایه گذاری مزایایی را برای سرمایه‌گذاران خود به ارمغان می‌آورند. اولین مزیت این صندوقها مدیریت حرفه‌ای دارایی‌هاست. در واقع مدیران و تحلیل‌گران حرفه‌ای در این صندوقها مدام گزینه‌های مناسب برای خرید و فروش به موقع را بررسی میکنند تا بیشترین سود را برای سرمایه‌گذاران خود به ارمغان آورند.
صندوقها موظفند سبد متنوعی از دارایی‌های نقدی یا اوراق بهادار داشته باشند. بخشی از آنها شامل درآمدهای ثابت میشود که ریسک سرمایه‌گذاری را به شدت کاهش می‌دهد.
از طرفی سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس در طی بازه‌های زمانی مشخصی این صندوقها را تحت نظارت و بازرسی قرار می‌دهند. بنابراین از نظر شفافیت اطلاعاتی در سطح بالایی قرار دارد.
دوره آموزش رایگان آشنایی با صندوقهای سرمایه گذاری به شما کمک میکند با این صندوقها و نحوه سرمایه‌گذاری در آنها آشنا شوید. همچنین می‌توانید درمورد انواع قیمت‌ها در صندوق اطلاعات مناسبی کسب کرده و برای انتخاب یک صندوق سرمایه گذاری خوب، آنها را باهم مقایسه کنید.
هدف از یادگیری دوره آموزش رایگان آشنایی با صندوق های سرمایه گذاری چیست؟
سرمایه گذاری در صندوق یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری با ریسک پایین‌تر است. شما با صرف زمان کمتر و با داشتن اطلاعات محدود درباره بورس می‌توانید در این‌گونه صندوقها سرمایه‌گذاری کرده و پول خود را از رکود نجات دهید.
انواع صندوق های سرمایه‌گذاری وجود دارد که با شناخت آنها می‌توانید بهترین صندوق را متناسب با شرایط و حجم سرمایه‌تان انتخاب کنید.
به‌طور کلی هدف از یادگیری این دوره آموزشی این است که بتواند غیر از سرمایه‌گذاری مستقیم راه‌های دیگر سرمایه‌گذاری را هم فرا بگیرید. همچنین می‌توانید با انواع صندوقها آشنا شده و آنها را با هم مقایسه کنید.
گام دوم آموزش ; معرفی و مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق ها
اگر ذهنت درگیر این موضوع است ولی نمیدونی چکار کنی با ما همراه شو ….
صندوقهای سرمایه‌گذاری فرصتی مناسب برای کسانی که زمان، دانش و تحمل ریسک کمتری دارند.
***قبل از هر چیزی باید کد بورسی داشته باشیم تا بتونیم یکی از صندوقهای سرمایه‌گذاری رو انتخاب کنیم اگر هم کد بورسی نداشته باشیم می‌تونیم در سامانه صندوقی که می‌خواهیم سرمایه‌گذاری کنیم ثبت‌نام( تنها چیزی که لازم داری کارت ملی ) و فرایند خریدمون رو تکمیل کنیم ***
سرمایه‌گذاری در صندوقها چه مزایایی دارد؟
- ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری توسط تحلیل‌گران و معامله‌گران و تیم مدیریت سرمایه‌گذاری هر یک از صندوقهای سرمایه‌گذاری کنترل میشود.
- برخلاف سرمایه‌گذاری در سهام که ممکن است در زمان فروش با صف‌های سنگینی مواجه شویم و نتوانیم مقدار سرمایه مورد نیازمان را نقد کنیم، نقد شوندگی بالا در سرمایه‌گذاری در صندوقها به‌راحتی صورت می‌گیرد.
- با توجه به انواع مختلف صندوق و سبد دارایی‌های متنوع اون‌ها، ریسک سرمایه‌گذاری به‌خوبی مدیریت میشود .
- سرمایه‌گذاری در صندوقها نیاز به زمان و دانش و تخصص بازار سرمایه را ندارد و همه افراد به راحتی می‌توانند سرمایه‌گذاری کنند.
- هر واحد صندوق رو می‌توانیم با سرمایه خیلی کم خریداری کنیم .
چه مدت‌زمانی مناسب برای سرمایه‌گذاری کردن در صندوقها :
با توجه به اینکه نوسانات بازار سهام در روز و یا . متفاوت هست و استراتژی معاملاتی که هر فردی میتواند داشته باشد فرق دارد بهتر است در صندوقهای سرمایه‌گذاری به‌صورت بلندمدت حداقل یک یا دو سال سرمایه‌گذاری کنیم که اگر بازار در کوتاه‌مدت در شرایط اصلاحی قرار گرفت متضرر نشویم.
کدام صندوق سرمایه‌گذاری با توجه به استراتژی معاملاتی من سازگارتر هست و بهتر بازدهی می‌دهد؟
صندوقها بر اساس نوع فعالیت، ترکیب دارایی‌ها و میزان ریسک و بازدهی انواع مختلفی دارند که در بین انواع صندوقها صندوق با درآمد ثابت، مختلط، سهامی و مبنی بر سکه و طلا پرمخاطب‌ترین صندوقهای هستند که :
- صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت( صندوق سرمایه‌گذاری پاداش سرمایه بهگزین) : دارایی این صندوقها به سرمایه‌گذاری در سپرده‌های بانکی و اوراق بهادار با درآمد ثابت (اوراق خزانه، اوراق مشارکت و. ) میباشد که ریسک سرمایه‌گذاری بسیار کم و بازدهی در این صندوقها ثابت میباشد و مانند بازدهی ماهانه سپرده‌های ویدئوی آموزش صندوق سهامی بانکی بلندمدت با سود بیشتر میباشد .
- صندوق سرمایه‌گذاری سهامی( صندوق سرمایه‌گذاری پاداش سرمایه پارس/ صندوق مشترک بورسیران ) : دارایی این صندوقها در سهام سرمایه‌گذاری شده که ریسک سرمایه‌گذاری بالا و بازدهی سرمایه‌گذاری در آن بسته به وضعیت کلی بازار سهام دارد .
- صندوقهای سرمایه‌گذاری مختلط( صندوق ارمغان یکم ملل ) : دارایی این صندوقها از مجموع دارایی صندوق با درآمد ثابت و صندوق در سهام میباشد. ریسک و بازدهی این صندوق بین صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و سهامی قرار دارد.
- صندوقهای سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه و طلا : دارایی این صندوقها به سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا که در بازار سرمایه معامله میشوند تخصیص داده میشود و ریسک سرمایه‌گذاری بالایی دارد و بازدهی آن مشابه بازدهی سکه طلا میباشد.
- صندوق بازار گردانی( پاداش پشتیبان پارس ) : دارایی این صندوقها سهام شرکت‌هایی که در بازار سرمایه فعال هستند را در اختیاردارند و با آنها خرید و فروش انجام می‌دهند. هدف از این صندوقها دور کردن بازار از نوسانات شدید و رساندن ارزش سهام به ارزش ذاتی شرکتهای سهامی میباشد که باعث نقد شوندگی و از دست‌کاری قیمت سهام توسط برخی از سودجویان بازار جلوگیری میشود .
صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله یا ETF چیست؟
صندوقهای سرمایه‌گذاری ازنظر چگونگی سرمایه‌گذاری به دو دسته مبتنی بر صدور و ابطال و قابل معامله (ETF) تقسیم میشوند:
سرمایه‌گذاری در صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال از طریق مراجعه حضوری به یکی از شعب صندوق یا درگاه اینترنتی انجام میشود. اما صندوق ETF صندوقی هست که خرید و فروش واحدهای آن از طریق سامانه معاملاتی آنلاین همه کارگزاری‌ها امکان‌پذیر میباشد و اینکه صندوقها مانند سهام شرکتها با نماد مربوط به خود در تابلوی معاملاتی درج‌شده و معامله آنها مثل معامله سهام میباشد .
منظور از ارزش خالص دارایی (NAV) چیست؟
یکی از اصطلاحات پرکاربرد در سرمایه‌گذاری صندوقها NAV با ارزش خالص دارایی میباشد. در سایت مربوط به هر صندوق به‌صورت روزانه سه نوع ارزش خالص دارایی گزارش داده میشود .
NAV صدور: ارزش هر واحد صندوق را نشان می‌دهد، که درواقع وجهی که باید بابت خرید هر واحد سرمایه‌گذاری در صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال باید پرداخت شود .
NAV ابطال: وجهی که پس از انصراف از سرمایه‌گذاری در صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال به ازای هر واحد به سرمایه‌گذار پرداخت میشود.
NAV آماری: در شرایط مشخصی مانند ایجاد صف فروش سنگین بر روی برخی از دارایی‌های صندوق برای مدت طولانی، مدیران صندوقها می‌توانند قیمت برخی از سهم‌های موجود در سبد سرمایه‌گذاری خود را تعدیل کنند که به ارزش خالص دارایی گزارش‌شده در این حالت NAV آماری گفته میشود .
صندوقهای سرمایه‌گذاری از چه ارکانی تشکیل‌شده‌اند ؟
چطور می‌تونیم صندوقهای سرمایه‌گذاری رو با یکدیگر مقایسه کنیم ؟
علاوه بر مقایسه بازدهی آنها ضریب بتا، ضریب آلفا همبستگی رشد شاخص و همبستگی با افت شاخص آنها پارامترهای هست که باید موردبررسی قرار بدیم و اگر به دنبال سرمایه‌گذاری با پول کم باشیم باید NAV صدور صندوقها را در این مقایسه داشته باشیم. اساسنامه و امید نامه بهترین ابزار برای آشنایی بهتر با صندوقها میباشد .
صفر تا صد صندوق های اهرمی
سلسله ریزش‌های بورس از سال گذشته تا به الان، نه تنها سهامداران خرد را از بازار فراری داده بلکه به دلیل بی‌اعتمادی شکل گرفته در میان سرمایه‌گذاران، مانع ورود پول تازه به بازار سرمایه شده است. از سوی دیگر نیز وعده‌های صندوق توسعه ملی برای تزریق نقدینگی به بازار سرمایه، هنوز جامه عمل نپوشیده است. در این میان، سازمان بورس از نوع تازه‌ای از صندوقهای سرمایه‌گذاری با عنوان «صندوقهای اهرمی» رونمایی کرده است که گفته میشود میتواند به عنوان پلی برای انتقال منابع سیستم بانکی به بازار سرمایه عمل کند. اگر چه به گفته کارشناسان، این صندوقها در رده صندوقهای پرریسک دسته‌بندی میشوند اما به دلیل ساز‌و‌کار اعتباری که پیش از این در بازار سرمایه وجود نداشته است می‌توانند موج تازه‌ای از ورود پول و سرمایه‌گذاری را در بورس رقم بزنند.
اهرم چیست؟
اهرم سرمایه گذاری به شما این اجازه را می دهد که با مبلغی بیش از دارایی خود وارد یک سرمایه گذاری شوید. بنابراین نوسانات ارزش اون دارایی روی یک مبلغ بیشتر اثر می گذارد و به همین شکل سود یا زیان یک فرد بیشتر از حالتی می شود که صرفا با سرمایه خود وارد معامله شود. همانطور که می دانید صندوق های سرمایه گذاری یکی از راه های ساده و مفید برای ورود به بازار بورس هستند اما یکی از دلایلی که خیلی از معامله گران حرفه ای از طریق صندوق ها اقدام به سرمایه گذاری نمی کردند و ترجیح می دادند به صورت شخصی خرید و فروش سهام انجام دهند، عدم امکان استفاده از اهرم بود.
همین موضوع سبب شد که سازمان بورس به فکر راه اندازی صندوق های اهرمی افتاد و اینکه افراد سرمایه گذار بتوانند در صندوق های سهامی هم از اهرم مالی استفاده کنند میتواند باعث شود صندوق های سرمایه گذاری و سرمایه گذاری غیرمستقیم رونق پیدا کند.
این مطلب را حتما بخوانید: بهترین سرمایه گذاری در زمان تورم چیست؟
صندوق های اهرمی چیست؟
صندوق های اهرمی از نوع صندوق های سهامی است ولی با این تفاوت که از دو نوع واحد برای سرمایه گذاری ایجاد میشود.صندوق های اهرمی به افرادی که قصد دارند با پذیرش ریسک بیشتر وارد بازار سهام شوند این امکان را می دهد که با بهره گیری از بسیاری از مزایای صندوق های سرمایه گذاری اعم مدیریت حرفه ای پورتفوی و نقد شوندگی بالا، از ابزار اهرم نیز برخوردار شوند. صندوق های اهرمی دو نوع واحد برای سرمایه گذاری دارند که برای دو گروه از سرمایه گذاران با دو هدف و رویکرد متفاوت است. یک دسته واحد های عادی و یک دسته واحد های ممتاز
واحد های عادی:
واحد های عادی مخصوص سرمایه گذارانیست که قصد پذیرش ریسک بالا ندارند و انتظار یک بازدهی محدود ولی مطمین را دارند. بازدهی واحد های عادی صندوق اهرمی کاریزما تقریبا بین 20 تا 25 درصد معدل سالانه خواهد بود که بسته به میزان بازدهی سبد دارایی صندوق در این بازه متغیر خواهد بود. این واحد ها به صورت صدور و ابطال انجام میشوند. این واحد ها برای صندوق اهرمی کاریزما در سایت charisma.ir صدور و ابطال میشود.
واحد های ممتاز:
در مقابل واحد های ممتاز مناسب برای افراد جسور و ریسک پذیر است که قصد استفاده از اهرم برای سرمایه گذاری دارند و انتظار بازدهی بالایی از سرمایه گذاری خود دارند. واحد های ممتاز به صورت قابل معامله در بورس هستند و از طریق سامانه های آنلاین کارگزاری ها با جستجوی نماد مورد نظر قابل داد و ستد هستند. برای صندوق اهرمی کاریزما واحد های ممتاز با جستجوی نماد اهرم قابل خرید و فروش میباشد.
نحوه کارکرد صندوق اهرمی
صندوق های اهرمی از نوع سهامی هستند یعنی مدیر صندوق محدودیتی در خرید سهام ندارد بنابراین ارزش دارایی های صندوق به فراخور تغییرات قیمت سهام می تواند دچار نوسانات نا محدودی شود ولی گروه سهامداران ممتاز متضمن تحقق حداقل بازدهی برای سهامداران عادی خواهند بود. بنابراین سهامداران عادی چندان نگرانی از تحقق بازدهی خود ندارند و به نوعی انگار در صندوق های با درآمد ثابت سرمایه گذاری کرده اند.
اما سهامداران ممتاز در ازای چنین پذیرش چنین ریسک و تعهدی چنانچه بازدهی صندوق بیش از سقف بازدهی تعیین شده برای سهامداران عادی یعنی همان 25 درصد باشد، علاوه بر سودی که به سرمایه خودشان تعلق می گیرد، مازاد سود سهامداران عادی را هم بدست خواهند آورد.
مثال:
به طور مثال فرض کنید بازدهی صندوق اهرمی کاریزما در یک سناریو، 190 درصد باشد. در این حالت سهامداران عادی سقف بازدهی معین شده یعنی 25 درصد بازدهی خواهند داشت ولی مازاد بازدهی کسب شده یعنی 165 درصد از سود آنها به سهامداران ممتاز خواهد رسید. با توجه به اینکه سهامداران ممتاز از محل سرمایه خودشان نیز 190 درصد بازدهی کسب کردند با بدست آوردن مازاد بازدهی سهامداران عادی، به صورت اهرمی کسب سود می کنند.
در سناریو دیگر چنانچه صندوق در طول سال 15 درصد سود کند، سهامداران عادی کف سود تعیین شده یعنی 20 درصد را دریافت خواهند کرد و فاصله کسری بازدهی یعنی 5 درصد سود از محل سهامداران ممتاز جبران خواهد شد و در این حالت سهامداران ممتاز چیزی کمتر از سود کل صندوق یعنی 15 درصد بدست خواهند آورد.
سود و زیان:
با توجه به نوع سهامداران صندوق، دو nav یا خالص ارزش دارایی در این صندوق به طور روزانه محاسبه می شود که به طور مجزا مربوط به سهامداران عادی و ممتاز خواهد بود.
مزایای صندوق های اهرمی
خلاء این نوع صندوقها که امکان اهرم و اعتبار را داشته باشند، در بازار سرمایه احساس می‌شد. عنوان «اهرم» در نام آنها نیز به این امر اشاره دارد که در این صندوقها افرادی که سهام ممتاز را خریداری میکنند در صورتی که بازدهی صندوق بالاتر از سقف تعیین شده یا پایین تر از کف تعیین شده برای سهامداران عادی باشد مازاد یا کسری بازدهی برای سهامداران ممتاز میشود و به این ترتیب به صورت اهرمی سهامداران ممتاز بازدهی کسب میکنند. در این ساز‌و‌کار طبعا اگر بازار رشدی باشد متناسب با اهرم ایجاد شده بازدهی مثبت خواهید داشت و در صورتی هم که بازار نزولی باشد، بازدهی منفی کسب خواهید کرد.» با ایجاد صندوقهای اهرمی، افرادی که ریسک‌پذیر هستند می‌توانند برای فعالیت در بازار سرمایه به آنها مراجعه کنند. چرا که ممکن است با استفاده از اهرم در دو حالت نزولی و صعودی بازار زیان یا سود حداکثری برداشت کنند. این نوع صندوقها را عمدتا با این هدف ایجاد میکنند که بتوانند با ترکیب کردن دو نوع سرمایه گذار ممتاز و عادی، نقدینگی را وارد بازار کنند. یعنی در حقیقت آنچه اکنون بازار از آن رنج می‌برد یعنی کمبود و نبود نقدینگی را میتوان با این صندوقها درمان کرد. از این طریق نقدینگی مازادی وارد بازار میشود و به نوعی بازار را به نقاط تعادلی می‌رساند. زمانی که سهام به زیر ارزش ذاتی میرسد، مدیران پرتفوی صندوقها به این یقین می‌رسند که این سهم ارزنده است و به اخذ تسهیلات مبادرت میکند و آن را به خرید سهم اختصاص می‌دهند. در واقع میتوان گفت که کارکرد این صندوقها این است که مانع خروج بازار از نقاط تعادلی میشوند و نمی‌گذارند که سهم زیر ارزش ذاتی خود معامله شود.به نظر میرسد اگر این صندوقها به مرحله اجرایی برسند می‌توانند بازار را کارا کنند و نگذارند بازار از ریل تعادلی خود خارج شود.
این مطلب را حتما بخوانید: بهترین سرمایه گذاری در زمان تورم چیست؟
تفاوت صندوقهای اهرمی با دیگر صندوقهای فعال
اکنون در بازار سه نوع صندوق داریم؛ صندوقهای بادرآمد ثابت که ریسکی نیستند و صرفا می‌توانند ۱۵ درصد از منابع خود را سهم بخرند. این نوع صندوقها مختص سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز است. یک نوع دیگر از صندوقهای فعال در بازار صندوقهای سرمایه‌گذاری مختلط هستند که بین ۴۰ تا ۶۰ درصد از منابع خود را می‌توانند به خرید سهام اختصاص دهند. این نوع از صندوقها هم مناسب افراد با ریسک‌پذیری متوسط است. همچنین نوع دیگری از صندوقها نیز در بازار سرمایه فعال هستند با عنوان صندوقهای سهامی که باید ۹۰ درصد از منابع خود را به خرید سهم تخصیص دهند. این نوع سوم از صندوقها، ریسکی محسوب میشوند. هیچ‌کدام از این صندوقها امکان اهرم نداشته‌اند به این معنا که نمی‌توانستند فراتر از بازدهی صندوق بازدهی به سهامدار بدهند و باید بر اساس همان منابعی که از سرمایه‌گذاران دریافت می‌کردند سهام خریداری یا سرمایه‌گذاری می‌کردند. در واقع اصلی‌ترین تفاوت میان صندوقهای اهرمی با دیگر صندوقهای بازار سرمایه در اهرمی بودن بازدهی سهامداران ممتاز این صندوق میباشد. این صندوق‌هایی که حالا با عنوان صندوقهای اهرمی ایجاد شده در راستای همان صندوقهای سهامی است. صندوقهای سهامی این مشکل را داشتند که نمی‌توانستند منابعی از سیستم بانکی تامین کنند اما این مشکل در صندوقهای اهرمی رفع شده است. برخی افراد حاضرند ریسک بیشتری را در سرمایه‌گذاری اهرم می‌خرد با کاهش قیمت مواجه شود، سرمایه‌گذاری باید زیان بیشتری را متحمل شود. اما در مقابل اگر هم خرید سهام بازدهی مثبتی داشته باشد، سرمایه‌گذار سود بیشتری می‌برد.
ویدیو آموزشی صندوق اهرمی:
برای درک بهتر صندوق اهرمی و نحوه کارکرد آن گروه مالی کاریزما یک ویدیو آموزشی تهیه کرده است که میتواند آن را مشاهده کنید.
بررسی و مقایسه صندوق های سرمایه گذاری
صندوق های سرمایه گذاری برای افرادی که دانش و زمان کافی برای فعالیت در بازار بورس را ندارند بهترین گزینه است. صندوقهای سرمایه گذاری نهادهای مالی هستند که مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس اخذ نموده و عمدتاً توسط شرکتهای کارگزاری تأسیس میشوند و با استفاده از تخصص و تجربه کارشناسان و متخصصان، مجموع دارایی سرمایه گذاران را مدیریت میکنند. این صندوقها تحت مدیریت افراد متخصص در بازار سرمایه فعالیت کرده، وجوه حاصل از فروش واحدهای سرمایه گذاری به عموم مردم را در سبد متنوعی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می‌نمایند و از این طریق امکان کسب بازدهی مناسب و کاهش ریسک سرمایه گذاری در بازار خرید وفروش سهام را فراهم می‌نمایند. آنها با پیش بینی بازار و محاسبه روند احتمالی بازار بهترین موقعیت‌ها را انتخاب و دارایی‌های سرمایه گذاران را به نسبت متناسب در بخش‌های مختلف سرمایه گذاری میکنند .در این قسمت به بررسی صندوق های سرمایه گذاری و مقایسه آنها با یکدیگر می پردازیم.
انواع صندوق های سرمایه گذاری کدام است؟
صندوقهای سرمایه گذاری را به واسطه نوع سرمایه گذاری و ترکیب دارایی‌هایی که دارند و اهدافی که دنبال میکنند میتوان دسته بندی کرد. صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، صندوق سرمایه‌گذاری سهامی، صندوق سرمایه‌گذاری مختلط، صندوق قابل معامله (ETF)، صندوقهای نیکوکاری، صندوق مبتنی بر طلا، صندوقهای سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان، صندوقهای سرمایه گذاری پروژه، صندوق سرمایه گذاری نیکوکاری، صندوق سرمایه گذاری جسورانه، صندوق سرمایه گذاری شاخصی و صندوقهای بازارگردانی ازجمله آنها هستند که در بین آنها صندوقهای درآمد ثابت، سهامی، مختلط و صندوق قابل معامله (ETF) در اولویت سرمایه گذاری برای سرمایه گذاران هستند.
- صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت: ویژگی این صندوقها در این است که مبالغ سرمایه‌گذاری شده در آن فقط در اوراق بهادار با درآمد ثابت که شامل اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اوراق بهادار رهنی و گواهی‌های سپرده منتشرشده توسط بانک‌ها و مؤسسات مالی دارای مجوز از سوی بانک مرکزی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری میشود.این نوع از صندوق مناسب افرادی است که ریسک پذیری چندانی ندارند و هدف‌شان از سرمایه‌گذاری، کسب سود دوره‌ای ثابت و مشخص است و البته این نوع صندوق میتواند نرخ ریسک و البته سود کمتری نسبت به سایر صندوقها داشته باشد. صندوقهای با درآمد ثابت گاهی اوقات درآمد ثابت را به حساب سرمایه گذار واریز میکنند و گاهی نیز پرداخت سود ندارند و سرمایه‌گذار با افزایش ارزش واحدهای صندوق، سود میکند.
- صندوق سرمایه گذاری در سهام: بواسطه سرمایه گذاری در سهام، ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی، از صندوقهای درآمد ثابت بیشتر است و بازدهی بیشتری نیز در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد. بخش بزرگی از سرمایه این صندوقها در سهام شرکتها سرمایه‌گذاری میشود. این نوع از صندوقها حداقل 70درصد از دارایی های خود را در سهام سرمایه گذاری میکنند و 30درصد باقی مانده را به اختیار مدیر صندوق در سهام، اوراق مشارکت، سپرده بانکی و یا سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری میکنند. در واقع سرمایه‌گذاری در این صندوقها به نوعی همان سرمایه گذاری در اوراق بورسی است با این تفاوت که، به دلیل اینکه صندوق بر روی اوراق با درآمد ثابت نیز سرمایه گذاری کرده است، به نوعی ریسک سرمایه گذاری تعدیل می شود.
- صندوق سرمایه گذاری مختلط: این صندوق از لحاظ ریسک پذیری حد میانه‌ای دارد یعنی بین دو نوع دیگر صندوق قرار می‌گیرد. این نوع از صندوقها پتانسیل سودآوری بیشتری نسبت به صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت دارد و به دلیل اینکه بیش از نیمی از دارایی‌هایشان روی سهام سرمایه‌گذاری شده است، سود تضمین شده ندارند اما معمولا ضامن نقد شوندگی دارند. از لحاظ سبد سرمایه‌گذاری این صندوق ها حداکثر 60درصد از دارایی خود را در سهام و حداقل 40درصد از آن را در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت یا سپرده بانکی سرمایه‌گذاری میکنند.
صندوقETF نیز سازوکاری مشابه صندوقهای سرمایه‌گذاری مختلط دارد ولی میتوان واحدهای آنها را مانند سهام شرکتها معامله کرد، و سهام آن همچون سهام شرکت های عمومی در بورس اوراق بهادار معامله می شود. سرمایه گذاری در اوراق بهادار از جمله فعالیت اصلی این صندوق ها به شمار می رود و عملکرد هر صندوق به عملکرد دارایی پشتوانه آن بستگی خواهد داشت.
به طور کلی، این صندوقها در سه دسته از ابزارهای مالی سرمایه گذاری میکنند که عبارتند از:
- اوراق دارایی (سهام)
- اوراق بدهی (اوراق قرضه شرکتی)
- اوراق مشارکت دولتی (بدون ریسک)
ازجمله مهمترین ویژگی‌های این صندوق ها میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- به‌صورت آنلاین در بورس قابل معامله هستند
- خریدوفروش آنها معاف از مالیات ویدئوی آموزش صندوق سهامی است.
- دربرگیرنده تمامی انواع صندوقهای سرمایه‌گذاری دیگر است. (درآمد ثابت – سهامی – مختلط – طلا – شاخصی و …)
- تأسیس و فعالیت آنها تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است، بنابراین شفافیت اطلاعاتی قابل‌توجهی دارند.
- ترکیب دارایی‌های صندوقهای بورسی
- تفاوت اصلی EFT با صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک افزایش نقد شوندگی با بهره‌گیری از پتانسیل بازار بورس است.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری چیست؟
سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری دارای مزایای مختلفی است که اگر بخواهیم فهرست وار به آنها اشاره کنیم، شامل موارد زیر میشود:
• مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها
• سرمایه گذاری آسان
• تبدیل سرمایه های خرد به سرمایه‌گذاری کلان
آیا صندوق های سرمایه گذاری امن و قابل اطمینان هستند؟
صندوق های سرمایه گذاری بدون دریافت تاییدیه از سازمان بورس نمی‌توانند فعالیت کنند. همچنین تضمین نقد شوندگی در اغلب صندوقها وجود دارد. از دیگر ویژگی‌هایی که علاوه بر نظارت سازمان بورس و تضمین نقدشوندگی توسط بانک‌ها و بیمه‌ها، باعث افزایش اطمینان خاطر به صندوق های سرمایه گذاری میشود میتوان به بازدهی مناسب با ریسک کم و به مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها توسط کارشناسان و متخصصان اشاره کرد. این نکته نیز لازم به ذکر است که عملکرد صندوقهای سرمایه‌گذاری از لحاظ ماهیت با موسسات مالی و اعتباری که در سالیان گذشته سرمایه مردم را جذب کرده و در نهایت با برنگرداندن اصل سرمایه باعث وارد شدن خسارت مالی و سلب اطمینان از مردم شدند، بسیار متفاوت است. فعالیت صندوق های سرمایه گذاری تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است و ارتباطی با موسسات و صندوقهای قرض الحسنه که بدون مجوز بانک مرکزی فعالیت می‌کردند، ندارند.
مزایای صندوق های سرمایه گذاری
مزایای صندوق سرمایه گذاری عبارتند از:
تنوع: صندوق های سرمایه گذاری از تنوع زیادی برخوردارند و به انواع مختلفی تقسیم میشوند. هر کدام از این انواع صندوق برای گروه خاصی از افراد مناسب هستند. به عنوان مثال بعضی از صندوقها برای کسانی مناسب‌اند که ریسک‌پذیری بالایی دارند و می‌خواهند با پذیرش ریسک بیشتر فرصت بهره بردن از سودهای بالاتر را برای خود فراهم کنند؛ بعضی دیگر از صندوق ها مناسب افرادی است که مایل هستند از سرمایه‌گذاری خود سود منظم و ثابت دریافت کنند. بعضی دیگر از صندوقها نیز مناسب افرادی است که ریسک‌پذیری در حد متوسطی دارند.
مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها: صندوقهای سرمایه‌گذاری توسط افراد متخصص مدیریت میشوند که سرمایه را در بازارهای مالی مختلف به جریان می‌اندازند. این بدین معناست که دارایی‌های سرمایه‌گذاران به صورت حرفه‌ای مدیریت میشود.
شفافیت اطلاعات مالی: ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده در صندوقهای سرمایه‌گذاری به طور مرتب اعلام و منتشر میشود. این یعنی کارنامه صندوقهای سرمایه‌گذاری شفاف و قابل اعتماد است. این شفافیت بسیار بالای صندوقهای سرمایه‌گذاری است که باعث شده سرمایه‌گذاران مختلف از هر قشری به این صندوقها جذب و در آنها سرمایه‌گذاری کنند.
بازدهی مناسب: به عنوان یکی از مهمترین مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری، میتوان به بازده مناسبی اشاره کرد که صندوق در ازای مقدار ریسک هر سرمایه‌گذار برای او به ارمغان می‌آورد. 150 درصد بازده مثبت، متوسط بازدهی صندوق های سرمایه گذاری در سال 99 بوده است.
به حداقل رساندن ریسک: این صندوق ها برای کم کردن ریسک سرمایه گذاری، سرمایه سرمایه گذاران را در بازارهای مختلفی به جریان می‌اندازند. بنابراین خرید واحدهای سرمایه‌گذاری یک صندوق سرمایه‌گذاری، به منزله سرمایه گذاری در ده‌ها شرکت مختلف در آن واحد است.
تبدیل سرمایه های خرد به سرمایه‌گذاری کلان: صندوق ها با تجمیع سرمایه های خرد و تبدیل آن به یک سرمایه کلان، قدرت سرمایه گذاری در مقیاس بزرگ را پیدا میکنند و از مزایای آن بهره‌مند میشوند.
سرمایه گذاری آسان: شروع سرمایه گذاری تنها نیازمند ثبت نام در یک صندوق است. بعد از این بقیه کارها توسط کارشناسان و متخصصان آن صندوق انجام میشود.
نقدشوندگی بالا: نقدشوندگی بالا، یکی دیگر از مزایای بسیار مهم صندوق های سرمایه گذاری است.
ضامن نقدشوندگی: یکی از ارکان و مزایای صندوق سرمایه گذاری، ضامن نقد شوندگی است. وجود یک شرکت حقوقی باعث میشود که نقدشوندگی واحدهای یک صندوق سرمایه‌گذاری افزایش پیدا کند. این امر باعث میشود تا سرمایه‌گذار بتواند تحت هر شرایطی واحدهای سرمایه‌گذاری خود را به فروش برساند.
معرفی سایت‌های صندوق سرمایه گذاری
اکثر صندوقهای سرمایه گذاری یک وب سایت مختص به خود صندوق را دارند. شما در سایت صندوقهای سرمایه گذاری می‌توانید اطلاعاتی از قبیل قیمت صدور، قیمت ابطال، تعداد واحدهای در اختیار سرمایه گذاران، مدیران سرمایه گذاری صندوق و همچنین اساسنامه و امیدنامه صندوق را مشاهده نمایید. قیمت صدور یعنی قیمتی که اگر بخواهید یک واحد صندوق را خریداری کنید، باید بپردازید. قیمت ابطال نیز یعنی قیمتی که اگر بخواهید یک واحد سرمایه گذاری صندوق را به فروش برسانید، به دست می‌آورید.
برای پیدا کردن صندوق سرمایه گذاری مورد نظرتان می‌توانید از سایت شرکت «فناوری مدیریت بورس تهران» به آدرس «www.fipiran.com» استفاده کنید. در این سایت، اطلاعات مختلفی راجع به صندوقهای سرمایه گذاری وجود دارند که با استفاده از آنها می‌توانید بازدهی صندوقهای مختلف را در بازه‌های زمانی متفاوت مورد بررسی قرار دهید، صندوقها را از جهت‌های مختلف با یکدیگر مقایسه کرده و در نهایت صندوق مناسب با ویژگی‌های خودتان را انتخاب کنید.
کلام آخر
بهترین صندوق سرمایه گذاری برای هر فرد متفاوت است چرا که هر کدام از انواع مختلف صندوقها برای گروه خاصی از افراد مناسب هستند. از بین چند عامل مختلف که برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید در نظر گرفت، ریسک پذیری اولین عامل است. میزان بازدهی صندوق در گذشته دیگر عاملی است که باید مورد بررسی قرار بگیرد. نتیجه این بررسی‌ها مشخص میکند که بهترین صندوق برای هر فرد کدام است.
13. راهنمای صندوق های سرمایه گذاری
01. بخش "صندوقهای سرمایه‌گذاری" چیست و شامل چه محتوایی است؟
تعریف صندوقهای سرمایه‌گذاری صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک (به انگلیسی: Mutual Funds) گونه‌ای نهاد مالی است که وجوه دریافتی از سرمایه‌گذاران را در یک مجموعه اوراق بهادار سرمایه‌گذاری میکنند و هر سرمایه گذار به نسبت سه�.
02. "صندوقهای سرمایه‌گذاری" در کدام بخش سایت ارایه شده است؟
نحوه دسترسی به "صندوق های سرمایه گذاری" در ویدیو زیر نمایش داده شده است: اگر پس از مشاهده ویدیو، همچنان ابهام یا سئوالی در این رابطه داشتید لطفا از یکی از کانال های پیش بینی شده با ما تماس حاصل فرمایید.
03. در نسخه موبایل، "صندوقهای سرمایه‌گذاری" از چه طریقی در دسترس می باشد؟
در ویدئو زیر نحوه دسترسی به "صندوق های سرمایه گذاری" در نسخه موبایل نمایش داده شده است: اگر پس از مشاهده ویدیو، همچنان ابهام یا سئوالی در این رابطه داشتید لطفا از یکی از کانال های پیش بینی شده با ما تماس حاصل فرمایید.
04. چطور میتوان به اطلاعات "صندوقهای سرمایه‌گذاری" یک کشور دست پیدا کرد؟
نحوه دسترسی به "اطلاعات صندوق های سرمایه گذاری" در ویدیو زیر نمایش داده شده است: در ویدیو زیر نحوه دسترسی به "اطلاعات صندوق های سرمایه گذاری" در نسخه موبایل نمایش داده شده است: اگر پس از مشاهده ویدیو، همچنان ابهام ی�.
05. چطور میتوان به داده‌های یک "صندوق سرمایه‌گذاری" مشخص دست پیدا کرد؟
نحوه دسترسی به " داده های یک صندوق سرمایه گذاری" در ویدیو زیر نمایش داده شده است: در ویدیو زیر نحوه دسترسی به "داده های یک صندوق سرمایه گذاری" در نسخه موبایل نمایش داده شده است: اگر پس از مشاهده ویدیو، همچنان ابهام .
06. انواع "صندوق های سرمایه‌گذاری" از منظر سرمایه کدامند؟
الف) صندوق های با سرمایه متغیر: این صندوق ها که بیشتر به صندوق های سرمایه گذاری مشترك معروف اند، همواره آماده اند که به عموم مردم سهام جدید بفروشند، و در صورت تقاضای سهامدار، به قیمتی که برابر ارزش خالص دارایی است و در خا�.
07. "صندوق سرمایه گذاری مشترک" چیست؟
صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه متغیر نوعی صندوق سرمایه گذاری است که محدودیتی برای میزان سهامی که صندوق منتشر میکند، ندارد. اگر تقاضا به‌اندازه کافی زیاد باشد صندوق بدون توجّه به تعداد سرمایه گذاران به انتشار و توزیع.
08. "صندوق سرمایه‌گذاری با سرمایه ثابت" چیست؟
صندوق سرمایه گذاری با سرمایه ثابت نوعی از صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس هستند که مقدار ثابتی از سرمایه را از طریق عرضه عمومی اولیه جمع‌آوری کرده و آن را در دارایی های مختلف سرمایه گذاری میکنند. بعد از این مر.
09. "صندوق سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا" چیست؟
صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک یا صندوق مشترک قابل معامله در بورس است (ETF) است که منابع مالی موجود در صندوق در ابتدا در شرکتهای تولید کننده طلا و همینطور برای خرید شمش طلا سرمایه گذاری می �.
10. "صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر درآمد" چیست؟
صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر درآمد نوعی از صندوق سرمایه گذاری است که بر درآمد جاری چه به شکل ماهانه و چه فصلی، تأکید دارد و نقطه مقابل صندوق‌هایی است که به افزایش سرمایه توجه دارند. چنین صندوق‌هایی دارای انواع تعهدات بدهی.
11. "صندوق سرمایه‌گذاری رشدمحور" چیست؟
صندوق سرمایه گذاری رشدمحور متشکل از پرتفوی متنوع سازی شده است و از سهامی تشکیل شده که بر افزایش قیمت سهام به عنوان هدف اصلی‌اش، با کمترین مقدار پرداخت نقدی سود سهام تمرکز دارد. پرتفوی این صندوق ها اساساً شامل شرکت‌هایی م.
12. "صندوق سرمایه‌گذاری در سهام" چیست؟
به صندوق سرمایه گذاری مشترکی که دارایی هایش را در تعداد نسبتاً زیاد و متنوعی از سهام عادی سرمایه گذاری میکند، صندوق سرمایه گذاری در سهام گفته میشود. مدل سرمایه گذاری این نوع صندوق ها، به اندازه شرکت یا سبک سرمایه گذاری.
13. "صندوق پوشش ریسک" چیست؟
صندوق پوشش ریسک یک نوع ابزار جایگزین برای سرمایه گذاری مستقیم در بورس است و از مجموعه‌ای از صندوق ها تشکیل شده که ممکن است چندین استراتژی مختلف به کار گرفته شود تا سود بیشتری نصیب سرمایه گذاران صندوق شود. صندوق پوشش ریسک �.
14. "صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک" چه کارکردهایی دارند؟
صندوق سرمایه گذاری مشترك، نهادي است که منابع مالی را از مردم ویدئوی آموزش صندوق سهامی جمع آوري نموده و در سبد متنوعی از اوراق بهادار سرمایه گذاري میکند. این صندوقها با توجه به تعریف صورت گرفته در قانون بازار اوراق بهادار مصوب مجلس شوراي اسلامی د�.
15. کارمزد و هزینه های صندوق ها به چه صورت است؟
الف- کارمزد ارکان: مهمترین هزینۀ مربوط به صندوق های سرمایه گذاری کارمزدي است که ارکان اجرایی و نظارتی صندوق (مدیر، متولی و ضامن) به علت خدمات ارائه شده و ریسک متحمل شده بابت ضمانت نقدشوندگی دریافت می نمایند ب- هزینه هاي د.
16. نحوه سرمایه گذاری در صندوق ها به چه شکل است؟
برای خرید واحدهای سرمایه گذاری صندوق ها میتوان به یکی از شعب معرفی شده در پیوست اساسنامۀ هر صندوق مراجعه کرده، فرم پذیره نویسی/ درخواست صدور واحد سرمایه گذاری را تکمیل نمود. بدین ترتیب مالکیت واحدهای سرمایه گذاری صندوق د.
17. ویژگی ها، مزایا و ماهیت سرمایه گذاری در صندوق ها چیست؟
الف) جایگزینی براي خرید سهام شرکتهاي بورسی: شخصی که تعدادي از واحدهاي سرمایه گذاري یکی از صندوق ها را در اختیار دارد در واقع مالک سهام چند شرکت است که صندوق از محل دارایی هاي خود به عنوان سبد سرمایه گذاري خریداري نموده است.
18. "صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک" چه ارکانی دارند؟
براي تشکیل و ادارة یک صندوق سرمایه گذاری مشترك در سهام چندین رکن در اساسنامه پیشبینی گردیده است تا این ارکان شرایط اجرایی و نظارتی لازم جهت عملکرد مناسب صندوق هاي سرمایه گذاري را فراهم نمایند. الف) مجمع صندوق: مجمع صندوق.
19. عایدی "صندوق سرمایه‌گذاری مشترک" چیست؟
شما از سه طریق می توانید از صندوقهای سرمایه گذاری درآمد کسب کنید: 1) درآمدهایی که از طریق سود نقدی سهام های صندوق و بهره اوراق قرضه موجود در صندوق بدست می آید. این درآمدها هر ساله توسط صندوق مابین سرمایه گذاران بعنوان س�.
20. خالص ارزش دارایی موجود در صندوق به معنای چیست؟
مهمترین تفاوت ماهیت سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه‌گذاری با سهام یک شرکت، تعیین قیمت معاملاتی آنها است. قیمت یک واحد سرمایه گذاری صندوق برخلاف قیمت سهام شرکتها تحت تأثیر میزان عرضه و تقاضای آن قرار نمی گیرد. مبنای خر.
21. در کدام صندوق سرمایه‌گذاری کنیم؟
سرمایه‌گذاری در بورس به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌پذیرد. در سرمایه‌گذاری مستقیم، فرد بدون واسطه وارد بازار شده و اوراق بهادار موردنظر خود را خرید و فروش میکند. در این روش، سرمایه‌گذار به طور طبیعی باید تخصص و.
22. تفاوت‌های "شرکت سرمایه‌گذاری" و "صندوق سرمایه‌گذاری" در چه مواردی است؟
فرق اساسی یک صندوق سرمایه گذاری با یک شرکت سرمایه گذاری، باز بودن سرمایه آن می باشد. به این معنا که در یک صندوق سرمایه گذاری، هر سرمایه گذار می تواند در چارچوب اساسنامه در هر زمانی به صندوق وارد یا از آن خارج شود؛ اما در یک.
23. تفاوت هلدینگ‌ها و سرمایه‌گذاری‌ها چیست؟
معنا و مفهوم هلدینگ در دنیا تقریبا از 5 دهه گذشته آغاز و با ظهور صنایع در ایران نیز شکل گرفته است، در این نوشتار به تفاوت شرکتهای سرمایه‌گذاری و هلدینگ‌ها در ایران می‌پردازیم، زیرا از نظر نگارنده تفاوت و جایگاه این شر�.
24. "صندوقهای سرمایه‌گذاری" در جهان چقدر قدمت دارند؟
صندوق سرمایه گذاری چیزی نیست جز مجموعه ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار. در واقع می توان آن را به صورت شرکتی در نظر گرفت که با جمع آوری پول افراد مختلف منابعی گردآوری کرده و این منابع را در سبدی از اوراق بهادار م.
هر گونه کپی برداری از محتوا، تولیدات، شکل و سایر اجزای سایت صرفا با موافقت مکتوب مجاز می باشد
دیدگاه شما